Romper puede ser difícil de hacer. Eso es particularmente cierto cuando se trata de su asesor financiero. Después de todo, él o ella no solo sabe todo acerca de sus finanzas, sino también de sus sueños y metas. Si bien despedir a su asesor financiero nunca es fácil, a veces es necesario. Desde no estar disponible hasta no tener en mente sus objetivos, he aquí un vistazo a cuatro razones para despedir a su asesor financiero.
1. Tu asesor financiero te hace estallar
La piedra angular de cualquier relación es la comunicación. Sin ella, es fácil que las cosas se comuniquen mal, y que se genere ira, que culmine en la desconfianza. La mala comunicación puede agriar rápidamente una relación, especialmente cuando se trata de dinero, por lo que un asesor financiero de calidad establecerá las reglas básicas en términos de con qué frecuencia y cuándo se comunicará con usted. Si su asesor, de repente, deja de devolver sus llamadas o correos electrónicos o tarda demasiado en comunicarse con usted, podría ser una señal segura de que puede necesitar un nuevo asesor. Después de todo, las personas recurren a asesores financieros para tomarse de la mano y, si no está recibiendo eso, ¿por qué le está pagando a la persona, para empezar?
2. El asesor financiero habla contigo, no contigo
Para lograr sus objetivos financieros, su asesor financiero debe saber mucho sobre usted, su tolerancia al riesgo, su horizonte de inversión y su naturaleza agresiva o conservadora. Él o ella no podrán obtener nada de ese conocimiento sin sentarse y hablar con usted y, lo que es más importante, escucharlo. Pero si usted es un asesor financiero que pasa sus reuniones diciéndole qué hacer sin escuchar sus metas, sueños y miedos, entonces él o ella no tiene en mente su mejor interés. Si su asesor financiero lo está haciendo cada vez más, puede ser mejor ir a comprar uno nuevo.
3. Demasiada jerga y poca información
Invertir puede ser complicado y confuso para muchas personas, razón por la cual hay tantos asesores financieros por ahí. Pero no todo el mundo va a hacer un buen trabajo explicando en qué está invirtiendo su dinero. Los asesores financieros que arrojan jerga a su manera pero no pueden explicar en términos simples lo que está sucediendo deberían arrojar una bandera roja con usted. O el asesor financiero no quiere o no puede darle la información necesaria sobre sus inversiones. De cualquier manera, no es bueno para usted y su bienestar financiero.
4. Las inversiones son demasiado caras
Una de las formas más rápidas de ver disminuir sus devoluciones es pagar demasiado por los honorarios y gastos. Si bien es el trabajo del asesor financiero hacer coincidir sus inversiones con sus objetivos y expectativas, él o ella deben estar atentos a los gastos. No desea terminar en una situación en la que su asesor lo está guiando hacia inversiones con una gran comisión, ni quiere pagar una cantidad exuberante por un fondo cuando hay una inversión similar disponible por menos. Una buena manera de saber cuánto son sus honorarios y gastos es consultar su estado de cuenta mensual o trimestral. Vea una cantidad alta y es hora de llamar a su asesor al respecto. Si no puede rectificar la situación o no hay una buena razón por la cual los gastos son tan altos, es una señal de que puede necesitar despedir a su asesor financiero.
La línea de fondo
En este complejo mundo de inversión, los asesores financieros desempeñan un papel importante y necesario para dirigir a las personas normales hacia las inversiones correctas. Pero estos profesionales son tan buenos como el servicio que brindan a sus clientes. Si su asesor financiero no le está prestando suficiente atención, no lo está escuchando o lo está confundiendo con la jerga de la industria en lugar de con ideas financieras sólidas, puede ser hora de renunciar y encontrar un nuevo asesor que esté dispuesto a haga un esfuerzo adicional para mantenerlo como cliente.
