¿Qué es un especialista acreditado en gestión de activos?
El Especialista acreditado en gestión de activos (AAMS) es una designación profesional otorgada por el College for Financial Planning (CFP) a profesionales financieros que completan con éxito un programa de autoaprendizaje, aprueban un examen y aceptan cumplir con un código de ética.
Los solicitantes exitosos obtienen el derecho de usar la designación AAMS con sus nombres durante dos años, lo que puede mejorar las oportunidades de trabajo, la reputación profesional y la remuneración.
Para llevar clave
- La designación de Especialista Acreditado en Gestión de Activos es otorgada a los profesionales financieros por el College for Financial Planning. Para obtener la designación, los profesionales financieros deben completar con éxito un programa de autoestudio, aprobar un examen y aceptar cumplir con un código de ética. Según la designación, los profesionales de AAMS deben completar 16 horas de educación continua cada dos años y pagar una tarifa.
Comprensión de los especialistas acreditados en gestión de activos (AAMS)
El programa AAMS comenzó en 1994 y ahora se enseña exclusivamente en línea utilizando la plataforma CFP. El CFP es un proveedor de educación financiera para adultos que trabajan en la industria de servicios financieros.
El programa AAMS consta de 12 módulos, que comienzan con una revisión del proceso de administración de activos y luego cubren una amplia gama de temas, como inversiones, seguros, impuestos, jubilación y temas de planificación patrimonial.
Para mantener los privilegios asociados con la designación, los profesionales de AAMS deben completar 16 horas de educación continua cada dos años y pagar una tarifa. El programa de educación continua de AAMS se desarrolla en conjunto con algunas de las principales firmas de inversión del país. Los solicitantes exploran estudios de casos basados en escenarios de la vida real, que están diseñados para prepararlos para la efectividad en el mundo real y ayudarlos a construir relaciones duraderas con los clientes.
El programa de autoaprendizaje cubre varios temas, como el proceso de gestión de activos; inversores, política y cambio; riesgo, rendimiento y rendimiento de la inversión; asignación y selección de activos; estrategias de inversión; e impuestos de productos de inversión. También cubre oportunidades de inversión para la jubilación individual; consideraciones de inversión para propietarios de pequeñas empresas; compensación ejecutiva y planes de beneficios; productos de seguros para clientes de inversión; planificación patrimonial; y cuestiones regulatorias y éticas.
Los estudiantes siguen el curso en línea y generalmente completan el programa en nueve a 11 semanas. Para obtener la calificación, los estudiantes deben aprobar un examen final en uno de los centros de evaluación aprobados por CFP.
Las personas con la designación de AAMS pueden trabajar como asesores financieros, asesores de inversiones registrados, representantes registrados, gerentes de relaciones con clientes, consultores financieros o asesores de inversiones.
Consideraciones Especiales
La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) especifica que no aprueba ni respalda ninguna credencial o designación profesional, pero sí enumera las AAMS como una de las designaciones disponibles en la industria de servicios financieros. Según la CFP, algunas organizaciones reconocen que la designación de AAMS representa 28 horas de crédito de educación continua.
Para informar al público sobre el estado actual de los designados de AAMS, la CFP mantiene una base de datos en línea que contiene los nombres de todos los miembros y el estado de sus designaciones.
