Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund (VSCGX)
El Fondo de crecimiento conservador Vanguard LifeStrategy es un fondo de fondos que invierte en otros fondos mutuos de Vanguard para lograr una asignación fija adecuada para inversores conservadores. La cartera está compuesta por alrededor del 40% de acciones y 60% de bonos con el objetivo de lograr ingresos actuales y una apreciación moderada del capital. Tanto las carteras de acciones como las de bonos tienen cierta exposición extranjera. La cartera de bonos del fondo está ampliamente diversificada entre bonos del gobierno y agencias de los Estados Unidos a corto, mediano y largo plazo, bonos corporativos de grado de inversión y valores respaldados por hipotecas (MBS). De interés para los jubilados que buscan reducir al menos el 4% de sus carteras, el Fondo de Crecimiento Conservador Vanguard LifeStrategy ha devuelto casi el 5% por año durante los últimos 10 años. Esos rendimientos van mucho más allá debido a la relación de gastos extremadamente baja del fondo de 0.15%.
Vanguard Wellesley Income Fund (VWINX)
Pocos fondos conservadores han alcanzado el sólido nivel de rendimiento del Vanguard Wellesley Income Fund. Durante los últimos 15 años, ha generado rendimientos superiores al promedio en su categoría; y durante los últimos 10 años, ha superado el 95% de sus pares. Su objetivo principal es generar un crecimiento de ingresos a largo plazo además de un nivel sostenible de ingresos actuales. También busca capturar algunas ganancias del mercado de valores al tiempo que limita el riesgo a la baja. El fondo utiliza un enfoque equilibrado, invirtiendo alrededor del 40% en acciones de gran capitalización con historial de pago de dividendos superiores al promedio o con expectativas de aumentar los dividendos. El 60% se invierte en una combinación diversa de bonos, incluidos bonos del gobierno de EE. UU., Bonos corporativos de grado de inversión y otros valores de renta fija. El enfoque conservador del fondo sirvió muy bien a los inversores durante la crisis del mercado de 2008, disminuyendo solo un 9.84%, que es una fracción de la disminución experimentada por el fondo de acciones promedio. A partir del 7 de septiembre de 2018, ha visto un retorno promedio de 6.65% a cinco años.
Fondo Vanguard Target Retirement 2015 (VTXVX)
Los fondos de fecha objetivo son los fondos definitivos para la jubilación, con carteras diseñadas en torno a una línea de tiempo de jubilación hipotética. El objetivo de un fondo con fecha objetivo es maximizar los rendimientos esperados en relación con el perfil de riesgo asumido por la cartera para producir un equilibrio de ingresos y crecimiento de los ingresos para los jubilados. El Fondo Vanguard Target Retirement 2015 cumple ese objetivo invirtiendo en cinco fondos indexados Vanguard, incluido el Fondo índice Total Stock Market, el Fondo índice Total Bond Market II y el Fondo índice de valores protegidos contra la inflación a corto plazo. El fondo ha aumentado su exposición a valores internacionales a través del Total International Stock Index Fund y el Total International Bond Index Fund. La asignación general de la cartera es del 70% en valores de renta fija nacionales y extranjeros y del 30% en acciones nacionales y extranjeras. A partir del 7 de septiembre de 2018, ha visto un rendimiento promedio de cinco años del 6.57%.
Vanguard Managed Payout Fund (VPGDX)
Los fondos de pago administrados están diseñados para generar pagos mensuales regulares que se mantienen al ritmo de la inflación. Para lograr eso, necesitan lograr un equilibrio entre la preservación del capital, los ingresos actuales y el crecimiento de los ingresos. El Vanguard Managed Payout Fund se esfuerza por obtener un rendimiento de distribución anual del 4% al invertir en una combinación diversificada de otros fondos Vanguard, incluido el altamente considerado Vanguard Total Stock Market Index Fund. También invierte en fondos externos para lograr el nivel de riesgo-retorno que busca. El pago mensual se establece en enero de cada año y se espera que se mantenga constante cada mes. La inversión mínima es de $ 25, 000, y el índice de gastos es un 0.01% casi inexistente. A partir del 7 de septiembre de 2018, el fondo ha visto un rendimiento promedio de 6.96% a cinco años.
Vanguard Tax-Managed Balanced Fund (VTMFX)
El Vanguard Tax-Managed Balanced Fund busca proporcionar una alta rentabilidad después de impuestos basada en ingresos exentos de impuestos de valores municipales y ganancias de capital a largo plazo de acciones comunes. Su cartera se asigna casi por igual entre los dos. Tres cuartas partes de sus tenencias municipales tienen una de las tres principales calificaciones crediticias, y la cartera tiene un vencimiento ponderado en dólares entre seis y 12 años. Las participaciones recientes en su cartera de acciones incluyen Apple, Microsoft y Amazon. A partir del 7 de septiembre de 2018, los inversores han disfrutado de un retorno promedio de cinco años del 8.74%. Su índice de gastos del 0, 11% se encuentra entre los más bajos de su categoría.
