Para muchos inversores, la diversificación internacional puede ser una parte importante y subutilizada de sus carteras. La diversificación internacional asegura que el inversor no dependa de una o solo unas pocas economías para obtener sus ganancias. Si bien existen múltiples formas en que los inversores pueden obtener acceso a los mercados internacionales, los ETF internacionales que generan ingresos pueden ser una buena adición de cartera para una variedad de inversores. Echaremos un vistazo a los ETF internacionales que generan renta variable, deuda y bienes raíces.
ETF de renta variable
El ETF Global X SuperDividend (SDIV) rastrea el desempeño de 100 de las acciones con mayor rendimiento de dividendos del mundo. El índice está igualmente ponderado con cada acción que representa aproximadamente el 1% del ETF. SDIV ofrece un buen potencial de ingresos, entregando un rendimiento de distribución del 7.32% para los últimos doce meses. También de interés para los inversores que buscan generar ingresos regulares, SDIV históricamente ha pagado una distribución mensual.
SDIV es un ETF global e incluye acciones tanto internacionales como estadounidenses. Actualmente, el ETF está compuesto por aproximadamente el 31% de las acciones con sede en los Estados Unidos. El fondo tiene una buena exposición a Asia-Pacífico (30%) y Europa (28%) con menos exposición a Oriente Medio, África y América Latina.
El ETF SuperDividend tiene una relación de gastos netos de 0, 58% y activos totales de $ 845 millones.
El ETF Guggenheim S&P Global Dividend Opportunities (LVL) rastrea un índice de 100 acciones internacionales de alto rendimiento. El fondo ha pagado un rendimiento de distribución del 6.65% por los últimos doce meses y paga distribuciones trimestralmente.
LVL tiene una buena diversificación internacional con las empresas con sede en Estados Unidos que representan el 19% de los activos del índice. Al igual que otros fondos, vemos una fuerte representación de compañías de Europa (39%), Asia-Pacífico (29%) y Norteamérica (26%) con menos compañías de Medio Oriente, África y América Latina.
El fondo cobra un alto índice de gastos netos de 1.08% y también es un fondo más pequeño con $ 54.8 millones de activos totales.
Desarrollar un plan de inversión ETF
Al igual que otros fondos, el First Trust Dow Jones Global Select Dividend Index Fund (FGD) rastrea un índice de 100 acciones internacionales de alto rendimiento. FGD ha pagado distribuciones que rinden 5.85% durante los últimos doce meses. El fondo paga sus distribuciones trimestralmente.
Este ETF tiene una buena diversificación en todos los sectores con la mayor concentración en el sector financiero con el 21% del fondo. FGD también tiene una menor concentración de acciones con base en los Estados Unidos con un 18% de los activos del fondo invertidos en los Estados Unidos.
FGD tiene un índice de gastos netos de 0.60% y $ 407 millones en activos totales.
El SPDR S&P Global Dividend ETF (WDIV) rastrea el Índice de aristócratas de dividendos globales de S&P, que rastrea a las compañías globales que ofrecen altos rendimientos de dividendos. WDIV ha pagado a los inversores un rendimiento de distribución del 4, 42% durante los últimos doce meses.
Al igual que muchos ETF en esta lista, WDIV tiene una mayor exposición al sector financiero, con empresas del sector financiero que representan el 25% del fondo. El fondo está más ponderado hacia Europa y Norteamérica, con empresas europeas que constituyen el 41% del fondo y empresas norteamericanas que constituyen el 39% del fondo.
WDIV cobra un índice de gastos netos de 0.40% y es un fondo más pequeño con $ 73 millones en activos totales.
Bonos ETF
Este ETF de Invesco International Corporate Bond (PICB) rastrea el índice de bonos corporativos internacionales de S&P. El fondo ha proporcionado a los inversores un rendimiento de distribución del 2, 46% durante los últimos doce meses. El fondo proporciona distribuciones mensuales.
