El aumento meteórico de los precios de Bitcoin en el último año ha despertado el interés general en la criptomoneda original. Con los precios al alza una vez más, invertir en bitcoin nunca ha sido tan popular, pero el aumento del interés no ha tenido consecuencias. Una de las desventajas de los nuevos inversionistas que ingresan al mercado es el aumento en la cantidad de estafas, fraudes e historias de inversores minoristas que pierden sus monedas en negocios turbios. Desde los escándalos de ICO hasta el robo de billetera y el fraude, los consumidores habituales pueden ser víctimas de delitos fácilmente.
Puede parecer que es el salvaje oeste para los inversores, pero no tiene que ser así. Si bien existen riesgos en el mercado, las oportunidades pueden ser irresistibles para algunos. Sin embargo, ser cauteloso siempre es una obligación, y hay signos claros de estafas que los inversores pueden buscar. Al evitar estas trampas, los usuarios pueden mejorar sus posibilidades de éxito y proteger sus inversiones. Estas son algunas de las estafas más comunes y cómo se pueden evitar.
Robo de billetera de hardware
Para los usuarios preocupados por la seguridad y la privacidad, una billetera de hardware, un dispositivo físico que almacena sus claves privadas, es una opción cada vez más popular. Por lo general, tan pequeñas como las unidades USB de llavero, estas billeteras ofrecen una forma fuera de línea para ayudar a los inversores de cifrado a proteger aún más su bitcoin. Sin embargo, ha habido informes de que algunos de ellos tienen vulnerabilidades incorporadas que los abren a los piratas informáticos que podrían robar fácilmente todas las propiedades de un usuario.
Sin embargo, esto está lejos de ser el único problema. Según Ofir Beigel, propietario de 99Bitcoins.com, “una estafa implica vender billeteras de hardware a los usuarios con una frase semilla 'preconfigurada' oculta debajo de una tarjeta de rascar. Se le dice al nuevo usuario que debe rascar la tarjeta… y configurar la billetera con la semilla comprometida ”. Esto crea una puerta trasera que permite a los piratas informáticos drenar fondos una vez que se activa una billetera. Estas estafas se están volviendo más comunes, pero se pueden evitar fácilmente al aceptar solo billeteras de fuentes confiables.
Estafas de intercambio
A pesar de su naturaleza descentralizada, la mayoría de las criptomonedas todavía se compran y venden en bolsas. Si bien esto hace que sea más fácil encontrar las monedas que desean los inversores, todavía no hay un organismo regulador que supervise estos intercambios en muchos países. Por lo tanto, muchos inversores se han quedado sin dinero cuando los intercambios en los que se inscribieron resultan ser trampas. En diciembre, varios intercambios surcoreanos quedaron expuestos, lo que llevó a promesas de regulaciones más estrictas por parte de las autoridades del país.
Estas estafas no son difíciles de detectar, pero pueden ser costosas si no se evitan. Una de las banderas rojas más grandes es la promesa de precios poco realistas. Los intercambios que prometen grandes descuentos en bitcoin utilizan esta estrategia para atraer a víctimas desprevenidas. Además, los usuarios pueden verificar las URL de los intercambios. Las direcciones web siempre deben comenzar con HTTPS, una señal de que el tráfico está encriptado. Visitar sitios web no seguros es una mala idea, pero los inversores alertas pueden evitar perder miles buscando los signos correctos.
ICO falsas
Uno de los mejores resultados del auge de la criptomoneda ha sido el aumento de la oferta inicial de monedas como una forma para que las empresas obtengan capital. Con miles de nuevas empresas basadas en blockchain que ingresan al mercado con ideas únicas y proyectos emocionantes, los usuarios ahora pueden respaldar sus negocios favoritos fácilmente. Sin embargo, esta explosión masiva de oportunidades de ICO inevitablemente ha elevado el espectro del fraude.
Hay varias formas en que los estafadores pueden separar a los inversores de sus bitcoins. Un método popular consiste en crear sitios web falsos que se parecen a las ICO e indicar a los usuarios que depositen monedas en una billetera comprometida. Otras veces, son las propias ICO las que tienen la culpa. Centra Tech, por ejemplo, una empresa de blockchain respaldada por varias celebridades, ha sido demandada en los EE. UU. La compañía está acusada de retratar a los miembros falsos del equipo, engañar a los inversores y mentir sobre sus productos. La mejor manera de evitar estas estafas es una investigación exhaustiva que implica separar el libro blanco, revisar el equipo detrás de la empresa y los miembros clave de la junta o los inversores. Antes de realizar cualquier inversión, es vital aprender tanto sobre la compañía como sea posible para evitar sorpresas desagradables.
Esquemas de minería en la nube
La minería es la única forma de extraer nuevos bitcoins sin comprarlos o intercambiarlos, pero se ha convertido en una actividad increíblemente intensiva en recursos. Debido a la forma única en que se extraen las nuevas monedas, se necesitan enormes cantidades de poder de procesamiento y electricidad, y por lo tanto dinero, para extraer una moneda. Sin embargo, muchas empresas ahora ofrecen a los usuarios habituales la posibilidad de alquilar espacio en el servidor para extraer monedas por una tarifa fija.
Algunas compañías ofrecen "contratos de por vida" que mantienen los costos iguales y supuestamente ofrecen retornos pendientes. Sin embargo, a medida que aumenta la dificultad de la minería, la misma inversión devolverá cantidades cada vez menores. Además, algunas compañías hacen afirmaciones audaces con respecto a sus devoluciones sin ser transparentes sobre los costos reales y la disminución de los retornos. Otros operan esquemas de Ponzi que pueden conducir a pérdidas masivas. Es vital buscar oportunidades y comprender los riesgos y costos asociados con la minería antes de invertir.
Comercialización de niveles múltiples
Incluso en las esferas digitales, han surgido muchos esquemas de marketing multinivel que ofrecen a los inversores ingenuos excelentes 'oportunidades' para sumas progresivamente más grandes de bitcoin. Los MLM, como se les conoce, se basan en ofrecer retornos rápidos, pero implican tomar más dinero para la promesa de ganancias aún mayores.
Una empresa importante que ha sido expulsada repetidamente es OneCoin, cuyos propietarios estuvieron implicados en varias otras operaciones sospechosas. La compañía ofreció a los inversores ganancias masivas, e incluso bienes de lujo y ventajas por pagar más. Sin embargo, hay poca información sobre la compañía fuera de su propio sitio, y los usuarios han dejado críticas mordaces en línea. Es importante prestar atención a la letra pequeña de una empresa y asegurarse de que sus afirmaciones sean factibles y reales. Evitar estas estafas temprano puede proteger las billeteras de los inversores.
Con la moda actual, estar atento y hacer la debida diligencia es imprescindible antes de invertir en bitcoin. El mercado también muestra signos de maduración, lo que lleva a una mejor transparencia y reglas más claras. En cualquier caso, el primer paso de cualquier inversor inteligente siempre debe ser una investigación cuidadosa para garantizar que sus inversiones siempre sean ganadoras.
