¿Qué es un ETF de productos básicos?
Un ETF de productos básicos es un fondo cotizado en bolsa (ETF) invertido en productos físicos, como productos agrícolas, recursos naturales y metales preciosos. Un ETF de productos básicos generalmente se centra en un solo producto básico, manteniéndolo en almacenamiento físico, o en inversiones en contratos de futuros. Otros ETF de materias primas buscan rastrear el desempeño de un índice de materias primas que incluye docenas de materias primas individuales a través de una combinación de almacenamiento físico y posiciones de derivados.
Una introducción a los fondos cotizados en bolsa (ETF)
Para llevar clave
- Un ETF de productos básicos es un fondo cotizado en bolsa (ETF) que se invierte en una variedad de productos físicos, incluidos los recursos naturales, los productos agrícolas y los metales preciosos. El ETF de productos básicos se centra en un producto único o en inversiones en contratos de futuros Un inversor que compra un ETF de productos básicos generalmente no posee un activo físico, sino un conjunto de contratos respaldados por el producto básico. Los ETF de productos básicos son populares porque ofrecen a los inversores exposición a los productos básicos sin tener que aprender a comprar futuros u otros tipos de derivados. productos Los tipos populares de productos incluyen metales preciosos, como el oro y la plata, y el petróleo y el gas.
Cómo funciona un ETF de productos básicos
Los ETF generalmente consisten en acciones públicas que se relacionan con una economía, índice de mercado, sector o industria específicos. Los ETF normales están formados por una colección de valores vinculados por un perfil de inversión similar. En lugar de valores subyacentes como acciones públicas, los ETF de materias primas se componen de futuros o contratos respaldados por activos que rastrean el rendimiento de una mercancía o grupo de mercancías en particular.
Cuando un inversor compra un ETF de productos básicos, normalmente no posee el activo físico, sino que posee un conjunto de contratos respaldados por el producto en sí. Dado que muchos ETF de materias primas utilizan el apalancamiento mediante la compra de contratos de derivados, pueden tener grandes porciones de efectivo no invertido, que se utiliza para comprar valores del Tesoro u otros activos casi libres de riesgo.
Los fondos de productos básicos a menudo crean sus propios índices de referencia que pueden incluir solo productos agrícolas, recursos naturales o metales. Como tal, a menudo hay un error de seguimiento en torno a índices de productos básicos más amplios como el Dow Jones AIG Commodity Index. Aun así, cualquier ETF de materias primas debe invertirse pasivamente una vez que la metodología del índice subyacente esté en su lugar. Los ETF de materias primas se han disparado en popularidad porque dan a los inversores exposición a las materias primas sin exigirles que aprendan a comprar futuros u otros productos derivados.
Vale la pena investigar los ETF de productos básicos, investigar el concepto general con gran detalle y observar el ETF de productos básicos durante un tiempo para ver cómo progresa a medida que cambia el mercado.
Ejemplo de un ETF de productos básicos
Los ETF de productos básicos rastrean una amplia gama de productos básicos subyacentes, algunos de los cuales incluyen metales preciosos, petróleo y gas natural. Además, otros ETF de productos básicos siguen en su lugar una canasta diversificada de productos básicos. Los inversores siempre deben hacer su propia investigación, pero algunos de los mejores ETF de materias primas son los metales preciosos como el oro y la plata. Estos son ETF populares porque el producto subyacente no puede estropearse ni estropearse.
Las SPDR Gold Shares (GLD) y iShares Silver Trust (SLV) son dos de los mayores ETF de oro y plata. El ETF SPDR Gold Shares tiene un índice de gastos del 0, 4%, y el iShares Silver Trust tiene un índice de gastos del 0, 5%.
Otro tipo popular de ETF de productos básicos es el petróleo y el gas natural. Sin embargo, dado que el petróleo y el gas no pueden almacenarse como metales preciosos, estos ETF invierten en contratos de futuros en lugar de los productos básicos. El ETF de exploración y producción de petróleo y gas SPDR S&P tiene una cartera diversificada de 60 empresas productoras de petróleo y gas y tiene un índice de gastos anuales del 0, 35%.
A algunos inversores les gusta aumentar la diversificación a través de ETF de materias primas diversificadas. Estos ETF, como el ETF iShares MSCI Global Agriculture Producers, siguen el índice de productos básicos de los Estados Unidos.
