¿Qué es un consultor senior certificado (CSC)?
Un Consultor Senior Certificado (CSC) es un profesional con conocimiento específico, educación e información sobre los desafíos únicos que enfrentan las personas mayores con la planificación financiera, las inversiones y la vida en general. Aquellos que buscan esta designación, ofrecida por la Asociación Nacional de Consultores Senior Certificados (NACSC), ya se han convertido en planificadores financieros de algún tipo, pero quieren centrarse en esas personas en las últimas etapas de la vida, y cerca o en la jubilación.
Comprensión del Consultor Senior Certificado (CSC)
El programa Certified Senior Consultant (CSC) es un programa de autoaprendizaje de 30 horas que consta de cinco módulos por un total de 25-30 horas ofrecidos por el Instituto de Negocios y Finanzas (IBF). El curso incluye tres exámenes finales administrados por la Asociación Nacional de Distribuidores de Valores y requiere 15 horas al año de educación continua durante los primeros cinco años posteriores a la certificación. Después de que los candidatos toman y aprueban una serie de cursos y exámenes, entienden las complejidades de la población de adultos mayores y, por ley, están obligados a poner el interés de sus clientes por encima de todo.
La desaceleración del desarrollo cognitivo y las condiciones de salud se suman a la necesidad de una buena comunicación entre el cliente y el consejero. Como ejemplo, los CSC a menudo deben ayudar a un anciano enfermo que puede estar pasando sus últimos años en un hogar de ancianos a tomar decisiones sobre la venta de propiedades y desarrollar un flujo de ingresos que cubra los altos costos de la atención a largo plazo.
Áreas de conocimiento de CSC
Los CSC también deben conocer los beneficios del gobierno, como Medicare, Medicaid, Seguridad Social, SSI y beneficios para veteranos. Si bien la mayoría de las personas no puede vivir solo de estos recursos, siguen siendo cruciales para determinar la calidad de vida en los años posteriores.
Con ese fin, el programa de seis partes se centra en los siguientes temas:
- Envejecimiento y sociedad Transiciones de salud a medida que las personas envejecen Opciones de calidad de vida para adultos mayores Planificación financiera y patrimonial para mayores de 65 años Programas federales y estatales para la jubilación y la atención médica Ética esencial para trabajar con adultos mayores
