¿Qué es un especialista certificado en fondos (CFS)?
Un especialista en fondos certificados (CFS) recibió una certificación del Instituto de Negocios y Finanzas (IBF) por su experiencia en fondos mutuos y la industria de fondos mutuos. Los requisitos para la designación incluyen aprobar el examen de especialista certificado del fondo. El examen de especialista en fondos certificados es una de las designaciones de certificación más antiguas en la industria de fondos mutuos.
Para llevar clave
- Un especialista certificado en fondos es un profesional de la industria financiera certificado en brindar asistencia de fondos mutuos. Para convertirse en un especialista certificado en fondos, se debe adquirir un certificado del Instituto de Negocios y Finanzas (IBF). Los especialistas certificados en fondos pueden ser contadores, banqueros, corredores, administradores de dinero, asesores financieros personales y otros profesionales dentro de la industria financiera. Además de poseer un certificado, los especialistas certificados en fondos deben cumplir 30 horas de educación cada dos años. Antes de tomar el examen, un CFS prospectivo debe tener una licenciatura o 2, 000 horas de experiencia laboral en la industria de servicios financieros y haber completado el programa de autoestudio de la FIB que consta de seis módulos.
Comprensión del especialista certificado en fondos
Los especialistas en fondos certificados reciben capacitación para el examen de la FIB, que es el creador y el emisor de la designación CFS. La FIB fue fundada en 1988 y desarrolló la designación CFS en ese mismo año. El CFS permite que profesionales, como corredores, administradores de dinero y contadores, ofrezcan consejos de inversión contemporáneos sobre fondos mutuos.
El IBF también ofrece otras certificaciones de la industria, incluidas aquellas en las siguientes áreas: especialista certificado en anualidades, especialista certificado en patrimonio y fideicomiso, especialista fiscal certificado, especialista certificado en ingresos, certificación de Seguro Social y Medicare, certificación de inversión alternativa, certificación de divorcio y un Máster en Ciencia en servicios financieros.
Las certificaciones de especialistas financieros certificados generalmente son obtenidas por personas que trabajan en la industria financiera, como asesores financieros personales, contadores, banqueros, corredores, administradores de dinero y planificadores financieros certificados.
La obtención de un certificado de especialista de fondos certificado puede diferenciar a los analistas al darles una certificación adicional para mostrar experiencia adicional.
Especialista Certificado en Fondos vs. Serie 6
La certificación CFS brinda a los profesionales de servicios financieros la experiencia adicional necesaria para asesorar a los clientes sobre qué fondos mutuos se adaptan mejor a sus necesidades particulares. La designación no autoriza a las personas a comprar o vender fondos mutuos. Mientras tanto, la licencia de la Serie 6 es un aspecto de licencia diferente que muchos especialistas en fondos certificados tienen y usan en sus negocios diarios. Una licencia de la Serie 6 permite a los profesionales comprar y vender los fondos para sus clientes y es útil tenerla en la industria financiera.
Requisitos para el especialista certificado en fondos
El examen CFS está diseñado para proporcionar a los especialistas información actual del mercado sobre fondos mutuos, fondos cotizados en bolsa (ETF), fondos de inversión inmobiliaria (REIT), fondos cerrados y otras ofertas de inversión similares. También incluye material sobre análisis avanzado de fondos y selección de fondos, asignación de activos, construcción de cartera, gestión de riesgos, impuestos y planificación patrimonial.
Las personas deben tener una licenciatura o 2.000 horas de experiencia laboral en servicios financieros antes de tomar el examen. Un programa de autoaprendizaje de seis módulos proporcionado por la FIB también es un requisito previo. La IBF estima que las personas pueden completar la certificación en aproximadamente 15 semanas, aunque se les otorga un año para completar el curso una vez inscritos en el programa. La certificación CFS requiere tres exámenes supervisados en línea y un estudio de caso para completar.
La certificación se puede obtener de la FIB por $ 1, 365. El costo total incluye inscripción, matrícula, libros de texto, preguntas de revisión, exámenes de práctica, hojas de referencia, envío, los exámenes finales, estudio de caso y un diploma.
Los especialistas certificados en fondos también deben cumplir con los requisitos de educación continua. La educación continua también es presentada por la FIB, que busca ofrecer a los profesionales una ventaja en el conocimiento de las herramientas de inversión contemporáneas y las prácticas de mercado. Para cumplir con los requisitos, los especialistas certificados en fondos deben completar 30 horas de educación continua cada dos años.
