¿Cuál es la regla del 2%?
La regla del 2% es una estrategia de inversión donde un inversor arriesga no más del 2% de su capital disponible en una sola operación. Para implementar la regla del 2%, el inversor primero debe calcular cuál es el 2% de su capital comercial disponible: esto se conoce como el capital en riesgo (CaR). Las tarifas de corretaje para la compra y venta de acciones deben tenerse en cuenta en el cálculo para determinar la cantidad máxima de capital permitida para el riesgo. El riesgo máximo permitido se divide por el monto del stop-loss para determinar el número de acciones que se pueden comprar.
Para llevar clave
- La regla del 2% es una estrategia de inversión en la que un inversor no arriesga más del 2% de su capital disponible en una sola operación. Para aplicar la regla del 2%, un inversor debe determinar primero su capital disponible, teniendo en cuenta las comisiones o comisiones futuras. eso puede surgir de la negociación. Se pueden implementar órdenes de pérdida para mantener el umbral de riesgo de la regla del 2% a medida que cambian las condiciones del mercado.
Cómo funciona la regla del 2%
La regla del 2% es una restricción que los inversores imponen a sus actividades comerciales para mantenerse dentro de los parámetros de gestión de riesgos especificados. Por ejemplo, un inversionista que usa la regla del 2% y tiene una cuenta de operaciones de $ 100, 000, no arriesga más de $ 2, 000, o el 2% del valor de la cuenta, en una inversión en particular. Al saber qué porcentaje del capital de inversión puede arriesgarse, el inversor puede trabajar hacia atrás para determinar el número total de acciones a comprar. El inversor también puede usar órdenes de stop-loss para limitar el riesgo a la baja.
En caso de que las condiciones del mercado cambien, un inversor puede implementar una orden de detención para limitar su exposición a la baja a una pérdida que solo representa el 2% de su capital comercial total. Incluso si un comerciante experimenta diez pérdidas consecutivas, utilizando esta estrategia de inversión, solo reducirá su cuenta en un 20%. La regla del 2% se puede usar en combinación con otras estrategias de gestión de riesgos para ayudar a preservar el capital de un operador. Por ejemplo, un inversor puede dejar de negociar durante el mes si se ha alcanzado la cantidad máxima permitida de capital que está dispuesto a arriesgar.
Uso de la regla del 2% con una orden de Stop Loss
Supongamos que un comerciante tiene una cuenta de negociación de $ 50, 000 y quiere comerciar con Apple, Inc. (AAPL). Usando la regla del 2%, el operador puede arriesgar $ 1, 000 de capital ($ 50, 000 x 0.02%). Si AAPL cotiza a $ 170 y el operador quiere usar un stop loss de $ 15, puede comprar 67 acciones ($ 1, 000 / $ 15). Si hay un cargo de comisión de $ 25 por vuelta, el comerciante puede comprar 65 acciones ($ 975 / $ 15).
En la práctica, los comerciantes también deben considerar los costos de deslizamiento y el riesgo de brecha. Estos pueden dar lugar a eventos que hacen que el potencial de pérdida sea significativamente mayor al 2%. Por ejemplo, si el operador mantuvo la posición de AAPL durante la noche y se abrió a $ 140 al día siguiente después de un anuncio de ganancias, esto resultaría en una pérdida del 4% ($ 1, 000 / $ 30).
