¿Qué es una cuenta discrecional limitada?
Una cuenta discrecional limitada es un tipo de cuenta en la que un cliente permite que un corredor actúe en su nombre en la compra y venta de valores. En una cuenta no discrecional, el trabajo del corredor es ejecutar la transacción deseada al mejor precio disponible. Dependiendo de la naturaleza exacta de la relación corredor-cliente, un corredor que supervisa una cuenta no discrecional recomendará transacciones al cliente. Sin embargo, los corredores carecen de la autoridad legal para comprar o vender valores sin obtener primero la aprobación del cliente.
En una cuenta discrecional limitada, el corredor puede realizar ciertos tipos de transacciones sin el consentimiento previo del cliente. Para que este acuerdo tenga lugar, el inversor tiene que firmar un acuerdo que indique que está permitiendo ciertas transacciones sin consentimiento.
DESGLOSE Cuenta discrecional limitada
Una cuenta discrecional limitada también se conoce como una "cuenta controlada", que es cualquier cuenta para la cual el comercio está dirigido por alguien que no sea el propietario. También se llama una cuenta administrada, una cuenta de inversión que es propiedad de un inversionista individual y supervisada por un administrador de dinero profesional contratado. A diferencia de los fondos mutuos, que se administran profesionalmente en nombre de muchos tenedores de fondos mutuos, las cuentas administradas son carteras de inversión personalizadas adaptadas a las necesidades específicas del titular de la cuenta.
Cuentas discrecionales versus no discrecionales
Un acuerdo de cuenta discrecional limitado faculta a un corredor o asesor para iniciar una determinada operación en nombre del cliente. El acuerdo también especificará cualquiera de las limitaciones del cliente. Un cliente que le da a un corredor o asesor este tipo de poder debe tener plena confianza en la persona, ya que el acuerdo puede ser arriesgado. Sin embargo, cualquier decisión que tome un corredor o asesor debe alinearse con los objetivos del cliente. Algunos inversores prefieren este acuerdo porque están demasiado ocupados para mantenerse al día con los desarrollos diarios en el mercado. Uno de los principales beneficios de usar una cuenta discrecional es que le permite a una persona invertir sin dedicar mucho tiempo a la actividad.
Sin embargo, muchos inversores prefieren cuentas no discrecionales por varias razones. Muchos inversores quieren una gestión práctica de sus cuentas y desconfían de confiar demasiado en su corredor; esa relación simplemente no es adecuada para todos los inversores. Estos inversores pueden desear un poco de orientación de un profesional, pero aún pueden desear participar activamente en el proceso de tomar sus decisiones de inversión. Para los inversores prácticos, una cuenta no discrecional suele ser la mejor opción.
