Bajo el ámbito de la industria de servicios financieros, el sector de seguros es una opción de inversión atractiva para los inversores de fondos mutuos. Basado en la fortaleza prevista de la industria de servicios financieros debido a un aumento esperado en las tasas de interés, el sector de seguros está preparado para crecer en los próximos años. Las inversiones de fondos mutuos dirigidas a servicios financieros y compañías de seguros son la forma más sencilla de aprovechar un posible aumento en la industria. Los fondos mutuos más populares centrados en las compañías del sector de seguros incluyen la cartera de seguros de Fidelity Select, el fondo de servicios financieros T. Rowe Price y el fondo John Hancock Financial Industries.
Cartera de seguros de Fidelity Select
La cartera de seguros de Fidelity Select invierte un mínimo del 80% de los activos agrupados en valores de renta variable de empresas dedicadas a las operaciones de seguros personales y comerciales. Estas organizaciones incluyen compañías que realizan seguros de suscripción, reaseguros, ventas, distribución y colocación de seguros de vida, discapacidad, salud, propiedad y accidentes. El fondo busca la revalorización del capital a través de una gestión activa y no está diversificado. A partir de mayo de 2015, el fondo ha devuelto el 11, 3% en el último año, el 19, 5% en tres años y el 13, 5% en cinco años.
Fondo de servicios financieros T. Rowe Price
El T. Rowe Price Financial Services Fund invierte sus activos en acciones comunes de compañías que operan dentro de la industria de servicios financieros, incluidas las grandes compañías de seguros altamente calificadas. El fondo busca aumentar los activos de los inversores a través de la apreciación del capital a largo plazo, además de proporcionar ingresos a través de dividendos. A partir de mayo de 2015, PRISX ha arrojado un 9, 5% en un año, un 17, 8% en tres años y un 10, 9% en cinco años.
John Hancock Financial Industries Fund
El John Hancock Financial Industries Fund busca la revalorización del capital mediante la inversión en valores de renta variable de empresas dedicadas a la industria de servicios financieros, incluidas las compañías de seguros. El fondo diversifica su participación en inversiones entre empresas extranjeras y nacionales, y tiene un índice de gastos del 1, 29%. A partir de mayo de 2015, el fondo ha devuelto un 2, 0% en el último año, un 16, 9% en tres años y un 11, 2% en cinco años.
