¿Qué son los informes de saldo?
El informe de saldo es un informe de un banco a un cliente, normalmente una empresa u organización, que informa al cliente de los saldos en sus cuentas. Los consumidores individuales también pueden solicitar informes de saldo, pero los informes de saldo para clientes corporativos y organizacionales suelen ser mucho más complejos. Estos informes en tiempo real son vitales para el programa de administración de efectivo del cliente, especialmente para compañías con operaciones remotas y relaciones bancarias en muchos países y zonas horarias, porque les permiten a las compañías ver exactamente cuánto dinero hay en todas sus cuentas en la hora en que se crea el informe. Los saldos pueden demorar en cambiar, como en el caso de los informes 401 (k).
Cómo funciona el informe de saldo
Los informes de saldo solían hacerse a diario, pero ahora las empresas a menudo pueden acceder a la información de su cuenta corriente en cualquier momento. Los clientes ahora también pueden exportar los datos para consultas en otras aplicaciones.
La banca en línea se ha vuelto omnipresente en el mundo de los negocios, y las empresas ahora pueden acceder a los informes de saldo a través de sus portales de banca en línea. Las empresas necesitan controlar de cerca las entradas y salidas de efectivo para mantener buenas prácticas contables y cubrir los gastos, y cuanto más grande sea la empresa, más complicada puede ser esta tarea. Las compañías multinacionales más grandes realizan transacciones las 24 horas en cada zona horaria. Los informes de saldo ayudan a las empresas a rastrear su desempeño, así como a tener suficiente efectivo disponible para pagar a los empleados y cubrir los gastos.
Productos y características de informes de saldo
Los consumidores individuales pueden obtener informes de saldo por teléfono o mensaje de texto, así como a través de portales bancarios en línea y estados de cuenta mensuales. Los bancos suelen ofrecer una gama más compleja de productos de informes de saldo a empresas y otras organizaciones. Algunas características de informes de saldo de cuentas bancarias empresariales y organizacionales incluyen:
- Informes de transacciones pendientes en tiempo real La capacidad de buscar y aislar transacciones específicas en un informe Imágenes delanteras y traseras de tickets de depósito y cheques cancelados La capacidad de descargar informes de saldos en PDF u otros formatos de archivo, como Excel
El informe de saldo también puede permitir a los clientes archivar, imprimir, enviar por fax, correo electrónico o almacenar electrónicamente imágenes de cheques. Los bancos también pueden ayudar a automatizar la contabilidad de fin de mes al ofrecer algunos servicios de conciliación, que pueden producir un informe de lista coincidente de cheques escritos y cheques compensados, o un informe de artículos pagados que han compensado la cuenta durante el período en cuestión. Esto puede proteger al negocio de actividades bancarias fraudulentas, hacer que las conciliaciones de cuentas sean más precisas y ahorrarle tiempo y dinero a las conciliaciones de cuentas al final del mes.
