En general, la designación de Chartered Financial Analyst (CFA) es un desafío desalentador, y las probabilidades de éxito de principio a fin son escasas; Menos del 20% de los que comienzan este desafío llegan al final. Sin embargo, como lo demostró uno de cada cinco candidatos, es posible.
No existe un código secreto para navegar el programa CFA y aprobar el examen, pero un enfoque organizado y disciplinado lo ayudará a aprobar cada nivel del programa y, en última instancia, alcanzar su objetivo. Descubra lo que necesitará para hacer el corte y pasar cada nivel en su primer intento.
El programa CFA
Antes de entrar en lo esencial, es importante comprender lo que implica todo el programa. El programa Chartered Financial Analyst, ofrecido por el CFA Institute en Charlottesville, Virginia, está diseñado para enseñar a los profesionales de la inversión un "cuerpo de conocimiento candidato" (CBOK). El CBOK evalúa a los candidatos sobre ética, análisis cuantitativo, análisis de estados financieros, economía, análisis de cartera, finanzas corporativas y análisis de acciones, bonos e inversiones alternativas.
Consta de tres niveles, cada uno de los cuales culmina en un examen de seis horas. El primer examen se administra a fines de la primavera o al final del otoño (generalmente en junio y diciembre) y los exámenes de Nivel II y III se ofrecen solo a fines de la primavera (generalmente en junio). Después de aprobar los tres niveles del examen, cada candidato CFA que tenga cuatro años de experiencia profesional en inversiones es elegible para recibir la designación de analista financiero colegiado.
¿Estás preparado para el reto? Las claves del éxito son organizarse, desarrollar un programa de estudio y revisión efectivos.
Pase sus exámenes de CFA en el primer intento
La organización es clave para prepararse y aprobar el examen
Una vez que haya tomado la decisión de rendir el próximo examen CFA, debe desarrollar un curso de acción. Aquí hay algunos consejos:
Empezar temprano
El CFA Institute estima que se necesitan al menos 250 horas de estudio independiente para aprobar cada examen, y la encuesta del instituto mostró que los candidatos realmente se preparan para un promedio de 322 horas en todos los niveles de examen. En otras palabras, un candidato que comience seis meses antes del día del examen debe planear pasar más de 13 horas por semana estudiando. Los candidatos pasan la mayor parte del tiempo revisando el currículo del programa CFA y el examen simulado y utilizando materiales de preparación para el examen independiente.
Vista previa del material antes de comenzar
Después de registrarse para cada nivel, recibirá un plan de estudios dividido en aproximadamente 18 sesiones de estudio. Obtenga una vista previa de cada sesión para determinar su familiaridad con cada tema. (Consulte nuestra página de preparación de exámenes para obtener una revisión rápida del examen CFA Nivel I).
Desarrollar un plan de juego
Saque su calendario y determine qué semanas estudiará qué secciones. Programe su estudio para completar todas las secciones al menos un mes antes del examen para que pueda revisar. Además, programe los días de revisión a medida que avanza.
Seleccione un curso de revisión
De ninguna manera un curso de revisión debe sustituir el estudio del material. Sin embargo, un buen curso de revisión puede aumentar su programa de estudio al aclarar o señalar conceptos con los que puede tener problemas. La clave es elegir solo un curso, para que pueda pasar más tiempo concentrándose en el CBOK.
Desarrollar un programa de estudio efectivo
Un programa de estudio efectivo hará la diferencia entre aprobar y reprobar. Para desarrollar un programa efectivo, considere lo siguiente:
Estudie todas las "declaraciones de resultados de aprendizaje" (LOS)
El CFA Institute define LOS como "conocimiento, destrezas y habilidades que debería poder aplicar después de completar una lectura y todos los ejercicios y problemas asociados". Para dominar cada LOS, desarrolle un esquema y escriba los términos, definiciones y fórmulas importantes relacionados con cada uno. Es más probable que recuerdes estos puntos más adelante si te tomas el tiempo de escribirlos a medida que los encuentres.
Usar tarjetas flash
Las tarjetas didácticas caseras son una forma efectiva de dominar el material. Las tarjetas de memoria flash son portátiles y se pueden revisar rápidamente mientras se desplazan al trabajo, durante una pausa para el almuerzo, etc.
Usar técnicas de memoria
Los dispositivos mnemotécnicos, como tomar la primera letra de cada palabra en un concepto para deletrear una palabra, son útiles. También hay otros trucos, como lemas pegadizos. Por ejemplo, "SiP a CoKe" se puede usar para recordarle la paridad de opción de venta: los precios de una acción + la venta = los de la llamada + el valor presente del precio de la marca. Además, no deje de tener en cuenta el valor de las señales de memoria auditiva.
