¿Cuál es la regla de grabación?
La regla de grabación requiere un monitoreo especial de las personas registradas de FINRA con un historial problemático y las empresas que contratan a esas personas en grandes cantidades. Más formalmente conocida como la Regla 3170 de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera, Grabación en cinta de personas registradas por ciertas empresas, la "regla de grabación" está destinada a ayudar a satisfacer la necesidad general de una mayor supervisión de ciertos representantes registrados con registros regulatorios y de cumplimiento problemáticos. También aborda las circunstancias y las necesidades especiales de supervisión cuando una empresa contrata a un gran número de individuos disciplinados que anteriormente trabajaban en una empresa que ha sido expulsada o se ha revocado su registro y donde fueron supervisados y entrenados inadecuadamente.
Comprender la regla de grabación
La regla de grabación entró en vigencia el 1 de diciembre de 2014 y fue adoptada en el Libro de Reglas consolidado de FINRA que reemplaza la Regla 3010 (b) (2) de NASD, aunque las disposiciones de la regla de grabación entraron en vigencia en 1990 cuando la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) enmiendas aprobadas a la regla NASD. Específicamente, la SEC aprobó un requisito de que los miembros "establezcan, hagan cumplir y mantengan procedimientos especiales de supervisión por escrito, incluida la grabación de conversaciones, cuando hayan contratado a más de un porcentaje especificado de personas registradas de ciertas empresas que han sido expulsadas o que han tenido sus registros de corredor / concesionario revocados por violaciones de las reglas de práctica de ventas (empresas disciplinadas) ". Para obtener más información, consulte el Aviso normativo de FINRA 14-10 Reglas de supervisión consolidadas.
Grabar la supervisión de la firma de reglas en la práctica
Según FINRA, la regla de grabación "requiere que una empresa establezca, haga cumplir y mantenga procedimientos escritos especiales que supervisen las actividades de telemercadeo de todas sus personas registradas, incluida la grabación en cinta de conversaciones, si la empresa ha contratado a más de un porcentaje específico de personas registradas personas de empresas que cumplen con la definición de FINRA de la Regla 3170 de "empresa disciplinada". Para ayudar a las empresas a cumplir con la Regla 3170 de FINRA, FINRA proporciona una "Lista de Empresas Disciplinadas", identificando aquellas empresas que cumplen con la definición de "empresa disciplinada".
El porcentaje que se utiliza para determinar si es necesario promulgar los procedimientos de supervisión depende del tamaño de la empresa. Varía entre el 40% para una empresa pequeña y el 20% para una empresa grande. Los procedimientos de supervisión implican registrar todas las conversaciones telefónicas realizadas entre empleados registrados y clientes potenciales y existentes durante tres años. A mayo de 2018, había 11 empresas reconocidas por FINRA como empresas disciplinadas.
Las empresas deben asegurarse de grabar en cinta cualquier medio de telecomunicación utilizado regularmente por personas registradas para comunicarse con los clientes. Esto incluye teléfonos fijos y celulares. Si no es posible grabar el teléfono celular, la empresa debe prohibir su uso al comunicarse con los clientes, a menos que su uso esté garantizado por otras razones comerciales.
