Aunque 2019 produjo ganancias significativas para las acciones, algunos inversores aún se preocupan por la volatilidad del mercado después de las pérdidas en 2018. Los fondos de dividendos tienden a funcionar mejor que los fondos de acciones de crecimiento durante los períodos de inestabilidad del mercado de valores. Los fondos de dividendos también ofrecen generalmente mayores rendimientos que las acciones típicas de S&P 500. El crecimiento de dividendos y el alto rendimiento de dividendos pueden ser estrategias de inversión muy efectivas. A continuación, enumeramos algunos de los mejores fondos cotizados en bolsa (ETF) y fondos mutuos para inversores centrados en dividendos.
Vanguard Dividend Appreciation ETF
El ETF de Vanguard Dividend Appreciation (VIG) rastrea un índice de compañías que han aumentado sus dividendos cada uno de los últimos diez años. Al 30 de noviembre de 2019, el fondo tenía el mayor porcentaje de sus $ 50.5 mil millones de activos invertidos en Microsoft, Procter & Gamble, Visa y Walmart. Este ETF tuvo un rendimiento SEC de 1.78% y una relación de gastos de 0.06%.
Schwab US Dividend Equity ETF
El ETF de Schwab US Dividend Equity (SCHD) rastrea el índice Dow Jones US Dividend 100. Estas acciones de alto rendimiento de dividendos también han pagado consistentemente dividendos a lo largo de los años. El fondo tenía unos 11.800 millones de activos en enero de 2020, y la relación de gastos era de solo el 0, 06%. Las mayores participaciones del fondo fueron Bristol Myers, Home Depot, Intel y Coca-Cola.
Vanguard ETF de alto rendimiento de dividendos
El ETF Vanguard High Dividend Yield (VYM) se centra en acciones que actualmente ofrecen altos rendimientos de dividendos. Las compañías más pequeñas que pagan dividendos significativamente más altos a menudo ofrecen esos dividendos para compensar a los inversores por un mayor riesgo. Sin embargo, el ETF Vanguard High Dividend Yield otorga mayor peso a las empresas con una mayor capitalización de mercado. Como resultado, las tenencias más importantes del fondo a principios de 2020 fueron JPMorgan Chase, Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Exxon y AT&T. El efecto general es similar a la estrategia Perros de Dow. En la práctica real, el fondo no ha sido significativamente más riesgoso que el mercado de valores en su conjunto. Ha seguido ofreciendo mayores dividendos, con un rendimiento de la SEC del 3.19% a diciembre de 2019. Al igual que el ETF de Vanguard Dividend Appreciation, la relación de gastos fue de solo 0.06%
Vanguard Dividend Growth Fund
El Fondo de Crecimiento de Dividendos de Vanguard (VDIGX) es administrado por Don Kilbride de Wellington Investment Management. En más de 13 años como gerente del fondo, Kilbride ha sido muy hábil para encontrar compañías a precios razonables que espera que aumenten sus dividendos por la tasa de inflación más 3%. Esta estrategia ha producido un rendimiento constante, incluso durante los mercados más difíciles. En los últimos años, el fondo ha aumentado sus activos de $ 25 mil millones a $ 42 mil millones. El fondo se enfoca en acciones de gran capitalización, con una cartera encabezada por Medtronic, Coca-Cola y McDonald's. Al 31 de diciembre de 2019, el rendimiento de la SEC en el fondo fue de 1.79%. En los últimos diez años, el fondo arrojó un impresionante 13.09%. Eso es más alto que el índice de referencia, que arrojó solo 12.56% durante el mismo período. Su índice de gastos del 0.22% es extremadamente bajo para un fondo administrado.
T. Rowe Price Dividend Growth Fund
El T. Rowe Price Dividend Growth Fund (PRDGX) es otro fondo mutuo pendiente para inversores en dividendos. Tom Huber ha estado administrando el fondo de $ 14.7 mil millones durante 19 años. Huber busca empresas con fundamentos saludables que paguen dividendos que espera aumentar. El fondo invierte principalmente en acciones de gran capitalización, como Microsoft, JPMorgan Chase, Apple y Visa. Todos pagan buenos dividendos y tienen registros confiables de aumentarlos con el tiempo. El rendimiento a 10 años del fondo fue del 13, 30% al 31 de diciembre de 2019. Su índice de gastos fue del 0, 64%, que está por debajo del promedio para su categoría.
