Voya Financial Inc. (NYSE: VOYA) es una compañía estadounidense de seguros y gestión de patrimonios que se originó como ING US, una subsidiaria estadounidense de ING Group que surgió en 2013. Voya Financial tiene más de 40 años de experiencia en gestión patrimonial y $ 210 mil millones en activos bajo gestión (AUM). La compañía ofrece numerosos fondos mutuos, generalmente sin tarifas de carga. Los fondos mutuos de Voya y otros vehículos de inversión superaron su punto de referencia en el 81% de los casos en una base de 10 años. La mayoría de los fondos mutuos de Voya tienen índices de gastos netos que tienen tasas competitivas según los estándares de la industria de fondos.
Morningstar califica muchos fondos mutuos en función de sus retornos ajustados al riesgo, equipos de gestión de larga duración, enfoques de inversión consistentes y tarifas cobradas por los fondos. Numerosos fondos mutuos de Voya han obtenido calificaciones generales de cinco estrellas de Morningstar en diferentes categorías de renta variable, renta fija y alternativas.
Portafolio de crecimiento de gran capitalización Voya Clase S
Fundada en 2004, la Cartera de crecimiento de gran capitalización de Voya busca el crecimiento del capital a largo plazo mediante la inversión en acciones comunes de empresas de gran capitalización con perspectivas de crecimiento superiores a la media. Tiene $ 5.8 mil millones en AUM y generalmente tiene compañías similares a las incluidas en el Índice Russell 1000. El fondo utiliza un análisis financiero en profundidad para identificar acciones con impulso comercial, valoración atractiva y catalizadores. La cartera del fondo está dominada por acciones de tecnología de la información (alrededor del 24% de asignación), acciones cíclicas de consumo (asignación del 20%) y acciones de atención médica (asignación del 20%). La cartera de crecimiento Voya Large Cap tiene una cartera concentrada de acciones, con Apple con una asignación del 7.1% y Alphabet con una asignación del 4.6%.
Los administradores del fondo han estado con él durante más de cinco años, y cada uno tiene una amplia experiencia en gestión de patrimonio de compañías reconocidas, como Credit Suisse y JPMorgan. De 2005 a 2015, el fondo ha generado un rendimiento anual promedio del 10, 15% con una desviación estándar del 15, 87%, lo que resulta en una relación Sharpe de 0, 62. No tiene tarifas de carga y cobra un índice de gastos del 0, 85%, que está por debajo del promedio para sus pares en la categoría de gran crecimiento. Morningstar ha otorgado al fondo calificaciones generales de cinco estrellas y de 10 años, así como calificaciones de cuatro estrellas durante los últimos tres y cinco años en la categoría de gran crecimiento.
Fondo de tasa flotante Voya Clase W
Con $ 1.100 millones en AUM, el Fondo de tasa flotante de Voya busca un alto nivel de ingresos actuales invirtiendo en préstamos a tasa variable denominados en dólares, bonos a tasa variable y pagarés. El fondo tiene un riesgo de tasa de interés mínimo porque las tasas de interés para las tenencias del fondo descansan con las tasas de mercado. La mayoría de las tenencias del fondo están calificadas por debajo del grado de inversión, lo que trae mayores rendimientos potenciales a cambio de un mayor riesgo de incumplimiento. Las tenencias del fondo están bien diversificadas, y ningún sector representa más del 12% de sus activos. El fondo tiene una duración promedio de 0.11 años y un rendimiento de 3.87% a 30 días de la SEC.
De 2010 a 2015, el fondo ha demostrado un rendimiento anual promedio impresionante de 3.62% y una desviación estándar de 3.05%, así como una relación de Sharpe de 1.16. Tiene una relación de gastos netos del 0, 77% y viene sin tarifas de carga. Morningstar ha otorgado al fondo calificaciones generales de cinco estrellas y de cinco años, así como una calificación de cuatro estrellas de tres años.
Voya GNMA Income Fund Clase W
Con más de $ 1.100 millones en AUM, el Voya GNMA Income Fund es uno de los fondos Voya más antiguos para invertir en valores respaldados por hipotecas (MBS) emitidos por la Asociación Nacional de Hipotecas del Gobierno (GNMA). Históricamente, GNMA es el valor de mayor rendimiento respaldado por el gobierno de los Estados Unidos con la calificación crediticia de más alta calidad. El fondo tiene una duración promedio de 2, 75 años y un rendimiento de 1, 36% a 30 días en la SEC, lo que lo hace menos sensible a los cambios en las tasas de mercado.
De 2010 a 2015, el Fondo de Ingresos Voya GNMA Clase W ha generado un rendimiento anual promedio de 3.25% y una desviación estándar de 1.96%, resultando en una relación Sharpe de 1.62 excepcionalmente alta. El fondo tiene un historial comprobado de gestión de riesgos de prepagos y tasas de interés con baja volatilidad general. El fondo viene sin comisiones de carga y tiene un índice de gastos netos del 0, 67%. Morningstar ha asignado calificaciones generales de cinco estrellas, de tres y cinco años al fondo en la categoría de gobierno intermedio.
