En 2018, Vanguard Group, el gigantesco asesor de inversiones registrado con sede en Malvern, Pensilvania, finalmente superó a Fidelity Investments como líder en 401 (k) activos bajo administración (AUM), con un asombroso $ 5, 3 billones bajo su supervisión. El éxito de Vanguard se atribuye en gran medida a la popularidad de sus fondos indexados de bajo costo, junto con su servicio completo de gestión 401 (k).
De hecho, según un libro de John Bogle, quien creó el primer fondo mutuo indexado en 1975 después de establecer Vanguard Group y falleció en enero de 2019 a los 89 años, el éxito de los fondos indexados probablemente resulte en un puñado de administración de dinero. empresas que controlan la mitad de todas las acciones estadounidenses. En el caso de Vanguard, su compra única ha atraído a los patrocinadores del plan de jubilación en masa.
Para llevar clave
- Vanguard Group es el principal administrador de inversiones en términos de activos bajo administración, con $ 5, 3 billones bajo su bandera. Vanguard es conocido principalmente por su amplia selección de fondos indexados de bajo costo. Según una encuesta, los patrocinadores del plan otorgaron a Vanguard las mejores calificaciones en el áreas de rendimiento de inversión, sitio web y servicios en línea, tarifas de transacción de fondos, resolución de problemas, opciones de inversión y transparencia de tarifas.
Servicios del plan Vanguard 401 (k)
A través de su Grupo de Inversores Institucionales, Vanguard ofrece una variedad de servicios de gestión 401 (k), que van desde el diseño y análisis de planes hasta la supervisión de la gestión de inversiones. A los patrocinadores del plan se les asigna un gerente de relación con el cliente, que brinda apoyo diario en todos los aspectos de la administración del plan.
Además, los consultores de la Ley de Seguridad de Ingresos para el Retiro de Empleo (ERISA) están disponibles para manejar los problemas de cumplimiento y normativos que puedan surgir. Finalmente, el departamento de revisión de cartera de Vanguard trabaja en estrecha colaboración con los patrocinadores del plan para examinar y monitorear continuamente los administradores de fondos externos.
Vanguard ha invertido mucho en sus sistemas de back-office para proporcionar servicios de administración y mantenimiento de registros de vanguardia. Como resultado, los clientes se benefician enormemente de procedimientos más simplificados que reducen sus costos y señalan áreas para la mejora potencial de participación en el plan.
En un estudio realizado por la consultora de marketing Cogent Reports, los participantes del plan calificaron a Vanguard como el más alto en satisfacción general.
¿Cómo le va a Vanguard en los servicios de administración 401 (k)?
Según un estudio realizado por la consultora de marketing Cogent Reports, los participantes del plan calificaron a Vanguard como el más alto en satisfacción general y lo clasificaron específicamente en primer lugar en las siguientes categorías:
- Rendimiento de la inversión Servicios web y en línea Tarifas de transacción de fondos Resolución de problemas Profundidad de las opciones de inversión Transparencia de tarifas Reuniones de inscripción
Cuando se les pidió a los patrocinadores del plan que evaluaran su satisfacción general con el proveedor de su plan, el 83% de los clientes de Vanguard expresaron la mayor satisfacción con sus servicios. Mientras tanto, la tasa promedio de satisfacción del proveedor del plan fue solo del 62%. La encuesta también encontró que Vanguard ocupó el primer lugar en las siguientes áreas:
- Precisión y puntualidad del proceso de transacción Soporte de administración del plan Soporte de presentación del formulario 550 Calidad de las opciones de inversión Relaciones de gastos de fondos Calidad y claridad de la información de divulgación de tarifas Transparencia de tarifas Tarifas de administración del plan
Los patrocinadores del plan tienen la responsabilidad fiduciaria de garantizar que las tarifas de gestión de inversiones sean razonables, en función de los servicios prestados. Según la encuesta de NerdWallet de las mejores cuentas IRA para 2018, Vanguard se ubicó entre los más altos en términos de costo por patrocinadores de planes de servicio completo.
