¿Qué es la base de datos de registro nacional?
La base de datos de registro nacional (NRD) es una base de datos canadiense que se lanzó en 2003 para reemplazar el sistema original de formularios en papel. Permite a los distribuidores de seguridad y asesores de inversión presentar formularios de registro electrónicamente.
Comprensión de la base de datos de registro nacional (NRD)
El NRD aumenta la eficiencia de la presentación y el intercambio de información entre los reguladores de seguridad provinciales. Los ejemplos de elementos que deben archivarse incluyen un cambio en la información de una firma miembro y la terminación de un asesor de inversiones.
Una persona o empresa que cotiza o suscribe valores, o proporciona asesoramiento de inversión, debe registrarse anualmente con uno o más reguladores provinciales de valores. El objetivo es proteger al público inversor asegurando que solo las personas y empresas calificadas y de buena reputación tengan licencia. El NRD fue iniciado por los Administradores de Valores de Canadá (CSA) y la Organización Reguladora de la Industria de Inversión de Canadá (IIROC). El CSA está compuesto por reguladores de valores de cada provincia y territorio.
En el sitio web de CSA, los inversores pueden buscar una empresa o individuo para verificar si están registrados antes de invertir. El NRD tiene dos sitios web; el sitio web de información NRD, que contiene información para el público, y la base de datos de registro nacional para uso de representantes autorizados.
Por qué se formó el NRD
Los reguladores de valores reconocieron que el proceso de registro podría mejorarse drásticamente mediante la introducción de un sistema electrónico que reemplazaría el sistema en papel existente. Un sistema de registro nacional basado en la web podría ayudar a la CSA a lograr sus objetivos a largo plazo de aliviar la carga regulatoria para los participantes del mercado de capitales y armonizar las regulaciones de valores en todas las jurisdicciones.
Un estudio encargado por la CSA en 2001 estimó que los beneficios económicos totales de NRD para la industria de servicios financieros canadienses serían de $ 85 millones durante un período de cinco años.
Beneficios esperados del NRD
El estudio también encontró que la mayoría de las ganancias se realizarían como resultado de las ganancias de eficiencia. Por ejemplo, el proceso de registro proporcionaría beneficios en efectivo a las empresas, reduciría los costos laborales y ahorraría tiempo. Las grandes empresas esperaban obtener más del 50% de los beneficios proyectados de $ 85 millones, y las pequeñas empresas esperaban beneficiarse en función de cada solicitante de registro en mayor medida que las grandes empresas. Las empresas pequeñas esperaban beneficios equivalentes a $ 2, 200 por solicitante registrado en comparación con $ 264 por cada empresa registrada grande.
Registrarse con el NRD
Para registrarse con el NRD, las empresas deben pagar una tarifa cuando se registran inicialmente. Las empresas y las personas también deben pagar una tarifa si se registran en una jurisdicción adicional o si desean reactivar el registro. La tarifa es de $ 75 por cada Formulario 33-109F4, que debe presentarse para cada individuo o empresa que solicite el registro y de $ 20.50 por cada Formulario 33-109F4, que debe presentarse para cada individuo que solicite el registro en cada jurisdicción adicional.
