Tanto Charles Schwab como Vanguard administran billones de dólares en activos para inversores de todo el mundo. Pero tienen diferentes formas de operar, y si está buscando un corredor en línea, Schwab es claramente la mejor opción. Schwab estuvo cerca de la cima de nuestra revisión de corredores en línea de 2019, obteniendo 4 estrellas en general, mientras que Vanguard llegó casi al final, con solo 2 estrellas. La presencia en línea de Vanguard es deliberadamente básica, mientras que Schwab ofrece múltiples plataformas, capacidades bancarias completas y muchas herramientas. Los servicios de Vanguard están orientados a inversores de compra y retención que centran sus inversiones en productos Vanguard.
En nuestros premios Best Online Brokers Awards 2019, Vanguard recibió un premio a Best for ETFs.
Charles Schwab recibió premios a los mejores corredores en línea en general, a los mejores para principiantes, a las mejores aplicaciones de negociación de acciones, a los mejores para ETF, a las mejores opciones de negociación, a las mejores monedas de centavo, a las mejores cuentas IRA Roth, a las mejores cuentas IRA, a las mejores transacciones internacionales y a la mejor web Plataformas de negociación.
Importante
El 25 de noviembre de 2019, Charles Schwab anunció una compra del corretaje en línea de TD Ameritrade. Se espera que la transacción se cierre en la segunda mitad de 2020, y mientras tanto, las dos empresas operarán de manera autónoma. Schwab espera que la fusión de sus plataformas y servicios tenga lugar dentro de los tres años posteriores al cierre del acuerdo.
- Cuenta mínima: $ 0
- Tarifas: Comisiones gratuitas de acciones, ETF y comercio de opciones en los EE. UU., A partir del 7 de octubre de 2019. $ 0.65 por contrato de opciones.
- Cuenta mínima: $ 0
- Tarifas: $ 0 / acción y comercio ETF, $ 0 más $ 1 por contrato para opciones
Experiencia comercial
Vanguard concentra su considerable energía en ayudar a sus clientes de alta riqueza a planificar su jubilación y otros objetivos a largo plazo. Como tal, falta su tecnología comercial. Cumpliendo su enfoque a largo plazo, hay poco interés para los operadores activos o los operadores de derivados. No hay citas de transmisión; debe actualizar manualmente la pantalla para obtener actualizaciones. No puedes intercambiar estrategias de opciones complejas en Vanguard.
Schwab tiene varias plataformas que puede iniciar después de iniciar sesión en su sitio web insignia, o puede descargar la plataforma StreetSmart Edge en su escritorio o ejecutarla desde la nube. StreetSmart Edge es la plataforma avanzada de Schwab que presenta transmisión de datos y noticias en tiempo real junto con un conjunto de herramientas de gráficos personalizables. Todas las plataformas tienen el boleto comercial todo en uno disponible, que le permite crear un pedido utilizando la clase de activo que elija de una manera flexible e intuitiva. Actualización de cotizaciones en tiempo real. Schwab monitorea sus estadísticas de calidad de ejecución, y los informes proporcionados a los clientes después de cada operación incluyen cuánta mejora de precio se logró.
Vanguardia
- Sin cotizaciones de transmisión Sin opciones complejas Experiencia comercial muy simple con pocas comodidades
Charles Schwab
- Varias plataformas entre las que elegir que ofrecen cotizaciones y noticias en tiempo real El All-in-One Trade Ticket le permite crear un pedido utilizando cualquier clase de activo Los informes de ejecución comercial incluyen la mejora de precios lograda en el pedido
Tecnología móvil y emergente
Vanguard ofrece aplicaciones móviles para dispositivos iOS, Android y Kindle Fire. El diseño es en realidad mucho más agradable y fácil de usar que el sitio web. Agregaron depósito de cheques móvil en el último año. Las cotizaciones, sin embargo, se retrasan. No hay capacidad de chat en línea para contactar al servicio al cliente.
Las personalizaciones comerciales y las listas de observación de los clientes de Schwab se almacenan en la nube, proporcionando la misma configuración sin importar qué plataforma se esté utilizando. También se puede acceder a la transmisión de video y a casi todos los recursos educativos a través del dispositivo móvil. El análisis de opciones y las herramientas de negociación están integradas en las aplicaciones móviles de StreetSmart.
Vanguardia
- Aplicación muy simple, más útil para verificar saldos Los datos se retrasan Depósito de cheques móvil disponible
Charles Schwab
- Las opciones de personalización almacenadas en la nube y persisten en todas las plataformas. Transmisión de video y ofertas educativas disponibles en dispositivos móviles. Análisis de opciones complejas y comercio posible en la aplicación StreetSmart
Noticias e investigaciones
Vanguard ofrece un filtro de acciones y un filtro de ETF por separado. El analizador de fondos mutuos es muy básico y se enfoca en encontrar fondos Vanguard a pesar de que tienen fondos de muchas más familias de fondos. La investigación de opciones se limita a mirar las cadenas de opciones, que son significativamente menos informativas que las cadenas en otros sitios de corredores. Los gráficos son extremadamente básicos y no incluyen personalización ni estudios técnicos. Hay muchas calculadoras y herramientas de planificación para el inversor a largo plazo.
