¿Qué es el Servicio Automatizado de Transferencia de Cuenta de Cliente (ACATS)?
El Servicio Automatizado de Transferencia de Cuentas de Clientes (ACATS) es un sistema que facilita la transferencia de valores de una cuenta de negociación a otra en una firma de corretaje o banco diferente. La National Securities Clearing Corporation (NSCC) desarrolló el sistema ACATS, reemplazando el sistema de transferencia manual de activos anterior por uno totalmente automatizado y estandarizado.
Para llevar clave
- El Servicio Automatizado de Transferencia de Cuentas de Clientes se puede utilizar para transferir acciones, bonos, efectivo, fondos de inversión, fondos mutuos, opciones y otros productos de inversión. El sistema puede ser necesario cuando un inversor desea mover su cuenta de la Compañía de corredores A a la Compañía de corredores B. Solo los miembros elegibles para NSCC y los bancos miembros de Depository Trust Company pueden usar el sistema ACATS.
Cómo funciona el Servicio Automatizado de Transferencia de Cuenta de Cliente (ACATS)
El sistema ACATS se inicia cuando la nueva empresa receptora hace que el cliente firme los documentos de transferencia apropiados. Una vez que el documento se recibe en buen estado, la empresa receptora envía una solicitud utilizando el número de cuenta del cliente y lo envía a la empresa que lo entrega. Si la información coincide tanto entre la empresa que entrega como la que recibe, el proceso ACATS puede comenzar. El proceso generalmente demora entre tres y seis días hábiles en completarse.
El ACATS simplifica el proceso de pasar de una firma de corretaje a otra. La empresa que entrega transfiere las participaciones exactas a la empresa receptora. Por ejemplo, si el cliente tenía 100 acciones de Stock XYZ en la empresa que entrega, entonces la empresa receptora recibe la misma cantidad, con el mismo precio de compra. Esto hace que sea más conveniente para los clientes, ya que no necesitan liquidar sus posiciones y luego recomprarlos con la nueva empresa. Otro beneficio es que los clientes no necesitan informar previamente a su firma de corretaje o asesor anterior. Si no están contentos con su corredor actual, simplemente pueden ir a uno nuevo y comenzar el proceso de transferencia.
Valores elegibles para ACATS
Los clientes pueden transferir todas las acciones cotizadas en bolsa, fondos cotizados en bolsa (ETF), efectivo, bonos y la mayoría de los fondos mutuos a través del sistema ACATS. ACATS también puede transferir certificados de depósito (CD) de instituciones bancarias a través del sistema ACATS, siempre que sea miembro del NSCC. ACATS también funciona en todo tipo de cuentas, como cuentas imponibles, cuentas de jubilación individuales (IRA), fideicomisos y corretaje 401 (k) s.
Valores no elegibles para ACATS
Existen varios tipos de valores que no pueden pasar por el sistema ACATS. Las anualidades no se pueden transferir a través del sistema, ya que esos fondos se mantienen con una compañía de seguros. Para transferir el agente de registro en una anualidad, el cliente debe completar el formulario correcto para realizar el cambio e iniciar el proceso.
Otros valores no elegibles dependen de las regulaciones de la firma de corretaje o banco receptor. Muchas instituciones tienen inversiones propias, como fondos mutuos e inversiones alternativas que pueden necesitar liquidarse y que pueden no estar disponibles para la recompra a través del nuevo corredor. Además, algunas empresas no pueden transferir acciones no cotizadas o productos financieros que se negocian sin receta (OTC).
