En el primer par de meses de 2016, el mercado de valores recordó a los inversores su naturaleza impredecible, especialmente al digerir las malas noticias económicas procedentes de China, Europa y los mercados petroleros. Cuando se tiene en cuenta la posibilidad de tasas de interés más altas, los inversores esperan un viaje brusco en el mercado de valores. Es por eso que ahora puede ser el momento de ponerse a la defensiva con su estrategia de cartera.
Al agregar un elemento de inversión defensivo a su estrategia, proporciona a su cartera un colchón que puede suavizar la volatilidad y reducir el riesgo a la baja. Al hacerlo, también puede amortiguar el potencial alcista durante los repuntes del mercado, pero las acciones defensivas aún pueden capturar una buena parte de las ganancias. Para la mayoría de los inversores, la mejor manera de implementar una estrategia de inversión defensiva es a través de fondos cotizados en bolsa (ETF) que ofrecen diversificación a un costo muy bajo. En el entorno de inversión de marzo de 2016, los siguientes cuatro ETF defensivos pueden valer la pena.
Vanguard Health Care ETF
La industria del cuidado de la salud es un sector ideal para todo clima que funciona bien independientemente del estado de la economía, y el ETF de Vanguard Health Care (NYSEARCA: VHT) ofrece una excelente manera de ganar exposición al sector. El fondo está diseñado para rastrear el desempeño de MSCI US. Índice de mercado de inversión (IMI) Atención médica 25/50. El índice comprende compañías de gran, mediana y pequeña capitalización de una amplia sección transversal de la industria. Entre sus principales participaciones se encuentran gigantes de la industria como Johnson & Johnson (NYSE: JNJ), Pfizer Inc. (NYSE: PFE), Merck & Co. Inc. (NYSE: MRK) y Amgen Inc. (NASDAQ: AMGN). A partir del 1 de marzo de 2016, el fondo tiene $ 6 mil millones en activos bajo administración (AUM). Ha devuelto un impresionante 11, 10% desde su creación en 2004. En los últimos 10 años, el fondo ha devuelto un 20, 36% y en los últimos cinco años, un 24, 24%. Su índice de gastos del 0.07% se encuentra entre los más bajos para su categoría.
Acciones Compartidas Acciones Preferidas ETF
Con su rendimiento de dividendo del 6%, el ETF de acciones preferentes de PowerShares (NYSEARCA: PGX) ha demostrado ser una muy buena alternativa para los buscadores de rendimiento. Debido a que su cartera se invierte principalmente en acciones preferentes, no asume el mismo nivel de riesgo que las acciones comunes en un mercado volátil. El fondo está construido para rastrear el índice de valores preferidos de tasa fija BofA Merrill Lynch Core. A partir del 1 de marzo de 2016, el fondo tiene $ 3.72 mil millones en AUM, principalmente invertidos en los Estados Unidos. acciones preferidas Pero también posee porciones más pequeñas de valores preferentes emitidos en el extranjero en forma de recibos de depósito estadounidenses (ADR). El fondo ha arrojado un 7, 55% en los últimos tres años y tiene un rendimiento a un año del 6, 45%, ambos superando con creces el índice. Su índice de gastos es del 0, 50%.
Consumer Staples Select Sector SPDR
A principios de 2016, el Fondo SPDR de Consumer Staples Select Sector (NYSEARCA: XLP) ha experimentado un aumento en los activos que lleva su total al 1 de marzo de 2016 a $ 9.34 mil millones. Los productos básicos de consumo tienen una demanda inelástica y otras propiedades defensivas que les permiten desempeñarse bien en los ciclos descendentes. El fondo rastrea el Índice del Sector de Selección de Productos de Consumo Básico, que está compuesto por 40 compañías de gran capitalización de los segmentos de alimentos, bebidas y productos para el hogar del sector. Sus cinco principales participaciones comprenden el 40% de la cartera e incluyen Procter & Gamble Co. (NYSE: PG), Coca-Cola Company (NYSE: KO), Philip Morris International Inc. (NYSE: PM) y CVS Health Corp. (NYSE: CVS). La rentabilidad por dividendos del fondo es del 2, 40%. Al 31 de enero de 2016, el fondo tenía un rendimiento a 10 años de 10.94%, un rendimiento a cinco años de 15.04% y un rendimiento a tres años de 14.14%. Su índice de gastos de 0.014% es muy bajo para la categoría.
Fondo PowerShares S&P 500 de alto dividendo y baja volatilidad
En 2015, el PowerShares S&P 500 High Dividend Low Volatility Fund (NYSEARCA: SPHD) agregó “Baja volatilidad” a su nombre para enfatizar su capacidad comprobada de superar al mercado en general durante los períodos de volatilidad. El fondo está diseñado para rastrear el precio y el rendimiento del S&P 500 Low Volatility High Dividend Index, que se compone de 50 acciones que históricamente han tenido altos rendimientos de dividendos y baja volatilidad. A partir del 2 de marzo de 2016, el fondo tiene más de $ 811 millones en activos invertidos en múltiples sectores, incluidos servicios públicos, industriales y bienes raíces, con su mayor asignación a bienes de consumo básicos y servicios públicos. Su rendimiento SEC a 30 días es 4.04%. El fondo, que se lanzó en octubre de 2012, ha obtenido un 14, 06% en los últimos tres años. Su rendimiento a un año es del 9, 21% y, hasta la fecha, en 2016, ha arrojado un 5, 26%. Tiene una relación de gastos de 0.30%.
