Estos servicios son los mejores para establecer una cartera enfocada socialmente responsable. Todos cuentan con una selección de valores individual para el nivel más granular de diseño de cartera. Volvimos a ponderar nuestra rúbrica de puntuación para que los robo-advisors que ofrecen carteras individuales socialmente responsables que eran transparentes sobre el contenido de la cartera obtuvieran puntos adicionales. También sobrevaloramos la capacidad de personalizar una cartera.
Consideramos que las acciones individuales son una mejor manera de construir una cartera socialmente responsable que los fondos cotizados en bolsa (ETF) que están diseñados para filtrar a los malos actores. Ser capaz de eliminar compañías específicas puede alterar el equilibrio de los activos, pero es importante ser socialmente responsable e impactar a los inversores para crear una cartera enfocada.
Lo mejor para la inversión socialmente responsable
Nuestra lista de los cuatro mejores robo-asesores para inversiones socialmente responsables:
- M1 Finanzas Motivo Inversión Asesores interactivos Capital personal
Swell Investing estaba originalmente en nuestra lista de inversores socialmente responsables, pero se cerró el 30 de agosto de 2019. Consulte algunos de los otros servicios en esta lista si desea crear una cartera basada en inversiones socialmente responsables o de impacto.
M1 Finance
5 5
- Cuenta mínima: $ 100 ($ 500 mínimo para cuentas de jubilación)
- Tarifa: 0%
M1 Finance ofrece una combinación única de inversión automatizada con un alto nivel de personalización, lo que permite a los clientes crear una cartera adaptada a sus especificaciones exactas. Puede crear carteras que contengan ETF de bajo costo o utilizar acciones individuales, o ambas. El cliente objetivo de M1 tiene un enfoque y una experiencia a largo plazo con el uso de un corretaje en línea tradicional para invertir en acciones y ETF.
Hay dos carteras que tienen el título de socialmente responsables que están formadas por ETF de Nuveen, enumerados en "Expert Pies", o puede construir una colección de acciones que son socialmente responsables. Puede aceptar la ponderación sugerida por M1 o volver a ponderarla a su manera. Incluso hay un "Pot Pie" disponible para aquellos que quieran invertir en acciones de cannabis. El sitio es notablemente flexible, y la mayoría de los servicios que ofrece M1 están disponibles de forma gratuita.
Pros
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Capacidad para negociar acciones fraccionarias
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Sin comisiones comerciales ni comisiones de gestión de activos
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Creación de cartera flexible, que incluye más de 80 carteras "expertas"
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Composición de la cartera y reequilibrio disponibles en cualquier momento.
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También puede realizar pedidos individuales de acciones / ETF
Contras
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Las transacciones se colocan una vez al día durante una "ventana de negociación", que pone el control de las transacciones fuera de su control
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A las cuentas con menos de $ 20 y sin actividad comercial durante 90 días se les cobra una tarifa de mantenimiento
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No existe la capacidad de chat en línea y la mayoría de los servicios de asistencia suelen ser por correo electrónico
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La plataforma ofrece muy poca ayuda para establecer objetivos financieros.
Motif Investing
4.9
- Cuenta mínima: $ 1, 000
- Honorarios: 0.25% para carteras administradas, 0–0.50% para otros
Motif Investing lanzó sus Carteras de Impacto en 2017, agregando tres carteras que se invierten en industrias sostenibles, prácticas laborales justas o prácticas éticas a su amplio conjunto de temas de inversión. El CEO Hardeep Walia preferiría que estas carteras no se consideren automatizadas, aunque ofrecen muchas características de inversión automatizada, incluidos depósitos regulares, reequilibrio y recolección de pérdidas fiscales. Necesitará una cuenta de impacto Motif separada para cada valor en el que desee invertir, pero puede ver un resumen de todas sus cuentas Motif en el tablero. También puede abrir una cuenta regular de corretaje Motif si desea explorar cualquiera de las carteras disponibles sin foco en el impacto en la plataforma.
Una vez que haya elegido su motivo, puede revisar cada clase de activo y eliminar cualquier compañía en la que no desee invertir. Hay gráficos que muestran los rendimientos de cada cartera desde su inicio. Una vez financiado, se compra su cartera, que incluye acciones fraccionarias de acciones en cada compañía, ponderadas de acuerdo con los algoritmos de Motif.
Pros
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Los modelos de activos se actualizan constantemente para garantizar que las empresas pasen las pantallas MSCI
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Inversión de cartera de bajo costo
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La parte de capital de la cartera se invierte en acciones individuales.
