Los asesores financieros participan en una amplia variedad de áreas financieras, incluida la preparación de declaraciones de impuestos y la planificación de impuestos para sus clientes. Muchos, pero no todos, los asesores financieros se especializan en cuestiones fiscales y brindan asesoramiento fiscal integral a sus clientes, incluida la resolución de problemas fiscales, la planificación fiscal y la preparación de declaraciones, así como la preparación de declaraciones de impuestos sobre bienes, obsequios y fideicomisos. Muchos asesores financieros que pagan impuestos a sus clientes suelen tener certificaciones relevantes, como contador público certificado (CPA) y planificador financiero certificado (CFP).
Servicios de impuestos
Por lo general, los asesores financieros trabajan con sus clientes en asuntos fiscales específicos, pero también pueden participar en servicios de preparación de impuestos. Los asesores financieros se sientan con sus clientes y trabajan con ellos para maximizar sus declaraciones de impuestos y su flujo de caja. Los asesores financieros generalmente obtienen información sobre los objetivos financieros y las situaciones únicas de cada cliente, y solo entonces brindan asesoramiento sobre planificación fiscal y preparación de impuestos.
Los clientes que enfrentan problemas impositivos generalmente buscan los servicios de asesores financieros que pueden ayudarlos a resolver sus problemas impositivos o mitigar el impacto impositivo en sus balances. Los asesores financieros a menudo ayudan a sus clientes a resolver sus problemas fiscales.
Certificaciones fiscales
Los asesores financieros que brindan servicios relacionados con los impuestos generalmente obtienen diversas certificaciones profesionales que pueden ayudarlos a aumentar su conocimiento de las leyes fiscales y aumentar su reputación entre los clientes. Las certificaciones más comunes incluyen contador público certificado y certificación fiscal de la Asociación Nacional de Contadores Públicos Certificados. Además, los asesores financieros que se especializan en hacer impuestos optan por convertirse en agentes inscritos: preparadores de declaraciones de impuestos registrados en el Servicio de Impuestos Internos (IRS).
(Para lecturas relacionadas, consulte "¿Qué hacen los asesores financieros?")
