Tabla de contenido
- Los fondos mutuos activos más antiguos
- Por qué es importante la fecha de inicio
- ¿Debe evitar nuevos fondos?
- La línea de fondo
MFS Investment Management introdujo por primera vez en los Estados Unidos en 1924 los fondos mutuos, una parte crucial de la estrategia de jubilación e inversión de tantas personas e instituciones en la actualidad. Aunque no estuvo disponible públicamente hasta 1928, el primer fondo, el MFS Massachusetts Investors Fund , proporcionó una forma para que los inversores seleccionados junten su dinero y potencialmente vean mayores rendimientos al aprovechar las economías de escala y la gestión profesional de la cartera.
La idea detrás de la creación de este tipo de inversión conjunta era permitir que un grupo de pequeños inversores acceda a una gama de acciones y a un grupo de gestores de fondos que de otro modo hubieran estado fuera de su rango de precios.
Para llevar clave
- Los fondos mutuos son una piedra angular del mundo de las inversiones, con billones de dólares administrados por fondos mutuos en todo el mundo. El primer fondo mutuo, el MFS Massachusetts Investors Fund, se lanzó en 1924 y comenzó a aceptar dinero de inversores externos en 1928. todavía existen, lo que los convierte en los fondos mutuos más antiguos que aún existen. Un inversionista de fondos puede ver esta longevidad como una señal de éxito y legitimidad continuos. La fecha de inicio de un fondo siempre debe ser un dato clave que se considere antes de comprar un fondo, aunque muchos fondos nuevos también ven el éxito.
Fondos mutuos más antiguos por fecha de inicio (todavía activo)
| Rango | Nombre | Fecha de creación |
| 1 | MFS Massachusetts Investors Fund (MITTX) | 1924 |
| 2 | Fondo de inversores de Putnam (PINVX) | 1925 |
| 3 | Fondo pionero (PIODX) | 1928 |
| 4 4 | Fondo de acciones del siglo (CENSX) | 1928 |
| 5 5 | Fondo Vanguard Wellington (VWELX) | 1929 |
| 7 7 | Fondo Mutuo CGM (LOMMX) | 1929 |
| 8 | Fidelity Fund (FFIDX) | 1930 |
| 9 9 | Dodge & Cox Balance Fund (DODBX) | 1931 |
Por qué es importante la fecha de inicio
Cuando observa el desempeño de un fondo mutuo, tiene varias opciones. Puede ver el desempeño de un año, el desempeño de tres años, el desempeño de cinco años o el desempeño de 10 años. También encontrará una cifra que muestra el rendimiento del fondo desde el inicio.
Pero la cifra de rendimiento desde el inicio puede ser engañosa. Puede pensar que ha encontrado un fondo con grandes ganancias. Pero si no sabe cuánto tiempo ha estado funcionando el fondo, es posible que esté buscando uno que solo tenga uno o dos años. El rendimiento a corto plazo es más fácil de lograr que a largo plazo. Para los fondos enumerados anteriormente, la fecha de inicio es tan lejana que tiene una buena idea de qué tan bien ha funcionado durante décadas. Un buen desempeño durante tanto tiempo sugiere una administración sensata y opciones acertadas.
¿Debe evitar nuevos fondos mutuos?
Si bien los fondos más antiguos de nuestra lista son impresionantes por su longevidad, eso no significa necesariamente que los fondos más nuevos sean inversiones más riesgosas.
Buscar fondos mutuos de acuerdo con la fecha de inicio es solo una forma de clasificar los miles de fondos mutuos disponibles. Las opciones de clasificación adicionales incluyen por riesgo, clase de activo o estilo de inversión. Los buenos recursos para la investigación de fondos mutuos incluyen Morningstar, Zacks Investment Research y Yahoo! Finanzas. Busque la herramienta de selección en la sección de fondos mutuos y seleccione las características que desee. Es posible que necesite una suscripción para obtener acceso a herramientas de detección más avanzadas.
La línea de fondo
Un inversor prudente utiliza varios criterios para elegir inversiones. Dicho esto, un fondo mutuo con longevidad aparentemente ha satisfecho a muchos inversores. Pero un fondo mutuo más antiguo también puede estar estancado. Eche un vistazo a la gestión actual y la filosofía de inversión del fondo. El tiempo avanza y un fondo con una larga trayectoria debe adaptarse a las condiciones actuales, las nuevas tecnologías y los últimos vehículos de inversión.
Mantenga su propio horizonte de inversión en mente. No es probable que tenga un fondo mutuo durante décadas, y el rendimiento durante un largo período puede suavizar las pérdidas que ocurrieron durante algunos períodos cortos. Si su horizonte es corto, no espere que un fondo antiguo iguale su rendimiento desde el inicio. Los cambios a corto plazo son una realidad en el mercado de valores.
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