PICB no posee bonos de empresas estadounidenses. Las empresas del Reino Unido, Francia, Países Bajos, Canadá e Italia tienen la mayor presencia y representan aproximadamente el 78% de los activos del fondo.
PICB cobra un índice de gastos netos de 0.50% y tiene activos totales de $ 187 millones.
El ETF de bonos de alto rendimiento de Market Vectors International (IHY) invierte en bonos de alto rendimiento de todo el mundo. El fondo ha pagado a los inversores un atractivo rendimiento de distribución del 5, 79% durante los últimos doce meses con distribuciones pagadas mensualmente.
El fondo tiene una alta exposición a Europa, ya que los cinco principales países representados en el fondo son Luxemburgo, Reino Unido, Francia, Países Bajos e Italia. Los bonos de estos cinco países representan aproximadamente el 53% de los activos de la ETF.
El fondo cobra un índice de gastos netos del 0, 40% y tiene activos totales de $ 139 millones.
El ETF de Vanguard Total International Bond (BNDX) rastrea los bonos de grado de inversión internacional. El fondo ha pagado a los inversores un rendimiento de distribución del 1, 48% durante los últimos doce meses y paga distribuciones mensualmente.
Este ETF es más conservador que los otros ETF de bonos discutidos aquí e invierte tanto en bonos corporativos como gubernamentales. Los bonos del gobierno constituyen la mayoría de las tenencias. Las cinco principales participaciones son de los gobiernos de Japón, Italia, Francia, Reino Unido y Alemania.
Al igual que con la mayoría de los fondos de Vanguard, BNDX tiene un índice de gasto neto bajo de 0.19%. El ETF tiene activos totales de $ 3.9 mil millones.
REIT ETFs
El ETF SPDR Dow Jones International Real Estate (RWX) rastrea el índice Dow Jones Global ex-US Select Real Estate Securities Index. El ETF ha pagado un rendimiento de distribución del 2.98% durante los últimos doce meses.
El fondo invierte en REIT no ubicados en los Estados Unidos. Los cinco principales países del fondo por dólares de inversión son Japón, Reino Unido, Australia, Francia y Canadá. El ETF invierte en todos los sectores inmobiliarios, pero tiene una alta concentración en el desarrollo inmobiliario y operaciones REIT y REIT comerciales.
RWX cobra un índice de gastos netos del 0, 59% y actualmente tiene $ 4, 72 mil millones en activos totales. (Para información general sobre REIT, aquí: Fideicomisos de Inversión en Bienes Raíces (REIT)).
El ETF de Vanguard Global ex-US Real Estate (VNQI) cubre aproximadamente 500 empresas inmobiliarias de más de 30 países. El fondo ha pagado una distribución de 3.76% a los inversores durante los últimos doce meses.
Los cinco principales países representados en el índice son Japón, Hong Kong, Reino Unido, Australia y Francia. El fondo se lanzó en noviembre de 2010 y ha proporcionado a los inversores un rendimiento anual del 3, 83% en los últimos cinco años.
VNQI cobra un índice de gastos bajos de 0.24% y tiene activos totales de $ 3 mil millones.
El iShares International Developed Real Estate ETF (IFGL) cubre 196 empresas inmobiliarias de economías desarrolladas, excluyendo a los Estados Unidos. El fondo ha pagado un rendimiento de distribución del 3, 67% durante los últimos doce meses. El fondo ha devuelto un rendimiento anualizado del 3, 75% en los últimos cinco años.
IFGL cobra a los inversores un índice de gastos del 0, 48% y tiene activos totales de $ 658 millones.
La línea de fondo
Los ETF internacionales que generan ingresos pueden ser adiciones convincentes a las carteras de muchos inversores. Estos activos proporcionan un flujo de ingresos y también ofrecen las ventajas de la diversificación internacional. Los inversores tienen muchas opciones al considerar la inversión en ETF internacionales que generan ingresos. El inversor tendrá que considerar sus objetivos de inversión, apetito de riesgo y tarifas para seleccionar el ETF o la cartera de ETF correctos.
