Paso mucho tiempo hablando con la gente sobre la enorme riqueza que se puede generar a través de la inversión inmobiliaria. Hablamos de cambiar de casa y comprar propiedades de alquiler, y explico cómo estas inversiones pueden producir beneficios lucrativos para ellos hasta bien entrada la jubilación.
Pero a veces las personas no parecen tan interesadas, porque no tienen tiempo para remodelar ejecuciones hipotecarias, o no quieren que les molesten las llamadas de los inquilinos cuando las tuberías se escapan, o tienen miedo de tener que perseguir a los inquilinos. para obtener sus alquileres. Por lo tanto, con frecuencia me preguntan si hay alternativas, donde todavía pueden invertir en bienes raíces, pero sin todos los dolores de cabeza y la asignación de tiempo que conlleva.
Mi respuesta es SI! Hay varias maneras de seguir invirtiendo en "bienes raíces" a través del mercado de valores. Puede comprar una acción y conservarla durante años si lo desea, y nadie lo despertará a medianoche porque no hay agua caliente.
Aquí, entonces, hay 5 formas de invertir en bienes raíces a través del mercado de valores:
Inversión n. ° 1: acciones del constructor de viviendas.
Usted ve sus carteles todo el tiempo para nuevos desarrollos, pero ¿sabía usted que varias empresas de construcción de viviendas, como Lennar (NYSE: LEN), KB Home (NYSE: KBH), Ryland Homes (NYSE: RYL) y DR Horton (NYSE: DHI) ¿tienen acciones públicas que se negocian en Wall Street todos los días?
Algunas de estas compañías también pagan a los inversores un pequeño dividendo trimestral. Sus precios tienden a fluctuar con el aumento y la caída del mercado inmobiliario. Dado que 2015 fue un año excelente en el sector inmobiliario, Ryland aumentó un 19% y Lennar aumentó un 17, 2%.
Inversión n. ° 2: Fondos cotizados en bolsa (ETF).
Algunas personas temen a las acciones individuales porque los precios de las acciones pueden ser bastante volátiles, y las pérdidas del 20% o más son bastante comunes si tenemos un mercado bajista. Una forma de atenuar la volatilidad es comprar un fondo cotizado en bolsa (ETF), que es una canasta de acciones que contiene una cantidad de compañías similares en un país, clase de activo o sector del mercado en particular.
Suponga que le gusta la idea de comprar acciones de Home Builder, pero tiene miedo de comprar solo una, o no sabe cómo saber cuáles tendrán un mejor rendimiento en el futuro. Para resolver este problema, puede diversificarse comprando el ETF SPDR S&P Homebuilders ETF (NYSE: XHB), que es una canasta de varias docenas de acciones relacionadas con bienes raíces, incluidas todas las constructoras mencionadas anteriormente. Si bien es posible que el XHB no aumente tanto como las acciones individuales, tampoco perderá tanto valor durante un mercado de valores o una recesión inmobiliaria. En 2015, el XHB subió un 5, 38%, y su peor trimestre tuvo solo una disminución del 2, 76%.
Inversión n. ° 3: acciones minoristas relacionadas con bienes inmuebles.
Algunas acciones minoristas están muy ligadas al desempeño del mercado inmobiliario. Tres que vienen a la mente de inmediato son los minoristas Home Depot (NYSE: HD), Lowes (NYSE: LOW) y Bed, Bath y Beyond (NASDAQ: BBBY).
Pero incluso cuando las casas no se venden, las personas pueden renovar sus casas actuales, ya que sienten que pueden estar viviendo en ellas durante un tiempo más. Por lo tanto, estas compañías a menudo tendrán un buen desempeño, incluso en mercados inmobiliarios más lentos. Las acciones de Home Depot aumentaron de $ 27 por acción en 2010 a $ 111 en 2015, ¡una ganancia del 311% en solo cinco años!
Nuevamente, si comprar acciones individuales da un poco de miedo, también se pueden encontrar acciones minoristas relacionadas con bienes raíces en XHB.
Inversión # 4: Empresas de materiales de vivienda
Las empresas que fabrican materiales de construcción utilizados en bienes raíces residenciales y comerciales también se benefician de los auges inmobiliarios, ya que se realizan más obras para satisfacer la demanda. Estas incluyen compañías como Beacon Roofing Supply (NASDAQ: BECN) y Louisiana- Pacific Corp. (NYSE: LPX).
Pero las acciones de estas compañías también pueden sobresalir en años de escasez, porque su apreciación del precio de las acciones a menudo está relacionada con eventos climáticos. Cuando los grandes huracanes, tornados y otros desastres naturales destruyan grandes áreas de ciudades y pueblos, eventualmente se reconstruirán las casas, oficinas y tiendas diezmadas. Eso significa que se necesitarán más tejas, revestimiento de madera y otros materiales de construcción para reemplazar las estructuras dañadas. La demanda de materiales de construcción eleva los precios y los accionistas de estas acciones prosperan.
Inversión # 5: Fideicomisos de Inversión Inmobiliaria (REIT)
Los Fideicomisos de Inversión en Bienes Raíces son acciones de compañías que poseen y operan bienes raíces que generan ingresos mensualmente. Muy a menudo, estas empresas poseen bienes inmuebles comerciales, como edificios de apartamentos, centros comerciales, unidades de almacenamiento o edificios de oficinas.
Los REIT son conocidos por pagar dividendos de alto rendimiento en sus acciones, ya que están obligados por ley a devolver el 90% de todas las ganancias a los accionistas. No es raro que un REIT pague un rendimiento de dividendos del 5% al 10%. Los REIT pueden no apreciarse tanto en el precio de las acciones, pero los grandes dividendos lo compensan y proporcionan a los inversores un sólido rendimiento anual total.
Incluso durante años de desempeño malo o mediocre, estos pagos de dividendos pueden ser grandes productores de ingresos para la cartera de uno, y son especialmente buenos para los jubilados. A medida que los baby boomers envejecen, los REIT que invierten en residencias para el cuidado de ancianos, como hogares de ancianos, apartamentos para ancianos y centros de vida asistida, pueden funcionar particularmente bien.
Uno de estos REIT que recomendaría por su historial de dividendos a largo plazo es Senior Housing Properties Trust (NYSE: SNH). SNH posee y gestiona una serie de instalaciones relacionadas con la tercera edad. Su dividendo anual actual de $ 1.56 por acción es un rendimiento de 8.8%. Incluso durante los difíciles años inmobiliarios de 2008-2012, SNH nunca redujo su dividendo, e incluso lo aumentó de $ 1.40 a $ 1.56 por año durante ese período de tiempo.
Entonces, tiene cinco formas de participar en la inversión inmobiliaria sin tener que levantar un martillo o atender las llamadas de los inquilinos a medianoche. Ya sea que esté buscando una apreciación de los precios o ingresos mensuales, existen vehículos de inversión para todos los grupos de edad y tipos de inversores.
