Los fondos indexados administrados pasivamente son una forma popular para que los inversores reciban retornos estables de inversiones de riesgo relativamente bajo. A medida que aumenta la popularidad de los fondos indexados, también lo hace la variedad de fondos. Ahora hay fondos que cubren la mayoría de los sectores de inversión y clases de activos. La mayoría de las grandes familias de fondos mutuos ahora tienen fondos indexados internacionales que siguen índices basados en inversiones no estadounidenses. Menos comunes son los fondos globales que combinan inversiones estadounidenses con inversiones internacionales. Los inversores pueden crear la misma combinación de activos mediante la asignación de fondos entre fondos indexados de EE. UU. Y fondos indexados internacionales.
Tres fondos mutuos de índices globales notables siguen los índices bursátiles mundiales. Los tres fondos tienen bajos costos para los inversionistas y han tenido retornos sólidos en comparación con los índices que rastrean. Todas las devoluciones se anualizan y se basan en los datos del período que finaliza el 31 de diciembre de 2015.
Vanguard Total World Stock Index Acciones para inversores
El fondo Vanguard's Total World Stock Index está diseñado para dar a los inversores exposición a todos los mercados bursátiles del mundo. El fondo tiene $ 8, 4 mil millones en activos bajo administración (AUM) al 31 de diciembre de 2015. Su cartera contiene más de 7, 400 valores diferentes que representan mercados desarrollados y emergentes.
El fondo utiliza el índice FTSE Global All Cap como referencia. El índice contiene compañías de gran, mediana y pequeña capitalización en un índice ponderado por capitalización. El factor de ponderación hace que este índice sea muy sesgado para las corporaciones multinacionales estadounidenses de gran capitalización. Nueve grandes corporaciones estadounidenses representan el 7.05% de la cartera y el 55.5% de sus activos están invertidos en América del Norte.
Los inversores en el fondo Total World Stock Index se benefician de los bajos costos de inversión. El fondo no tiene carga, no tiene una tarifa de 12b-1 y una relación de gastos baja de 0.27%. El fondo tiene un rendimiento total anualizado durante tres años de 7.73% y 6.17% durante cinco años. Los inversores no deben esperar rendimientos muy altos a largo plazo de este fondo de amplia gestión pasiva. El rendimiento total durante un período de tiempo más largo debería ser casi igual al crecimiento económico real mundial agregado a la tasa de inflación mundial.
Fondo del Índice de Sostenibilidad Global del Norte
El Fondo del Índice de Sostenibilidad Global del Norte da un giro a la inversión en índices globales al incorporar factores ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) en el proceso de toma de decisiones. El fondo utiliza el índice MSCI World ESG como referencia de rendimiento. Las compañías en el índice son compañías de gran capitalización y mediana capitalización que cumplen con los estándares relacionados con su responsabilidad social, ética y tratamiento del medio ambiente. Los gestores de fondos deben invertir al menos el 80% de los activos netos en acciones ordinarias incluidas en el índice con el objetivo de igualar el rendimiento del índice.
Global Sustainability Index Fund es un fondo de bajo costo para inversores. Es un fondo sin carga con un bajo índice de gastos del 0, 31%. Hay una tarifa de reembolso del 2%, pero eso solo se aplica a los inversores que liquiden su inversión en menos de 30 días. La comisión de reembolso está destinada a desalentar la negociación en el mercado de las acciones del fondo.
Este fondo con calificación de cuatro estrellas Morningstar tiene un rendimiento total anualizado de 9.68% durante tres años y 7.46% durante cinco años. Esto parece ser una victoria sobre el fondo de índice no ESG de Vanguard, pero la diferencia podría atribuirse al hecho de que el índice MSCI World ESG no incluye acciones de pequeña capitalización.
AQR Global Equity Fund Clase I
El AQR Global Equity Fund no es un fondo mutuo promedio. Las personas deben invertir un mínimo de $ 5 millones. Ese mínimo puede caer a $ 100, 000 si el inversor tiene un plan de jubilación debidamente calificado. Los inversores que trabajan con asesores de inversión que tienen una relación con AQR Funds pueden enfrentar mínimos más bajos según lo establecido por sus asesores financieros.
El AQR Global Equity Fund busca rastrear el índice MSCI World. El MSCI World Index solo incluye compañías de mercados desarrollados y no proporciona ninguna exposición a los mercados emergentes. Los gestores de cartera no se limitan a invertir en acciones ordinarias; pueden realizar grandes inversiones en derivados. Nueve de las 10 principales tenencias, al 30 de noviembre de 2015, eran varios futuros de índices bursátiles que representaban el 23, 69% de los activos netos del fondo. Este es el comercio al estilo de los fondos de cobertura dentro de un fondo mutuo.
A pesar de la estrategia comercial más riesgosa, este fondo sin carga recibe una calificación Morningstar de cuatro estrellas. El fondo tiene un índice de gastos del 0, 9% y rendimientos totales anualizados del 10, 85% en tres años y del 8, 62% en cinco años. Los inversores deben considerar seriamente si el rendimiento adicional vale el riesgo adicional.
