Los asesores financieros independientes tienen mucho en sus platos. Además del trabajo principal de analizar las finanzas de los clientes, seleccionar las inversiones apropiadas y administrar activamente las carteras, los asesores financieros también tienen que dedicar tiempo al desarrollo de nuevas relaciones con los clientes, buscar capacitación profesional continua y administrar la oficina. No es sorprendente que pueda ser un verdadero desafío administrar y hacer crecer un negocio de asesoramiento independiente en el mercado competitivo moderno.
Afortunadamente, la última generación de plataformas basadas en la web para asesores financieros ofrece las herramientas necesarias para trabajar y comunicarse de manera más eficiente y producir mejores resultados para los clientes. Al invertir en una plataforma integral similar a las descritas a continuación, los asesores independientes pueden posicionarse para el éxito.
Oficina Morningstar
Morningstar Office es una plataforma integral de gestión de operaciones diseñada específicamente para asesores financieros independientes. Fue desarrollado por Morningstar Inc. (Nasdaq: MORN), la firma de investigación de inversiones ampliamente respetada. Además de las herramientas de gestión práctica centradas en la productividad de la oficina, Morningstar Office también ofrece una selección completa de herramientas de investigación de inversiones, planificación financiera, gestión de clientes y gestión de cartera.
Los usuarios de Morningstar Office disfrutan de acceso en tiempo real a las herramientas y datos de análisis patentados de Morningstar, incluido el acceso directo a la investigación de más de 325, 000 valores diferentes. Morningstar Office también incluye un portal web seguro para que los clientes accedan a información de la cuenta, informes de inversión y otros documentos.
MoneyGuidePro
MoneyGuidePro es una solución de planificación financiera con todas las funciones diseñada para asesores independientes y grandes empresas de asesoramiento. El sistema de planificación MoneyGuidePro ofrece todas las herramientas que un asesor financiero necesita para crear planes financieros orientados a objetivos, planes de ingresos de por vida y planes de asignación de activos.
La plataforma incluye un portal de clientes en línea, que permite el acceso instantáneo a la información del plan, resúmenes de resultados e informes, y una variedad de herramientas interactivas para ayudar a los clientes a conocer, explorar y probar diferentes escenarios de planificación por su cuenta. Este software se ubica como la plataforma más utilizada en el mercado para 2014, de acuerdo con dos encuestas de asesores financieros profesionales realizadas por publicaciones de la industria Financial Planning e InvestmentNews, respectivamente.
EMoney Advisor emX Pro
EMoney Advisor emX Pro es un competidor cercano a la plataforma MoneyGuidePro. Ofrece una gama completa de herramientas de planificación y análisis para crear planes basados en objetivos, así como planes de inversión, patrimonio y flujo de caja. Las herramientas analíticas integradas ayudan a los asesores a orientar los planes a las necesidades del cliente de manera eficiente, mientras que los módulos de presentación y presentación de informes facilitan el intercambio de información del plan con los clientes. La plataforma eMoney Advisor también brinda a los clientes acceso en línea a un portal personalizado de gestión de patrimonio, que incluye una variedad de herramientas interactivas de gasto y presupuesto, seguimiento de inversiones en tiempo real y contenido educativo.
Finanzas Logix
La plataforma Finance Logix, un producto de Envestnet Inc (ENV), es otra solución completa para asesores financieros independientes y firmas de asesoría más grandes. El marco Finance Logix ofrece las herramientas que los asesores necesitan para llevar a cabo una investigación de inversión en profundidad y crear planes financieros para satisfacer las necesidades de los clientes. Este software utiliza Morningstar Data en sus módulos de planificación y asignación de activos, lo que lo convierte en una buena alternativa a la plataforma Morningstar Office.
Finance Logix proporciona acceso seguro a la cuenta en línea para los clientes, incluido un panel interactivo de salud financiera y un calendario de citas y tareas para ayudar a los asesores y clientes a cumplir con el cronograma. Una bóveda de documentos en línea proporciona acceso seguro a informes de inversión y otros documentos importantes.
Redtail CRM
Redtail CRM es una plataforma de gestión de relaciones con los clientes (CRM) creada desde cero para asesores financieros. Si bien la mayoría de las plataformas de planificación financiera basadas en la web incluyen algunas herramientas de seguimiento de comunicación y relación con el cliente, Redtail CRM ofrece un sistema completo de administración de clientes. Se encuentra entre las plataformas de software de asesoría financiera más utilizadas disponibles.
Las plantillas de flujo de trabajo automatizadas aceleran las comunicaciones, permitiendo a los asesores ocupados mantenerse en contacto con los clientes de manera eficiente. Con el seguimiento del cliente habilitado, el software genera automáticamente una línea de tiempo de contacto para que el asesor pueda revisar el historial de un cliente en segundos. Las comunicaciones incluso se pueden programar con anticipación. Redtail CRM está diseñado para integrarse con muchas de las mejores plataformas de planificación financiera, incluidas todas las mencionadas anteriormente.