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Comparta ideas de inversión con su círculo de inversión, un grupo de otros clientes de Motif
Contras
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Solo hay tres carteras de impacto disponibles
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Debe abrir una cuenta separada con Motif para invertir en una cartera de impacto
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Muy poco en cuanto a las capacidades para establecer objetivos
Asesores interactivos
4.8
- Cuenta mínima: $ 1, 000 para carteras administradas por Interactive Advisors. $ 10, 000- $ 120, 000 para carteras administradas por administradores de dinero boutique.
- Honorarios: 0.08-1.5% por año, dependiendo del asesor y la cartera elegida
Interactive Advisors, un servicio ofrecido por Interactive Brokers, ofrece una amplia gama de carteras para elegir. Entre las muchas opciones están las carteras que se centran en la inversión socialmente responsable y de impacto. Puede elegir carteras socialmente responsables de entre las ofertas, o pasar por el proceso de ingresar los símbolos de teletipo que desea excluir de cualquier cartera que contenga acciones individuales.
Algunas de las carteras son desarrolladas y administradas por Interactive Brokers, mientras que otras son ofrecidas por firmas de gestión de patrimonio y grandes firmas de fondos como FTSE Russell, Wisdom Tree y State Street Global Advisors. Los honorarios de gestión varían y son establecidos por las empresas que ofrecen las carteras.
Pros
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Amplia gama de carteras ofrecidas
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La mayoría de las carteras incluyen canastas de acciones en lugar de ETF
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La herramienta PortfolioAnalyst le permite consolidar y rastrear todas sus cuentas financieras
Contras
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Algunas de las carteras ofrecidas tienen mínimos muy altos.
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El proceso de abrir y financiar una cuenta es difícil
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No está claro cuánto pagará, ya que las tarifas incluyen comisiones en las operaciones bursátiles
Capital personal
4.3 4.3
- Cuenta mínima: $ 100, 000
- Honorarios: 0.89% a 0.49% para cuentas de más de $ 1 millón
Personal Capital no quiere ser clasificado como un robo-advisor y preferiría ser considerado un servicio de gestión de activos digitales que también incluye asesoramiento personalizado de los planificadores financieros. El enfoque principal de la mayoría de las cuentas de inversión de Capital Personal es la planificación de la jubilación, y se le asigna un planificador financiero al abrir una cuenta.
El enfoque de Personal Capital para crear carteras socialmente responsables utiliza una combinación de filtros exclusivos e inclusivos, buscando empresas que hagan un mejor trabajo en la gestión de problemas ambientales, sociales y de gobierno (ESG). Las carteras apuntan a maximizar los rendimientos, minimizar el riesgo y reducir el impacto fiscal de la inversión. Personal Capital se asocia con Sustainalytics, una empresa de investigación y calificación de ESG, para ubicar empresas con sede en EE. UU. Con medidas muy altas de responsabilidad social. Porciones de carteras de Capital Personal se mantienen en ETF, principalmente para renta fija e inversiones internacionales, por lo que no se pueden filtrar para las clasificaciones ESG.
Pros
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Cada cliente es asignado a un planificador financiero
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Solo se incluyen compañías con puntajes ESG muy altos
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Las estrategias de optimización fiscal utilizadas para diseñar y gestionar carteras mantienen la carga fiscal al mínimo
Contras
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Los clientes de cuentas de inversión requieren un mínimo muy alto de $ 100, 000
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A la aplicación móvil le faltan algunas características clave disponibles solo en la página web de escritorio
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Porciones de carteras socialmente responsables se mantienen en ETF
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Los nuevos clientes deben hablar con un planificador financiero humano durante el proceso de registro
Metodología
Investopedia se dedica a proporcionar a los inversores evaluaciones imparciales y exhaustivas y calificaciones de robo-advisors. Nuestras revisiones de robo-advisor 2019 son el resultado de seis meses de evaluación de todos los aspectos de 32 plataformas de robo-advisor.
La inversión socialmente responsable (ISR) es la práctica de invertir en empresas o sectores que considera los criterios ambientales, sociales y de gobierno corporativo (ESG) para generar retornos financieros competitivos a largo plazo e impacto social positivo.
Estos tipos de inversiones incluyen empresas que se dedican a la justicia social, la sostenibilidad ambiental, la energía alternativa y los esfuerzos de tecnología limpia. Para esta categoría, otorgamos plataformas que brindaron a los usuarios una variedad de opciones de inversión en SRI y la capacidad de personalizar su propia cartera.
Nuestro equipo de expertos de la industria, liderado por Theresa W. Carey, realizó nuestras revisiones y desarrolló esta mejor metodología en la industria para clasificar las plataformas de robo-asesores para inversores en todos los niveles. Haga clic aquí para leer nuestra metodología completa.
