¿Qué es la red de aplicación de delitos financieros?
La Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) es una oficina gubernamental que mantiene una red cuyo objetivo es prevenir y castigar a los delincuentes y las redes criminales que participan en el lavado de dinero y otros delitos financieros. FinCEN, administrado por el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, opera a nivel nacional e internacional, y consta de tres actores principales: agencias de aplicación de la ley, la comunidad reguladora y la comunidad de servicios financieros.
Entendiendo FinCEN
Al investigar las divulgaciones obligatorias impuestas a las instituciones financieras, FinCEN rastrea a las personas sospechosas, sus activos y sus actividades para asegurarse de que no ocurra el lavado de dinero. FinCEN rastrea todo, desde transacciones electrónicas muy complicadas hasta simples operaciones de contrabando que involucran efectivo. Como el lavado de dinero es un delito tan complicado, FinCEN busca combatirlo uniendo a diferentes partes.
Cómo FinCEN combate el lavado de dinero
El director de FinCEN es nombrado por el Secretario del Tesoro e informa al Subsecretario del Tesoro para Terrorismo e Inteligencia Financiera. FinCEN está autorizado a ejercer deberes regulatorios según la Ley de Informes de Moneda y Transacciones Financieras de 1970, según enmendada por el Título III de la Ley Patriótica de Estados Unidos de 2001.
FinCEN recibió deberes y responsabilidades del Congreso para servir como un centro central de recolección, proporcionar análisis y difundir datos para apoyar a la industria financiera, así como a los socios gubernamentales a nivel local e internacional.
Para cumplir con sus deberes de detectar y disuadir delitos financieros, FinCEN puede emitir e interpretar regulaciones relevantes que han sido autorizadas por ley, hacer cumplir con dichas regulaciones y coordinar y analizar datos relacionados con las funciones de examen de cumplimiento que fueron delegadas a otros reguladores. FinCEN también gestiona la recopilación, el procesamiento, la difusión y la protección de los datos que se deben informar. El acceso a los datos de FinCEN se mantiene para uso del gobierno.
La información y los servicios de FinCEN se utilizan para apoyar las investigaciones policiales y el enjuiciamiento de delitos financieros. Los datos recopilados por FinCEN se procesan para hacer recomendaciones sobre la asignación de recursos donde existe un gran riesgo de delitos financieros. La Oficina comparte su información en colaboración con sus homólogos extranjeros de inteligencia financiera para los esfuerzos contra el lavado de dinero / lucha contra el financiamiento del terrorismo. La oficina también proporciona análisis en beneficio de los formuladores de políticas, las fuerzas del orden, las agencias reguladoras y de inteligencia.
FinCEN representa a los Estados Unidos como una de las más de 100 unidades de inteligencia financiera que componen el Grupo Egmont, que es una organización internacional cuya misión es compartir información y cooperar entre sus miembros.
