DEFINICIÓN de Teoría de la teja
La teoría de las tejas es una doctrina de idoneidad introducida por primera vez por la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) en la década de 1930. La idea es que un corredor que "cuelga una teja" tratará a sus clientes de manera justa y responsable al hacer sugerencias sobre valores.
DESGLOSE Teoría de las tejas
Qué pintoresca y linda es la teoría de las tejas (o fue). Si bien la mayoría de los asesores de inversión de hoy son honestos y actúan en el mejor interés de sus clientes de acuerdo con los principios del deber fiduciario, hay muchos asesores o corredores no calificados, poco éticos y codiciosos que quieren ahorcar dinero a los clientes desprevenidos. A lo largo de los años, la SEC y otros reguladores, como FINRA (Autoridad Reguladora de la Industria Financiera) han fortalecido las barreras de protección para los inversores, de modo que los corredores no puedan sacar a sus clientes de sus fondos ganados con tanta facilidad. Aún así, sucede, ya que algunas cucarachas podrán escabullirse con migajas y trozos de lucro porque hay demasiados y muy pocos recursos para destruirlos.
Permitir colgar una teja
Debido a que los seres humanos han demostrado que este mundo es mucho más hobbesiano que rousseauiano, particularmente cuando se trata de dinero, las agencias reguladoras deben realizar una serie de pasos de investigación antes de que alguien pueda colgar una teja para anunciar sus servicios como agente o agente financiero. tutor. Un posible corredor u otro profesional relacionado con los valores debe aprobar los exámenes de calificación y las verificaciones de antecedentes para recibir el derecho de colgar una teja. Ya sea una teja de estilo antiguo, un letrero elegante o un logotipo estampado en acero y vidrio, se debe mantener el privilegio de continuar una exhibición visual para los negocios, con la supervisión regular de las agencias reguladoras, que también llevarán acciones de ejecución a los corredores que intervienen. fuera de línea.
