Los inversores no están de acuerdo en mucho, pero sí están de acuerdo en que ganar dinero en el mercado viene con una estrategia firme que se basa en un conjunto de reglas. Piense por un momento en sus primeros días como inversionista. Si eres como muchos, saltaste con muy poco conocimiento de los mercados. Cuando compró, ni siquiera sabía qué era un diferencial, y vendió demasiado temprano si vio una ganancia o demasiado tarde si sus acciones cayeron en valor.
Si su única regla de inversión ha sido no seguir ninguna regla, probablemente esté decepcionado con sus resultados hasta ahora.
Dennis Gartman
Dennis Gartman comenzó a publicar The Gartman Letter en 1987. Es un comentario diario de los mercados mundiales de capital que se entrega a los fondos de cobertura, las casas de bolsa, los fondos mutuos y las empresas de granos y comercio de todo el mundo cada mañana. Gartman también es un comerciante consumado y un invitado frecuente en las redes financieras.
"Sea paciente con las operaciones ganadoras; sea enormemente impaciente con las operaciones perdedoras. Recuerde que es muy posible hacer grandes sumas negociando / invirtiendo si estamos 'en lo correcto' solo el 30% del tiempo, siempre que nuestras pérdidas sean pequeñas y nuestras ganancias sean grande." —Dennis Gartman
Su regla anterior aborda una serie de errores que cometen los jóvenes inversores. Primero, no venda a la primera señal de ganancias; deje correr las operaciones ganadoras. En segundo lugar, no dejes escapar una operación perdedora. Los inversores que ganan dinero en los mercados están de acuerdo con perder un poco de dinero en una operación, pero no están de acuerdo con perder mucho dinero.
Como señala Gartman, no tiene que estar en lo cierto la mayoría de las veces. Lo más importante es dejar que se ejecute una operación ganadora y salir rápidamente de una operación perdedora. Si sigue esta regla, el dinero que gane en las operaciones ganadoras superará con creces las operaciones perdedoras.
Warren Buffett
"Es mucho mejor comprar una compañía maravillosa a un precio justo que una compañía justa a un precio maravilloso" —Warren Buffett
Warren Buffett es ampliamente considerado como el inversor más exitoso de la historia. No solo es uno de los hombres más ricos del mundo, sino que también ha tenido el oído financiero de numerosos presidentes y líderes mundiales. Cuando Buffett habla, los mercados mundiales se mueven según sus palabras.
Buffett también es conocido por ser un profesor prolífico. Su carta anual a los inversores de su empresa, Berkshire Hathaway, se utiliza en las clases de finanzas universitarias en las universidades más grandes y prestigiosas.
Buffett da dos consejos clave al evaluar una empresa: Primero, observe la calidad de la empresa. Esto requiere que comprenda los balances, escuche las llamadas en conferencia y que tenga confianza en la administración. En segundo lugar, solo después de confiar en la calidad de la empresa se debe evaluar el precio.
Si una empresa no es de calidad, no la compre solo porque el precio es bajo. Las empresas de negociación a menudo producen resultados de negociación, y las empresas de alta calidad a menudo valen la pena.
Bill Gross
Bill Gross es el cofundador de PIMCO y administró el PIMCO Total Return Fund, uno de los fondos de bonos más grandes del mundo.
La regla de Gross habla sobre la gestión de cartera. Una regla universal que la mayoría de los inversores jóvenes conocen es la diversificación, es decir, no poner todo su capital inversor en un solo nombre. La diversificación es una buena regla general, pero también puede disminuir sus ganancias cuando una de sus selecciones hace un gran movimiento mientras que otros nombres no lo hacen. Ganar dinero en el mercado también se trata de correr riesgos basados en una investigación exhaustiva. Siempre mantenga algo de efectivo en su cuenta para aquellas oportunidades que necesitan un poco más de capital y no tenga miedo de actuar cuando crea que su investigación apunta a un verdadero ganador.
"¿Realmente te gusta una acción en particular? Pon un 10% de tu cartera en ella. Haz que la idea cuente. Las buenas ideas no deberían diversificarse en un olvido sin sentido". —Bill Gross
Príncipe Alwaleed Bin Talal
Es posible que nunca haya oído hablar del príncipe Alwaleed Bin Talal, pero es bien conocido en el mundo de las inversiones. Un inversionista de Arabia Saudita, fundó Kingdom Holding Company. Si alguien tuvo motivos para entrar en pánico, es él. Antes de la Gran Recesión, tenía una participación del 14.9% en Citigroup a un precio mucho más alto que su precio posterior a la recesión. Además de eso, sus inversiones inmobiliarias en India perdieron un valor considerable después de la recesión de 2009.
"Nos estamos lastimando, pero soy un inversionista a largo plazo" —Príncipe Alwaleed Bin Talal
Cuando otros vendieron, el príncipe Alwaleed Bin Talal hizo lo que muchos de los mejores inversores hacen para acumular riquezas: mantener sus inversiones durante un largo período de tiempo, sacar grandes eventos del mercado y obtener un dividendo mientras esperan. Está bien negociar acciones a corto o mediano plazo.
Carl Icahn
"Aprendes en este negocio… Si quieres un amigo, consigue un perro". —Carl Icahn
Carl Icahn es un inversor de capital privado y un asaltante corporativo moderno, que compra grandes participaciones en empresas e intenta obtener derechos de voto para aumentar el valor para los accionistas. Algunas de sus tenencias han incluido Time Warner, Yahoo, Clorox y Blockbuster Video.
Icahn ha hecho su parte justa de enemigos a lo largo de los años, pero los inversores no deberían seguir su consejo estrictamente en términos de relaciones interpersonales. ¿Cuántas veces en su pasado de inversión leyó un artículo, vio un informe de noticias o recibió un consejo de un amigo de confianza sobre la próxima acción activa y la pérdida de dinero? (Con suerte, nunca actuó en un correo electrónico no solicitado que se le envió sobre un centavo de gran movimiento).
Solo hay un consejo para actuar: su propia investigación exhaustiva basada en hechos (no opiniones) obtenidos de fuentes confiables. Se pueden considerar y verificar otros consejos, pero no debería ser la única razón para comprometer dinero.
Carlos Slim
Otro de los hombres más ricos del mundo, Carlos Slim, posee cientos de empresas y tiene una base de empleados de más de 250, 000. Su cita representa la mentalidad que poseen los mejores inversores. No miran lo que está sucediendo ahora. Al estudiar el impulso de una empresa o una economía completa y cómo interactúa con sus competidores, los grandes inversores invierten ahora para lo que sucederá más adelante. Siempre son progresistas.
"Estoy convencido de que toda esta pobreza en México y en América Latina, como está sucediendo en China, es la oportunidad de crecer. Es una oportunidad de inversión" —Carlos Slim
Si está viendo ahora o está tratando de subirse al tren de una inversión que ya ha tenido ganancias a corto plazo, probablemente se haya perdido el gran movimiento. Trate de encontrar el próximo gran ganador, pero siempre ancle su cartera con grandes compañías que tengan un largo historial de crecimiento constante.
La línea de fondo
Ahora que ha leído sobre una de las reglas de cada uno de estos inversores, es hora de convertirse en un estudiante de estos inversores y aprender de sus experiencias. Cada uno de estos inversores es conocido por ser estudiantes de los mercados, así como líderes. A medida que comience a aplicar sus nuevas reglas y se comprometa a seguirlas incluso cuando su mente le diga que no, verá que las ganancias comienzan a llegar.