Estudie el material cuantitativo y cualitativo de manera diferente
Al estudiar material cuantitativo, trabajar en problemas es importante. Primero estudie el concepto, luego aprenda haciendo estos problemas una y otra vez. Una vez que comprenda cómo resolver un problema, regrese al material para comprenderlo mejor. Lea temas cualitativos, como ética o finanzas conductuales antes de trabajar en cualquier problema. Enfoque estas lecturas como si estuviera disfrutando de un buen libro. Muchos problemas éticos se basan en escenarios y son fáciles de leer.
Resuelve tantas preguntas de práctica como puedas
Use el plan de estudios provisto por el CFA Institute para determinar en qué tipo de problemas necesita trabajar. Mejore su estudio trabajando en problemas adicionales de proveedores de preparación de exámenes acreditados.
Use su calculadora aprobada
Parte del desafío para aprobar los exámenes CFA es la capacidad de responder preguntas en un corto período de tiempo. Practicar con la calculadora que usará el día del examen le permitirá lograr la mayor eficiencia con su dispositivo.
Mantenerse motivado
Concéntrese en por qué está ganando su certificado de CFA y cómo se recompensará después de tomar el examen.
Mantener un estilo de vida saludable
Coma comidas saludables, duerma bien, evite el consumo excesivo de alcohol o cafeína y recuerde hacer ejercicio. Las personas sanas aprenden mejor.
revisión
Con suerte, ha estado revisando el material a medida que avanza. Sin embargo, aún necesitará un mes sólido para revisar el material nuevamente una vez que haya pasado por todas las sesiones. No tome esta parte del proceso de estudio a la ligera. Aquí hay algunos consejos útiles para su etapa de revisión:
Terminar temprano
Termine de cubrir todos los materiales al menos un mes antes del examen.
Usar herramientas de práctica
Utilice herramientas como los exámenes de preparación en línea para evaluar sus fortalezas y debilidades. Averigüe dónde necesita desarrollar sus fortalezas y practique en áreas donde es débil.
Problemas de trabajo sin conexión
Haga su trabajo como lo haría el día del examen, con una calculadora y un lápiz en la mano. Si se acostumbra a resolver problemas en Excel, puede encontrarse con problemas de gestión del tiempo durante la prueba real.
Tomar exámenes de práctica
Tómelos desde un sábado varias semanas antes del día del examen e intente replicar el entorno de prueba real tanto como sea posible. Mímate el tiempo y no permitas interrupciones. Esto le permitirá acostumbrarse a escribir dos exámenes de tres horas en un día. También es posible que desee invertir en un conjunto de buenos tapones para los oídos; Estos serán útiles durante el examen real.
Hacer una prueba de funcionamiento
El sábado anterior al examen, conduzca hasta donde realizará el examen y visite el sitio. Determine dónde se estacionará y la forma más rápida de llegar desde allí a la sala de examen.
Date tiempo para ti
Si es posible, quítese la semana anterior al examen. Esto dará tiempo para su revisión final y reducirá los niveles de estrés antes del examen. Quédese en casa, estudie el material y no permita interrupciones.
Sueño profundo
Tómatelo con calma la noche anterior. Revise ligeramente el material, repase los puntos débiles y coma una buena cena. Prepare un almuerzo para el día siguiente para comer durante su descanso de dos horas. También recuerde empacar su calculadora, lápices, borradores, medicamentos necesarios, boleto de examen, identificación con foto y tapones para los oídos. Acuéstate a la hora apropiada.
El día del examen
Despierta temprano y toma un buen desayuno. Repase algunos conceptos generales. Comience con los que sean fáciles para usted, luego resuelva algunos problemas. No entres al examen frío. Salga de la casa con tiempo suficiente para instalarse una vez que llegue. Relájate y respira profundamente. Evite hablar con otros sobre el examen. Si ve a alguien con quien quiere hablar, trate de no hablar sobre el examen. Esto solo te estresará y perjudicará tu rendimiento. Durante el descanso entre la primera y la segunda sesión, almuerce y salga a caminar. Esto ayudará a que circule la sangre y lo mantenga un poco suelto después de permanecer sentado durante tanto tiempo.
Luego tome (y pase) el examen.
La línea de fondo
Si usted es candidato en el programa CFA o planea inscribirse, debe planear tener éxito. Organice su material, estudie con eficacia y revise para aumentar las probabilidades de aprobar cada nivel del CFA en su primer intento.
