El CFA Institute ahora ofrece un tercer programa, además de la designación Chartered Financial Analyst (CFA), el estándar de oro para profesionales involucrados en la toma de decisiones de inversión, y el Certificado en Medición del Desempeño de Inversión (CIPM). Este nuevo programa, el Certificado de Inversión Claritas, se lanzó el 20 de mayo de 2013, en la 66ª Conferencia Anual del Instituto CFA en Singapur. El programa fue desarrollado por el CFA Institute durante un período de dos años como parte de un llamado a la acción global para que los participantes de la industria desempeñen un papel en abordar la falta general de confianza en los servicios financieros, luego de la crisis financiera mundial de 2008-09. El Instituto CFA espera que el conocimiento adquirido por los candidatos que hayan obtenido el Certificado de Inversión Claritas ayudará a dar forma a una industria financiera más confiable al establecer un nuevo estándar de educación y ética que sea aplicable internacionalmente.
¿Qué es el programa Claritas Investment Certificate?
El programa Claritas Investment Certificate está dirigido a cualquier persona que trabaje en el sector de servicios financieros. Es un programa de nivel básico con el objetivo de proporcionar una comprensión clara de los conceptos básicos de la industria de inversión, y el papel y las responsabilidades de uno como profesional de servicios financieros.
Silaba
El programa es un curso de autoaprendizaje en línea que comprende 21 capítulos organizados en los siguientes siete módulos; (las ponderaciones aproximadas del examen se muestran entre paréntesis):
- Módulo 1: Descripción general de la industria (5%) Módulo 2: Ética y regulación (10%) Módulo 3: Herramientas e insumos (20%) Módulo 4: Instrumentos de inversión (20%) Módulo 5: Estructura de la industria (20%) Módulo 6: Controles de la industria (20%) Módulo 7: Satisfacer las necesidades del cliente (5%)
Compromiso de tiempo
Se espera que el programa Claritas tome entre 80 y 100 horas de estudio durante un período de tres a seis meses.
Tarifa
El registro individual cuesta US $ 685 e incluye acceso a todos los materiales de estudio, la tarifa de registro del examen y una sesión de examen. El costo puede reducirse hasta en US $ 200 si trabaja para una empresa grande que apoya el programa y se registra a través de su empleador. Los empleadores y las instituciones pueden comprar cupones de registro a granel de Claritas a un precio con descuento de la siguiente manera: 25-99 cupones de USD 635 cada uno; 100-249 cupones US $ 585 cada uno; y 250 o más cupones de US $ 485 cada uno.
Materiales de estudio:
- Un libro electrónico que contiene el curso de estudio Claritas completo y constituye la base de todas las preguntas del examen. Se puede acceder en línea y se puede descargar en hasta cuatro dispositivos (dos computadoras y dos dispositivos móviles). El libro electrónico también está disponible en forma impresa a través de Amazon.com (dos volúmenes a un costo de US $ 45 cada uno). Un planificador de estudios: los candidatos obtienen acceso a un planificador personalizado que puede ayudarlos a evaluar el compromiso de tiempo requerido por capítulo, en función del número de días restantes hasta la fecha programada del examen. Preguntas de revisión del capítulo y preguntas de práctica. Un examen simulado: tiene la misma duración y ponderaciones temáticas que el examen Claritas real.
Examen
Después de registrarse para el examen Claritas, el candidato debe programar una cita para el examen y escribir el examen dentro de los 180 días. El examen Claritas está basado en computadora y consta de 120 preguntas de opción múltiple que se completarán en 120 minutos. El examen se administra en muchos centros de prueba Pearson VUE de todo el mundo. Se solicita a los candidatos al examen que permitan hasta 2 horas y media en el centro de examen, que incluye tiempo para registrarse, revisar el tutorial del examen, revisar y aceptar el Compromiso del candidato de Claritas y completar el examen.
¿En qué se diferencia el programa Claritas del CFA?
El Certificado de inversión de Claritas difiere sustancialmente del CFA en varias formas, que incluyen:
- Alcance del programa : El programa CFA es ampliamente considerado como el programa de acreditación más riguroso de la profesión de inversión y el "estándar de oro" para la gestión de inversiones. El certificado Claritas es un programa de nivel básico que tiene como objetivo impartir una comprensión de los fundamentos de la industria de inversión. Si bien el plan de estudios de CFA es mucho más profundo, el programa Claritas puede ser una buena manera de "probar las aguas" para aquellos que estén considerando inscribirse en el programa de CFA.
