La industria de fondos mutuos de índices solo ha crecido en tamaño y popularidad desde que comenzó con el Fondo de índice 500 de Vanguard en 1976. Los fondos de índice siguen los componentes de un índice de mercado, como el Índice Standard & Poor's 500, y los fondos mutuos son vehículos de inversión que comprenden un grupo de fondos recaudados de muchos inversores.
A menudo, los inversores se sienten atraídos por indexar fondos mutuos por sus bajos gastos operativos, baja rotación de cartera y amplia exposición al mercado, así como la oportunidad de invertir pasivamente. Aquí, echamos un vistazo a los cuatro principales fondos mutuos de índice de renta variable de EE. UU.: Vanguard 500 Index Fund (VFINX), Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX), Fidelity 500 Index Fund (FUSEX) y Schwab Total Stock Market Index Fondo (SWTSX). Toda la información presentada aquí era precisa al 5 de octubre de 2018.
Vanguard 500 Index Fund
El fondo indexado que lo inició todo sigue siendo uno de los mejores por su rendimiento general a largo plazo y bajo costo. El Vanguard 500 Index Fund ha igualado debidamente los rendimientos del índice S&P 500 durante más de cuatro décadas y ha cobrado tarifas de gestión de solo el 0, 14%. Sus activos de más de $ 450 mil millones se invierten en 510 acciones de gran capitalización diferentes ponderadas por la capitalización de mercado basada en el índice S&P 500 real. El Vanguard 500 Index Fund ha devuelto un promedio del 11, 17% anual desde su creación y tiene un índice de gastos muy bajo del 0, 14%.
Vanguard Total Stock Market Index Fund
Vanguard Total Stock Market Index Fund fue uno de los primeros fondos en invertir en el mercado de valores total al incluir acciones de mediana y pequeña capitalización, lo que le ha permitido superar al S&P 500 en los últimos años. El fondo de $ 749.30 mil millones rastrea el índice MSCI US Broad Market, que comprende casi el 100% de la capitalización de mercado total de las acciones estadounidenses negociadas en la Bolsa de Nueva York (NYSE) y el NASDAQ. El Vanguard Total Stock Market Index Fund ha devuelto un promedio de 9.90% anual desde su creación y, al igual que el Vanguard 500 Index Fund, también tiene una relación de gastos del 0.14%.
El Fondo Índice Fidelity 500
Junto a Vanguard, Fidelity ofrece la más amplia gama de fondos indexados disponibles en la industria. Su fondo índice insignia es el Fidelity 500 Index Fund, que tiene más de $ 166 mil millones en activos invertidos en 650 acciones, con una alta concentración en los sectores de tecnología de la información, finanzas, salud y consumo discrecional. Debido a que el fondo puede invertir hasta un 20% de sus activos fuera del índice S&P 500, tiende a ser un poco más volátil que el índice, pero también ofrece el potencial de superar el índice. El fondo ha devuelto un promedio de 10.46% anual desde su inicio, y el índice de gastos de 0.015% es uno de los más bajos disponibles.
Schwab Total Stock Market Index Fund
Vanguard y Fidelity pueden dominar la industria de fondos indexados en términos de tamaño, pero Schwab se ha fortalecido con su propio menú de fondos de bajo costo, liderado por Schwab Total Stock Market Index Fund. Este fondo rastrea el índice Dow Jones US Total Stock Market, que consiste en todo el mercado de valores de EE. UU. El fondo puede invertir en derivados a corto plazo y contratos de futuros para cerrar la brecha de rendimiento que generalmente existe entre el fondo y el índice. También puede optar por enfocar las inversiones en un sector particular o grupo de sectores en función de su ponderación relativa en el índice. En los últimos 10 años, el Schwab Total Stock Market Index Fund ha devuelto un promedio anual del 12, 67%. Durante los últimos cinco años, ha devuelto un promedio anual de 13.06%. El fondo tiene un índice de gastos muy bajo de 0.03%.
