¿Qué es el capital de riesgo?
El capital de riesgo se refiere a fondos asignados a actividades especulativas y utilizados para inversiones de alto riesgo y alta recompensa. La diversificación es clave para una inversión exitosa de capital de riesgo, ya que las perspectivas de cada inversión tienden a ser inciertas por naturaleza, aunque los rendimientos pueden estar muy por encima del promedio cuando una inversión tiene éxito. Además, un inversor debe asegurarse de que solo una parte del capital total se considere capital de riesgo. En el contexto del capital de riesgo, el capital de riesgo también puede referirse a fondos invertidos en un inicio prometedor, pero no comprobado.
Comprensión del capital de riesgo
El capital de riesgo son los fondos que se gastan a cambio de la oportunidad de generar ganancias descomunales. Los inversores deben estar dispuestos a perder todo su capital de riesgo y solo debe representar el 10% o menos del patrimonio de la cartera de un inversor típico. Los inversores experimentados con alta tolerancia al riesgo pueden asignar una cuarta parte o más de su cartera a inversiones de mayor riesgo. Dicho esto, cualquier inversión realizada con capital de riesgo debe compensarse con inversiones diversificadas más estables o enfrentará la posibilidad de perder toda su cartera.
Cuanto más aversión al riesgo sea el inversor, menor será la proporción del capital de riesgo asignado en la cartera total. Si bien los jóvenes inversores, debido a sus largos horizontes de inversión, pueden tener una proporción muy significativa de capital de riesgo en sus carteras, los jubilados generalmente no se sienten cómodos con una alta proporción de capital de riesgo, ni deberían estarlo ya que su tiempo para recuperar pérdidas es limitado. En términos generales, la inversión especulativa debe segmentarse a los primeros años de inversión y acordonarse a medida que se acerca la edad de jubilación.
Usos del capital de riesgo
El capital de riesgo se usa típicamente para inversiones especulativas en acciones de centavo, inversiones de ángeles, préstamos privados, comercio de futuros y opciones, capital privado, comercio diario y comercio oscilante de acciones y productos básicos. Muchos de estos mercados influyen indirectamente en quién puede poner capital de riesgo en ellos. Las clasificaciones como inversor sofisticado e inversor acreditado se utilizan para limitar las inversiones de mayor riesgo y mayor recompensa a los inversores con un cierto umbral de patrimonio e ingresos. La idea es que estas personas fueron capaces de acumular riqueza al comprender sus riesgos y mitigarlos de manera inteligente, por lo que se les da acceso a mercados con instrumentos financieros complejos de ingeniería comúnmente utilizados por inversores institucionales.
El comercio diario, uno de los usos más comunes para el capital de riesgo, también tiene algunas características de seguridad para controlar indirectamente la cantidad de capital de riesgo que un comerciante puede poner. La regla del patrón de comercio diario (PDT) que requiere una cuenta de comercio diario para tener un mínimo cuenta de equidad de $ 25, 000. Esto permite un poder de compra de comercio diario que es de hasta un margen intradía de 4: 1. Las cuentas que caen por debajo del mínimo de $ 25, 000 no pueden realizar más de tres operaciones de ida y vuelta en un período de cinco días. El incumplimiento de la regla PDT puede resultar en restricciones y suspensiones de la cuenta. Es importante consultar con el corretaje específico con respecto a las políticas para las cuentas comerciales diarias.
