Las relaciones personales son el núcleo de cualquier práctica de asesoría financiera, y con el surgimiento de los robo-asesores se volverán aún más importantes con el tiempo.
¿El problema? La construcción de relaciones es difícil de escalar para un gran número de clientes.
Es casi imposible para los asesores mantener una gran cantidad de relaciones con los clientes al mismo tiempo que se establece una conexión más personal con cada cliente. Esto es importante porque dejar que las relaciones con los clientes se erosionen con el tiempo prepara el escenario para tasas de abandono de clientes más altas.
La buena noticia es que las soluciones de software de gestión de relaciones con los clientes (CRM) pueden abordar estos problemas y capacitar a los asesores financieros para escalar sus negocios. Utilizando estas herramientas, los asesores pueden asegurarse de mantener un contacto frecuente con una gran cantidad de clientes mientras mantienen un toque personal. El software CRM puede proporcionar una combinación de programas de mensajería automatizados y recordatorios oportunos para que los asesores se comuniquen individualmente con los clientes. Hay muchas herramientas diferentes en este espacio para que los asesores financieros elijan para mejorar sus negocios. (Para obtener más información, consulte: Software esencial para asesores financieros).
, analizaremos cinco de las soluciones CRM de asesores financieros más populares y prometedoras y analizaremos por qué los asesores pueden considerarlas.
Wealthbox CRM
Wealthbox es un sistema de CRM móvil y web de diseño elegante para asesores financieros. La tecnología tiene una serie de características únicas, como hacer clic para llamar y monitoreo de redes sociales, que lo distingue de muchos productos de la competencia en el mercado. Después de una prueba gratuita de 30 días, el servicio cuesta $ 35 por usuario por mes sin compromiso a largo plazo. Los datos se protegen con un cifrado de 256 bits sobre seguridad SSL para garantizar que los datos del cliente se mantengan privados y confidenciales. Wealthbox también ofrece integración de almacenamiento de archivos con servicios como Google Drive y Dropbox, y tiene una función de aplicación móvil que le permite administrar su actividad mientras viaja.
Fuerza de ventas
Salesforce es un pionero del software como servicio que rápidamente se convirtió en el proveedor de CRM en línea más grande del mundo. Si bien la solución empresarial se dirige a todo tipo de empresas, la empresa también cuenta con un producto de servicios financieros en la nube específico para asesores. La plataforma ofrece un alto nivel de madurez e integraciones con otras herramientas de automatización de marketing que los asesores pueden emplear en sus negocios. Esta plataforma CRM también ofrece el uso de inteligencia artificial que puede analizar sus datos para hacer recomendaciones basadas en sus procesos comerciales individuales. Los precios de diferentes productos de Salesforce oscilan entre $ 25 y $ 300 por usuario por mes, facturados anualmente. (Para obtener más información, consulte: Salesforce vs. SAP: Comparación de los principales proveedores de CRM ).
Redtail Technology
Redtail Technology es la solución CRM más popular para asesores financieros, según una encuesta de software de 2017, con una participación de mercado de poco más del 24%. A diferencia de muchos otros servicios de CRM, Redtail tiene un precio ($ 99 por mes) por base de datos en lugar de por usuario, lo que le permite escalar en prácticas de asesoría financiera de tamaño medio a grande. La solución también viene equipada con generación de informes de clientes para recopilar información personal y de cuenta, y viene con migraciones de bases de datos gratuitas para aquellos que se mudan de una solución de escritorio.
Junxure
Junxure fue desarrollado por asesores financieros (el creador Greg Friedman es un asesor) y se ha convertido en una de las soluciones de CRM más premiadas para asesores. Con una participación de aproximadamente el 20% del mercado, Junxure siempre ha sido una solución popular "en las instalaciones" para empresas medianas bien establecidas. Pero más recientemente, su opción basada en la nube lo ha hecho accesible para empresas de asesoramiento financiero de cualquier tamaño, aunque sus tarifas mensuales son generalmente más altas que sus competidores. El precio varía de $ 44 por usuario por mes a $ 700 por mes para su producto premium, que basa el precio en AUM en lugar de usuarios o bases de datos.
Envestnet / Tamarac
Envestnet es un líder reconocido en el área de asesoría financiera con una amplia gama de productos y servicios, pero su CRM Tamarac® se ha convertido en una herramienta cada vez más popular para los asesores que buscan fomentar sus relaciones con los clientes. La plataforma está construida sobre la plataforma de confianza de Microsoft Dynamics CRM, tiene un número creciente de características y ofrece una amplia integración para ayudar a los asesores a hacer que el trabajo sea personal y conectarse con sus clientes. Los precios se proporcionan solo después de solicitar una demostración en su sitio web.
La línea de fondo
Las soluciones de CRM se han convertido en una herramienta invaluable para los asesores financieros a medida que aumenta la competencia de los robo-asesores. En los últimos años, varias compañías han lanzado soluciones dirigidas a asesores financieros con amplios conjuntos de características e integración profunda con otras herramientas tecnológicas. Aquellos que buscan ayuda para elegir la solución adecuada para su negocio pueden desear consultar servicios como ActiFi o considerar contratar a un consultor técnico para que les ayude en el proceso de toma de decisiones. Muchos proveedores de CRM ofrecerán demostraciones gratuitas en sus sitios web, y nunca está de más preguntarles a sus colegas asesores qué soluciones prefieren usar en su propia práctica. (Para obtener más información, consulte: 10 mejores herramientas para asesores financieros ).
