Los asesores financieros deberían poder ofrecer múltiples servicios: planificación financiera, asesoramiento de jubilación y gestión de activos. Encontrar uno que sea competente en todas estas áreas es difícil, especialmente si quiere a alguien local, ya que, a pesar del aumento de los robo-asesores, muchas personas lo hacen. Para aquellos que viven en los alrededores de San Francisco, aquí hay seis de los mejores. Todas son empresas independientes que trabajan a cambio de una tarifa, lo que significa que no reciben comisiones ni compensaciones de terceros por los productos en los que venden o invierten los fondos de los clientes.
Asesores de inversión de Bell
Con sede en Oakland, California, Bell Investment Advisors es un asesor de inversiones fiduciario registrado. La firma ha estado en el negocio durante casi 25 años, brindando a sus clientes una larga trayectoria de éxito.
Si bien la empresa ofrece servicios básicos, como gestión de inversiones y planificación financiera, tiene una propuesta de valor única que ofrece a sus clientes servicios de coaching de vida. Con un enfoque holístico para la gestión de clientes, la empresa es un asesor gestionado activamente y supervisa constantemente las inversiones de sus clientes.
BOS (Bingham, Osborn y Scarborough)
BOS fue fundada en la década de 1980 como Bingham, Osborn y Scarborough. La compañía fue una de las primeras en ofrecer un modelo de asesoramiento integrado, que tiene en cuenta todos los aspectos de la situación financiera de un individuo para proporcionar un servicio personalizado. La compañía está enfocada en avanzar en su propuesta de valor que ofrece a sus clientes. Un servicio único: la Fundación BOS, una organización sin fines de lucro a través de la cual los clientes pueden abrir cuentas asesoradas por donantes, administradas por BOS, que generan deducciones de impuestos por donaciones benéficas.
Conexiones financieras
Financial Connections tiene un historial de ayudar a los clientes desde 1987. La compañía comenzó con la gestión de inversiones, pero desde entonces ha expandido sus operaciones para ofrecer servicios de planificación financiera e impuestos. Cuenta con tres oficinas en todo el Área de la Bahía.
La compañía utiliza TD Ameritrade para mantener todos los activos de sus clientes en fideicomiso. Los directores y empleados clave de la compañía han recibido designaciones reconocidas por la industria. La inversión socialmente responsable es una de las especialidades de la empresa.
Marin Wealth Advisors
Como su nombre lo indica, Marin Wealth Advisors tiene su sede en el condado de Marin (San Rafael, para ser exactos), pero presta servicios a clientes en todos los condados de Napa y Sonoma y el área metropolitana de la Bahía de San Francisco.
Marin Wealth Advisors cuenta con un equipo de profesionales financieros que tienen una experiencia combinada de más de 80 años en el negocio de planificación financiera, asesoramiento y gestión de inversiones. Al igual que muchas empresas de pago, Marin cobra a los clientes una tarifa de activos basada en el valor por los servicios de gestión de inversiones y una tarifa por hora por asesoramiento de planificación financiera.
Asesores financieros de Morling
Morling Financial Advisors es un asesor de inversiones registrado especializado que se especializa en brindar planificación financiera integral, asesoramiento de inversiones y servicios de gestión de inversiones a clientes en toda el área de la Bahía de San Francisco. La compañía tiene profundas raíces en la región, con orígenes que se remontan a 1981.
Morling Financial Advisors ha hecho un buen trabajo de evolución continua. La compañía comenzó como una firma de impuestos y contabilidad, agregando asesoramiento de inversión y planificación financiera en 1999, y finalmente ofreciendo servicios de gestión de inversiones en 2007. La compañía utiliza a TD Ameritrade y Charles Schwab como sus custodios y para servicios de investigación y corretaje.
Mosaic Financial Partners / Private Ocean
Mosaic Financial Partners se fundó en 1987 como Boone & Associates. Es bien conocido por mantenerse a la vanguardia del pensamiento financiero, siendo uno de los primeros asesores en ofrecer fondos cotizados en bolsa (ETF), inversiones alternativas y estrategias de inversión personalizadas para sus clientes. La empresa utiliza un proceso de planificación de seis pasos para brindar a sus clientes una visión holística de sus finanzas.
En octubre de 2018, Mosaic se convirtió en parte de Private Ocean, una asesoría financiera con sede en San Rafael que nació de una fusión entre dos venerables empresas de administración de patrimonio de San Francisco (una de las cuales una vez empleó a Norman Boone, fundador de Mosaic). Mientras Mosaic conserva sus dos oficinas originales en San Francisco y Walnut Creek, ahora opera bajo el nombre Private Ocean.
