Importante
Además de esta revisión del corredor de Fidelity Investments, también hemos revisado el servicio de robo-advisor de Fidelity Go.
Fidelity ocupa el primer lugar en nuestro resumen de corredores de 2019 con una combinación de servicios, herramientas y valor.
Fidelity Investments actualmente se clasifica en las siguientes categorías:
La mayoría de los cambios que realizó la empresa en el último año fueron invisibles a simple vista, ya que Fidelity se centró en mejorar su infraestructura y confiabilidad para poder evitar algunos de los accidentes que los plagaron en 2018. Otra mejora fue hacer que su plataforma Active Trader Pro estuviera disponible a todos los clientes en lugar de requerir un cierto número de operaciones.
Pros
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Excelentes ejecuciones comerciales
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Se detalla la investigación de fondos cotizados en bolsa (ETF)
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Acceso a Active Trader Pro para todos los clientes
Contras
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Los clientes pueden tener que usar múltiples plataformas para utilizar herramientas preferidas
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Los ciudadanos o residentes no estadounidenses no pueden abrir una cuenta
Experiencia comercial
4.5 4.5Fidelity ha mejorado su interfaz de entrada y ha eliminado un par de formas en que los clientes pueden cometer un error al realizar un pedido. Por ejemplo, en el último año, Fidelity eliminó la opción "Todos o Ninguno" de una transacción para menos de 100 acciones de una acción o ETF porque esa no es una condición que pueda usar para un pedido tan pequeño. También agregaron una calculadora de cantidad al ticket del pedido para ayudar a los clientes a evitar exceder su poder de compra. Están planeando algunos cambios importantes en todo el proceso de entrada de pedidos durante el próximo año, lo que debería mejorar considerablemente la experiencia del usuario.
Tecnología comercial
4.5 4.5La forma en que un corredor enruta su pedido determina si es probable que reciba el mejor precio posible al momento de realizar su operación. Esto se llama mejora de precio, que es, en esencia, una venta por encima del precio de oferta o una compra por debajo de la oferta. El motor de ejecución de operaciones de Fidelity ofrece a los clientes una alta tasa de mejora de precios. A mediados de 2018, por ejemplo, los inversores que ejecuten una orden negociable de 1, 000 acciones recibirán un promedio de $ 17.60 en mejora de precios frente al promedio de la industria de $ 2.92. Además, sus pedidos no se enrutan para generar el pago del flujo de pedidos.
Secuencias de datos en tiempo real en Active Trader Pro, pero en Fidelity.com debe actualizar la página para obtener una cotización actualizada.
Usabilidad
3.9Puede abrir fácilmente una nueva cuenta en el sitio web o en una aplicación móvil. Hay un ticket de pedido disponible en cualquier parte del sitio web haciendo clic en el enlace "Trade", mientras que en Active Trader Pro siempre tiene una ventana de entrada de pedido abierta. Sin embargo, encontramos que la multitud de menús desplegables necesarios para navegar por el sitio son torpes y obsoletos.
Tecnología móvil y emergente
4.7Las aplicaciones móviles son mucho más modernas y fáciles de usar que el sitio web, lo que se refleja en el aumento del 50% en las transacciones realizadas en dispositivos móviles entre 2017 y 2018. La pantalla de inicio se puede personalizar y se ha agregado ayuda contextual al ticket de intercambio. Las listas de observación que genera en el sitio web también se pueden ver en dispositivos móviles, y la gama completa de ofertas se puede intercambiar en su teléfono o tableta.
Gama de ofertas
4.6Fidelity ofrece a sus clientes una amplia gama de activos para comerciar, que incluyen renta fija y acciones internacionales. Hay muchos ETF y fondos mutuos disponibles. Sin embargo, no puede negociar futuros u opciones de futuros.
Noticias e investigaciones
4.8Las herramientas de evaluación de Fidelity se pueden utilizar para reducir sus opciones de inversión en una amplia gama de clases de activos, incluidas acciones, ETF, opciones, fondos mutuos e ingresos fijos. Su empaque de gráficos patentado se ve incrementado por los patrones y eventos técnicos de Recognia. En Active Trader Pro, puede configurar transmisiones de noticias y videos desde Bloomberg TV. Las páginas de instantáneas de acciones incluyen calificaciones ambientales, sociales y de gobierno (ESG) de MSCI.
Las herramientas de planificación y orientación pueden ayudarlo a crear un plan a largo plazo antes de abrir una cuenta, lo que le dará una buena idea de lo que Fidelity tiene para ofrecer.
