¿Qué es el fideicomiso certificado y el asesor financiero?
El Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) es una designación profesional ofrecida por la American Bankers Association (ABA), que proporciona capacitación y conocimiento en impuestos, inversiones, planificación financiera, fideicomisos y propiedades. La credencial CTFA es apropiada para profesionales que tienen una carrera en banca, intermediación, planificación financiera, impuestos o administración de fideicomisos.
Para llevar clave
- El Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) es una de las varias designaciones profesionales que ofrece la American Bankers Association (ABA). La designación CTFA está destinada a evaluar y certificar el conocimiento y la capacidad de un profesional financiero en el campo de los fideicomisos y el asesoramiento financiero, en términos generales Los solicitantes deben cumplir con los requisitos mínimos de experiencia laboral en la industria financiera y aprobar un examen riguroso. Los CTFA deben completar los requisitos regulares de educación continua.
Comprender al Asesor Financiero y de Confianza Certificado (CTFA)
La certificación CTFA demuestra su experiencia en la confianza y la profesión financiera y de asesoramiento. Para recibir la designación Certified Trust and Financial Advisor, los candidatos deben tener un nivel mínimo de experiencia laboral en administración de patrimonio y programas de capacitación aprobados. Los solicitantes también deben aprobar un examen con éxito. Se necesita educación continua para mantener la designación CTFA.
De acuerdo con el sitio web de ABA, la experiencia de gestión de patrimonio se define como la interacción con el cliente, ya sea directa o indirecta, en la promoción de la prestación de servicios fiduciarios relacionados con fideicomisos, patrimonios, IRA, planes de jubilación calificados, custodia y cuentas de gestión de activos individuales. Esta experiencia también puede incluir la prestación de servicios y soluciones especiales en uno o más servicios y soluciones administrativas, de gestión de inversiones, fiscales, legales, financieras y de planificación patrimonial. Se reconoce que estos servicios pueden prestarse de manera integrada o especializada. Tenga en cuenta que la experiencia en fideicomiso de beneficios para empleados, fideicomiso corporativo u operaciones de valores / fideicomisos, y el cumplimiento normativo no califican como experiencia de gestión de patrimonio.
Requisitos de fideicomiso certificado y asesor financiero
Los solicitantes deben tener tres años de experiencia en administración de patrimonio y cumplir con una de las siguientes opciones de capacitación:
- Mantenga certificados básicos, intermedios y avanzados de confianza de ABA. Estos se pueden obtener en línea en una ABA Trust School, en una Trust School dentro del banco dirigida por ABA o en una combinación de ambos. Si los solicitantes completan los tres certificados en línea, también se requiere el curso de preparación en línea para el examen CTFA de ABA. Los cursos completos de Cannon Financial Institutes Trust School de Nivel I, Nivel II y Nivel III. Título completo de Administración de Fideicomiso e Inversión de la Universidad de Campbell.
O tienen:
- Cinco años de experiencia en gestión de patrimonio y tener una licenciatura. 10 o más años de experiencia en gestión de patrimonio.
La ABA define la experiencia profesional de gestión patrimonial como el asesoramiento al cliente en relación con fideicomisos, propiedades, IRA, planes de jubilación calificados, custodia y cuentas de gestión de activos individuales. La prestación de servicios especializados en administración, gestión de inversiones, impuestos, legal, finanzas y planificación patrimonial también se considera experiencia profesional de gestión de patrimonio por parte de la ABA.
Además de satisfacer estos requisitos, los solicitantes deben firmar la declaración del Código de Ética de las Certificaciones Profesionales de ABA.
Examen de fideicomiso certificado y asesor financiero
Los solicitantes deben comprar el examen, que es de $ 725. La repetición del examen cuesta $ 425. El examen tiene una duración de cuatro horas y consta de 200 preguntas de opción múltiple. Las áreas de conocimiento evaluadas incluyen actividades fiduciarias y fiduciarias, planificación financiera, legislación y planificación fiscal, gestión de inversiones y ética. El examen también evalúa la capacidad de los solicitantes para aplicar sus conocimientos a ejemplos prácticos. Los solicitantes no pueden usar una calculadora ni ningún dispositivo móvil durante el examen.
Renovación certificada de fideicomiso y asesor financiero
Para mantener la designación CTFA, los titulares deben completar 45 créditos CE cada tres años, adherirse al Código de Ética de las Certificaciones Profesionales de ABA y pagar una tarifa de renovación anual de $ 249. Las personas que poseen dos o más certificaciones ABA reciben un descuento por renovación.