- Diferentes mercados objetivo : la certificación Claritas está dirigida a todos en la industria de la inversión que ayudan a permitir la toma de decisiones de inversión. El programa CFA está dirigido a aquellas personas que están directamente involucradas en la toma de decisiones de inversión.
- Requisitos de ingreso : Si bien el certificado Claritas está dirigido al personal de apoyo en el sector de servicios financieros, no hay restricciones de ingreso, y cualquiera puede registrarse. En contraste, los requisitos de ingreso para el programa CFA son bastante estrictos: el candidato debe tener una licenciatura (o estar en el último año de un programa de licenciatura), o tener cuatro años de experiencia laboral profesional, o tener cuatro años combinados de experiencia universitaria y profesional. Los candidatos también tienen que firmar una Declaración de conducta profesional que revele si han sido objeto de una queja por escrito o si han estado involucrados en cualquier litigio o investigación durante los dos años anteriores.
- Requisitos de certificado / estatuto : los candidatos que aprueben con éxito el examen Claritas reciben el Certificado de inversión Claritas Para convertirse en un titular de la CFA, el candidato debe aprobar los tres niveles del programa CFA, cada uno de los cuales culmina en un examen de seis horas. Además, el candidato también debe poseer cuatro años de experiencia laboral calificada en inversiones, de los cuales al menos el 50% debe estar directamente involucrado en la toma de decisiones de inversión.
- Niveles de aprobación : el 82% de los 2.408 candidatos que participaron en el programa piloto de Claritas aprobaron con éxito el examen. La tasa de aprobación promedio de 10 años (de 2003 a 2012) para los tres niveles del programa CFA fue del 42%; solo una de cada cinco personas que comienza el programa CFA lo completa con éxito y se convierte en un titular de CFA.
- Niveles de compromiso : el programa Claritas es más barato y requiere un compromiso de tiempo mucho más bajo que el CFA. Los candidatos a CFA tienen que pagar una tarifa única de inscripción de US $ 440, así como una tarifa de registro de examen que puede oscilar entre US $ 620 y US $ 1.170, dependiendo de si la inscripción se realiza antes de la primera fecha límite en septiembre o la última en Marzo. Cada nivel del programa CFA lleva unos seis meses de preparación. Mientras que la mayoría de los candidatos tardan entre dos y cinco años en completar el programa, los candidatos exitosos tardan un promedio de cuatro años en hacerlo.
¿Quién debe inscribirse en el programa Claritas?
- Profesionales que trabajan con tomadores de decisiones de inversión en soporte o funciones de back-office / front-office: operaciones, administración, TI, recursos humanos, marketing, ventas, cumplimiento, servicio al cliente. Dado que no hay restricciones para ingresar al programa, el programa Claritas puede ser una alternativa rentable para alguien que busca cambiar de campo e ingresar a la industria de servicios financieros. También parece adecuado para estudiantes que desean ingresar a puestos de nivel inicial en servicios financieros.
La línea de fondo
Es probable que el Certificado de Inversión Claritas encuentre una aceptación creciente como el nuevo estándar de educación y ética a nivel de base para el sector de servicios financieros a nivel internacional. Si bien la mayoría de las naciones tienen credenciales específicas del país para el personal de la industria involucrado en áreas tales como operaciones y cumplimiento, por ejemplo, los exámenes de la Serie 99 y la Serie 14 en los EE. UU. El hecho de que 3.300 candidatos de 70 empresas en 50 países sirvieran como participantes en el programa piloto que se lanzó en enero de 2013 es un buen augurio para su aceptación por parte de grandes firmas financieras de todo el mundo. La asociación del Certificado de Inversión de Claritas con el Instituto CFA también es una poderosa herramienta de marketing, ya que el 43% de los participantes del estudio piloto mencionó esto como uno de los principales beneficios del programa. El programa Claritas también puede ser considerado por los posibles participantes del programa CFA como un sprint útil antes de embarcarse en el maratón CFA.