Análisis de cartera e informes
4.7Puede llevar sus cuentas que no sean de Fidelity a FullView para analizar todos sus activos, lo que también le permite dar acceso limitado a sus inversiones a un asesor. FullView es algo lento de cargar y un poco difícil de personalizar una vez que le ha agregado varias cuentas que no son de Fidelity. Los informes le dan una buena idea de su asignación de activos y de dónde provienen los cambios en el valor de los activos.
Los informes de rendimiento de la cartera integrados en el sitio web se pueden personalizar y comparar con una variedad de puntos de referencia.
Servicio al cliente y ayuda
4.4Además de la ayuda en línea disponible, Fidelity tiene casi 200 centros de inversores en todo Estados Unidos. Están prestando servicios a clientes en una variedad de otras plataformas, como iMessage, Facebook Messenger, Google Assistant y Amazon Alexa, y están construyendo una plataforma de computación cognitiva para experiencias de conversación.
Fidelity también ofrece capacidades bancarias completas, junto con una variedad de productos de seguros. Fidelity tiene suficiente seguro de SIPC y exceso de SIPC para que no haya un límite por cuenta en la cobertura de valores en poder de sus clientes. Hay dos fondos del mercado monetario disponibles para el exceso de efectivo que pagan 1.82-1.83% de interés. La razón principal por la que Fidelity no obtiene un puntaje más alto en esta área es porque han tenido interrupciones en el último año debido a aumentos repentinos del mercado, y la empresa no revela cuántos de sus clientes pueden iniciar sesión simultáneamente.
Educacion y Seguridad
4.4El Centro de aprendizaje en línea de Fidelity contiene artículos, videos, seminarios web e infografías que ofrecen educación para muchos temas relacionados con la inversión, como el comercio de opciones, la selección de ingresos fijos, el análisis fundamental y técnico y la planificación de la jubilación. La firma ofrece seminarios web con frecuencia y sesiones de entrenamiento en línea para temas más avanzados. Existen programas de aprendizaje destinados a los inversores principiantes en las aplicaciones móviles.
Fidelity realiza una evaluación de riesgos cuando un cliente inicia sesión y, según ciertos criterios, el inicio de sesión puede desafiar al cliente con un proceso de autenticación de dos factores o con una pregunta de seguridad.
Costos
4.3 4.3En octubre de 2019, todas las acciones de EE. UU. Y los fondos cotizados en bolsa (ETF) ya no incurren en una comisión, y el cargo base por tramo para las operaciones con opciones también se ha eliminado. Las operaciones con opciones son de $ 0.65 por contrato bajo los nuevos precios de Fidelity.
Lo que necesitas saber
Fidelity ofrece un valor excelente para cada nivel de experiencia de inversión. Quienes estén interesados en realizar su propia investigación estarán contentos con los recursos proporcionados. El sitio web continúa experimentando algunas actualizaciones de facilidad de uso necesarias, mientras que la plataforma Active Trader Pro tiene la mayoría de las ventajas y desventajas que un comerciante puede usar. La calidad de ejecución de Fidelity es excelente en la mayoría de los tamaños comerciales.
La perspectiva de desarrollo de Fidelity se centra en mejorar la experiencia del usuario. Esperamos la revisión del sitio web, pero mientras tanto, hay un gran valor para los inversores y comerciantes aquí.
Compare las inversiones de fidelidad
Como el primer lugar en nuestra categoría de Mejores corredores en línea en general, Fidelity Investments es una gran solución para una amplia gama de estilos de inversión. Vea cómo se comparan con otros corredores en línea que revisamos.
Fidelity Investments Broker Review 2019
Metodología
Investopedia se dedica a proporcionar a los inversores revisiones y calificaciones imparciales de los corredores en línea. Nuestras revisiones son el resultado de seis meses de evaluación de todos los aspectos de la plataforma de un corredor en línea, incluida la experiencia del usuario, la calidad de las ejecuciones comerciales, los productos disponibles en sus plataformas, los costos y tarifas, la seguridad, la experiencia móvil y el servicio al cliente. Establecimos una escala de calificación basada en nuestros criterios, recolectando más de 3, 000 puntos de datos que pesamos en nuestro sistema de puntuación de estrellas.
Además, todos los corredores que encuestamos tenían que completar una encuesta de 320 puntos sobre todos los aspectos de su plataforma que utilizamos en nuestras pruebas. Muchos de los corredores en línea que evaluamos nos proporcionaron demostraciones en persona de sus plataformas en nuestras oficinas.
Nuestro equipo de expertos de la industria, liderado por Theresa W. Carey, realizó nuestras revisiones y desarrolló la mejor metodología de la industria para clasificar las plataformas de inversión en línea para los usuarios en todos los niveles. Haga clic aquí para leer nuestra metodología completa.
