La deuda es la palabra sucia de cuatro letras que todos temen. Hay tantos programas de televisión, libros y revistas dedicados a enseñar a las personas a salir de las deudas. Si bien la deuda puede ser negativa, también puede ser positiva si se usa correctamente. Aquí hay cinco formas en que la deuda puede enriquecerlo.
En imágenes: sacar de la deuda en 8 pasos
La deuda puede usarse como palanca para multiplicar exponencialmente sus rendimientos. ¿Qué es exactamente el apalancamiento? El apalancamiento está utilizando dinero prestado para aumentar su retorno de la inversión. El apalancamiento puede permitirle obtener rendimientos que creía imposibles, pero con un mayor riesgo de perder su capital.
- Inversión de margen
Invertir en margen le permite comprar una cantidad mayor de acciones en dólares de lo que realmente tiene dinero. Por ejemplo, si tuviera $ 50, 000 en su cuenta de corretaje tradicional, podría aprovechar su inversión y abrir una cuenta de margen. Una cuenta de margen le permite colocar solo un máximo del 50% del precio de compra de una acción. Tendría $ 50, 000 en efectivo y su corredor le prestaría $ 50, 000 adicionales. Su inversión de $ 50, 000 le otorga un poder adquisitivo de $ 100, 000. Podrías usar este dinero y comprar acciones por valor de $ 100, 000.
Si el precio de las acciones se aprecia, puede pagar el préstamo y obtener el beneficio. ¡Eso suena genial! Lo negativo es que si la equidad en su cuenta cae por debajo de cierto valor, su firma de corretaje puede emitir una llamada de margen. ¿Qué es una llamada de margen? Piensa en Michael Douglas en la película "Un asesinato perfecto". Su corredor puede liquidar toda su posición en una acción dejándolo en quiebra.
ETF apalancados
Los ETF apalancados les permiten a los inversores y comerciantes ampliar sus retornos al alargarse o reducirse en un índice en particular. Las compañías de fondos como Proshares ofrecen ETF apalancados que permiten a los inversores multiplicar los rendimientos (y las pérdidas) en un 200% y un 300%. Estos fondos le permiten invertir en índices, bonos, productos básicos o sectores específicos. Los ETF apalancados son atractivos debido al extraordinario potencial de ganancias. Durante los auges del mercado, puede lograr rendimientos con ETF apalancados con los que otros inversores sueñan.
El problema es que la misma forma en que los ETF apalancados funcionan para usted es cómo pueden trabajar en su contra. A menos que sea excelente para operar dentro y fuera de estos fondos, los ETF apalancados pueden aumentar las pérdidas al eliminar toda su inversión en unos pocos días. (Obtenga más información en Disección de devoluciones de ETF apalancadas ).
Los fondos de cobertura
Como todos aprendimos durante la crisis financiera, los fondos de cobertura son algunos de los mayores usuarios del apalancamiento. Los fondos de cobertura son famosos por generar retornos anormales mediante el uso de apalancamiento. Muchos fondos de cobertura manejan hasta 10 veces sus activos totales. Los gestores de fondos de cobertura multimillonarios como John Paulson han utilizado el apalancamiento para convertir a los inversores acreditados en multimillonarios.
Sin embargo, si la tesis de inversión del administrador del fondo es incorrecta, esto puede llevar a un fondo de cobertura a la quiebra y perder el capital de todos los inversores. Los fondos de cobertura, como la gestión de capital a largo plazo, que necesitaba un rescate financiero, fueron apalancados hasta 30 veces sus activos. (Obtenga más información en nuestros Fondos de cobertura Echar un vistazo ).
Venta corta
¿Alguna vez has visto un programa financiero en televisión y has escuchado que es hora de que acortes el mercado? La venta en corto es una forma popular de apostar contra un valor en particular al pedir prestado acciones de un inversor y venderlas con la esperanza de que las acciones disminuyan.
Los vendedores en corto como Bill Fleckenstein han hecho una fortuna cronometrando adecuadamente las caídas en los precios de las acciones. La desventaja de las ventas en corto es que las pérdidas son ilimitadas, lo que significa que los vendedores en corto pueden perder mucho más que la inversión inicial.
Comercio de divisas
El comercio de divisas permite a los inversores controlar grandes bloques de divisas con una pequeña cantidad de dinero. Los inversores en divisas pueden aumentar sus cuentas 100: 1. Las ventajas del comercio de divisas son que puede tomar una pequeña cantidad de dinero y convertirla en sumas significativas muy rápidamente. George Soros es conocido como el "hombre que rompió el Banco de Inglaterra" con una ganancia de $ 1 mil millones apostando contra la libra. Por el contrario, el comercio de divisas tiene el potencial de limpiar la cuenta de un operador en cuestión de minutos. (Pruebe nuestro simulador de comercio de divisas hoy y vea cómo es ser un operador de divisas: FXTrader).
La línea de fondo
Puede ir en contra de la sabiduría convencional, pero si se usa adecuadamente, la deuda puede hacerte rico más allá de tus sueños más salvajes. Si tiene alguna duda al respecto, pregúntele a George Soros.
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