Schwab ofrece una amplia investigación de renta variable de una variedad de fuentes que incluyen Credit Suisse, Morningstar, MarketEdge, Reuters y CFRA. Para noticias en tiempo real, puede recoger artículos de Associated Press, Globe Newswire, MT Newswires, Business Wire y muchos otros. El sistema de calificación patentado de Schwab genera calificaciones para más de 3, 000 compañías. El Idea Hub en StreetSmart le ofrece varias formas de buscar ideas de negociación de opciones y enlaces a un análisis más profundo que puede hacer antes de cerrar la operación. Los gráficos en las plataformas StreetSmart utilizan la transmisión de datos en tiempo real, y puede realizar un intercambio desde un gráfico si lo desea.
Vanguardia
- Existencias, ETF y fondos de inversión disponibles Las herramientas de planificación para la inversión a largo plazo son abundantes Gráficos extremadamente básicos que carecen de personalización o análisis técnico
Charles Schwab
- Una amplia gama de investigación de acciones y noticias disponibles El Idea Hub de StreetSmart ayuda a ordenar las opciones de negociación de ideas Los gráficos en las plataformas StreetSmart utilizan la transmisión de datos en tiempo real
Educacion y Seguridad
Las ofertas educativas de Vanguard son bastante básicas y están destinadas a inversiones a muy largo plazo. Organizan seminarios web ocasionales que se centran en el largo plazo. El sitio web está encriptado según los estándares de la industria, y enfrentará un desafío de seguridad al iniciar sesión desde un dispositivo no reconocido
Una iniciativa lanzada recientemente ha llevado a Schwab Live Daily, que proporciona de 4 a 7 horas de contenido de video cada día de negociación. La mayor parte se puede ver a través de una transmisión de Webex, y también está abierta a clientes y no clientes. Schwab también ofrece sus podcasts de Choiceology, que incluyen información sobre economía del comportamiento y cómo tomar mejores decisiones. La firma publica una revista, "On Investing", cuatro veces al año. El Centro de aprendizaje de Schwab cubre una amplia y profunda gama de contenido educativo que se centra en diferentes niveles de habilidad. Las rutas comerciales son una serie de lecciones breves que combinan artículos, videos y hojas de trabajo para ayudar a los clientes a comprender en profundidad diferentes temas relacionados con la inversión. La garantía de seguridad de Schwab cubre el 100% de las pérdidas en cualquier cuenta de Schwab debido a una actividad no autorizada.
Vanguardia
- La educación es básica, dirigida a la inversión a largo plazo y al establecimiento de objetivos. Los seminarios web que se ofrecen ocasionalmente para la planificación a largo plazo. Las características de seguridad incluyen un desafío al iniciar sesión desde un dispositivo no reconocido
Charles Schwab
- Schwab Live Daily proporciona de 4 a 7 horas de contenido de video cada día de negociación. El Centro de aprendizaje de Schwab cubre una amplia y profunda gama de contenido educativo. La garantía de seguridad de Schwab cubre el 100% de las pérdidas en las cuentas de Schwab debido a una actividad no autorizada.
Costos
El cronograma de comisiones estándar de Vanguard es muy alto, con $ 7 por operación de acciones y $ 7 más $ 1 por contrato para las opciones. Las tasas de margen están en el lado alto. Sin embargo, hay 1.800 ETF que puede operar sin pagar una comisión, y los clientes con saldos de cuenta muy altos reciben comisiones mucho más bajas.
Schwab eliminó sus comisiones base para las transacciones de acciones y ETF, así como su tarifa por tramo para las operaciones de opciones. Las comisiones también se eliminan para las transacciones OTCBB (centavo), que es un diferenciador. Las operaciones con opciones ahora son de $ 0, 65 por contrato, lo cual es un gran recorte de precios para operaciones más pequeñas de varias etapas. Sus tasas de margen son promedio, aunque inferiores a TD Ameritrade y E * TRADE.
Conclusión
La fortaleza de Vanguard es mantener una variedad variada de fondos de inversión y fondos mutuos de bajo costo, pero puede comprarlos en el sitio de cualquier corredor en línea. Si está buscando herramientas de negociación y educación en profundidad, las ofertas de Vanguard no lo complacerán. Este corretaje parece disuadir activamente a los inversores que desean comerciar más de una vez por órbita solar de Júpiter.
Como uno de los corredores en línea más grandes del mundo, Schwab puede ofrecer a sus clientes una amplia gama de servicios y herramientas, incluida una aplicación móvil de primer nivel. En los últimos años, parecen estar alentando a sus clientes a trabajar con un asesor, ya sea humano o robo. Los comerciantes autodirigidos aún pueden hacerlo solos, mientras que los compradores únicos estarán contentos con la combinación de servicios de corretaje y banca.
Metodología
Investopedia se dedica a proporcionar a los inversores revisiones y calificaciones imparciales de los corredores en línea. Nuestras revisiones son el resultado de seis meses de evaluación de todos los aspectos de la plataforma de un corredor en línea, incluida la experiencia del usuario, la calidad de las ejecuciones comerciales, los productos disponibles en sus plataformas, los costos y tarifas, la seguridad, la experiencia móvil y el servicio al cliente. Establecimos una escala de calificación basada en nuestros criterios, recolectando más de 3, 000 puntos de datos que pesamos en nuestro sistema de puntuación de estrellas.
Además, todos los corredores que encuestamos tenían que completar una encuesta de 320 puntos sobre todos los aspectos de su plataforma que utilizamos en nuestras pruebas. Muchos de los corredores en línea que evaluamos nos proporcionaron demostraciones en persona de sus plataformas en nuestras oficinas.
Nuestro equipo de expertos de la industria, liderado por Theresa W. Carey, realizó nuestras revisiones y desarrolló la mejor metodología de la industria para clasificar las plataformas de inversión en línea para los usuarios en todos los niveles. Haga clic aquí para leer nuestra metodología completa.
