¿Qué es la tarifa de responsabilidad por crisis financiera?
La Tarifa de Responsabilidad de Crisis Financiera fue un impuesto federal propuesto por el presidente Barack Obama en 2010. El impuesto se habría impuesto a las empresas financieras que recibieron dinero del Programa de Alivio de Activos en Problemas (TARP).
DESGLOSE Honorarios de responsabilidad por crisis financiera
La Tarifa de Responsabilidad de Crisis Financiera, que nunca se promulgó, fue parte de la propuesta de presupuesto del presidente Obama en 2010. Fue pensada como una forma de recuperar la inversión del gobierno en el rescate del sistema financiero. Según este impuesto propuesto, el gobierno habría aplicado impuestos a las firmas financieras más grandes que se consideraron como la raíz de la crisis financiera 2007-2010.
El impuesto propuesto se habría recaudado en unos 50 bancos que tenían cada uno $ 50 mil millones o más en activos consolidados, y les habría cobrado $ 9 mil millones por año durante al menos 10 años. La tarifa se aplicaría tanto a empresas nacionales como a filiales estadounidenses de empresas extranjeras.
Según el impuesto propuesto, si se implementara, el gobierno habría recaudado el impuesto hasta que Estados Unidos recuperara los costos de la estabilización de Wall Street durante la crisis financiera a través de TARP. Cuando el presidente Obama propuso la Tarifa de Responsabilidad por Crisis Financiera en enero de 2010, el gobierno estimó que TARP, según estimaciones conservadoras, costaría $ 117 mil millones.
La propuesta finalmente nunca se convirtió en ley.
El Programa de Alivio de Activos en Problemas (TARP)
TARP, que se convirtió en ley en octubre de 2008 como parte de la Ley de Estabilización Económica de Emergencia, fue una respuesta a la crisis financiera mundial.
TARP era un grupo de programas creados y administrados por el Departamento del Tesoro de los EE. UU. Destinados a estabilizar el sistema financiero del país, restaurar el crecimiento económico y abordar la crisis de las hipotecas de alto riesgo.
El gobierno hizo esto comprando los activos y el patrimonio de las empresas con problemas. TARP inicialmente autorizó al gobierno a gastar $ 700 mil millones para comprar títulos respaldados por hipotecas (MBS) y otros activos de instituciones clave. Pero la Ley de Reforma y Protección al Consumidor de Dodd-Frank Wall Street, que se aprobó en 2010, redujo esta autorización a $ 475 mil millones.
Bajo TARP, el gobierno compró acciones en Bank of America / Merrill Lynch, Bank of New York Mellon, Citigroup, Goldman Sachs, JP Morgan, Morgan Stanley, State Street y Wells Fargo.
De acuerdo con las reglas de TARP, las compañías involucradas en el programa perdieron ciertos beneficios fiscales. Tampoco permitió que los destinatarios dieran bonificaciones a sus ejecutivos mejor pagados y, en algunos casos, pusieron límites a la compensación para los ejecutivos.
Desde el comienzo de TARP hasta el 3 de octubre de 2010, la fecha final en la que se podrían extender los fondos, el gobierno gastó $ 245 mil millones para estabilizar bancos, $ 27 mil millones en programas para aumentar la disponibilidad de crédito, $ 80 mil millones en la industria automotriz de los Estados Unidos, $ 68 mil millones en estabilización AIG y $ 46 en programas de prevención de ejecuciones hipotecarias, como Making Home Affordable.
