Fidelity Investments es el cuarto administrador de fondos mutuos más grande del país con más de $ 3 billones en activos bajo administración, al 30 de septiembre de 2019, la información más reciente disponible. Fidelity sirve a 30 millones de inversores individuales. Aquí hay un vistazo a tres de sus fondos clasificados como 5 estrellas por el rastreador de fondos Morningstar. Toda la información es precisa al 31 de diciembre de 2019.
Para llevar clave
- Fidelity Funds es una de las familias de fondos más grandes del mundo, con más de $ 7.8 billones en activos totales de clientes y más de $ 3 billones en activos bajo administración. Fidelity tiene 504 fondos mutuos a partir de 2019, y 31 de ellos están calificados con 5 estrellas por fondo Rastreador Morningstar. Entre los aspectos más destacados se encuentran dos fondos en la categoría equilibrada, Fidelity Balanced y Fidelity Capital & Income. Otro fondo de 5 estrellas para que los inversores consideren es el Fidelity Mid Cap Enhanced Index, que rastrea el índice Russell Mid Cap.
Fidelidad equilibrada
Los fondos equilibrados invierten en una combinación de acciones, bonos y efectivo, por eso se les llama fondos "equilibrados". Los fondos equilibrados son una buena opción para los inversores que desean tener un número menor de fondos y, por lo tanto, les gusta el enfoque "todo en uno" que ofrece un fondo equilibrado, o que desean un fondo que pueda representar una base sobre la cual puedan construir El resto de su cartera.
Fidelity Balanced cae en el medio en términos de riesgo. Es más riesgoso que un fondo de bonos puro, pero no tan riesgoso como un fondo de acciones puro. Se considera un fondo de asignación moderada, lo que significa que ofrece una asignación de activos de riesgo medio que es aproximadamente dos tercios de acciones y bonos de un tercio.
Desde el inicio del fondo en 1986, ha visto un rendimiento promedio de aproximadamente el 9%, similar a lo que podría ver un fondo de acciones. El índice de gastos para FBALX es 0.53% y la compra inicial mínima es de $ 0.00. El rendimiento de 2019 fue del 21, 45%. El rendimiento anualizado a 3 años es del 11, 21% y el rendimiento a 5 años es del 7, 79%.
Fidelity Capital & Income
El Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX) es otro fondo equilibrado que se inclina más hacia los bonos, con aproximadamente el 20% de la cartera orientada a acciones y el 80% a la asignación de activos de bonos. El fondo proporciona una buena combinación de crecimiento e ingresos. El riesgo de mercado es mayor que el de un fondo de bonos puro pero menor que el de un fondo de acciones puro. Los rendimientos a largo plazo son más altos que la mayoría de los fondos de bonos.
El índice de gastos para FAGIX es de 0.69% y la compra inicial mínima es de $ 0.00. El rendimiento de 2019 fue del 16.03%. Los rendimientos anualizados de 3 y 5 años son del 7, 46% y del 5, 83%.
$ 72 millones
La cantidad total en cuentas de clientes mantenidas por Fidelity, a partir de 2019.
Índice mejorado Fidelity Mid Cap
Otro fondo de 5 estrellas de Fidelity destacado por Morningstar, el Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX) es una buena opción para los inversores que desean exponerse a acciones de mediana capitalización. FMEIX rastrea el índice Russell Mid Cap, dando a los inversores exposición a alrededor de 300 acciones de capitalización media. Las acciones de mediana capitalización tienen el potencial de un mayor crecimiento que sus hermanos de gran capitalización, pero también son vulnerables a mayores caídas a corto plazo. FMEIX es más una opción agresiva que los dos fondos balanceados resaltados.
La relación de gastos para FMEIX es de 0.59% y la compra inicial mínima es de $ 0.00. El rendimiento de 2019 fue del 24, 78%. Los rendimientos anualizados de 3 y 5 años son 9.80% y 7.69%.
