Tabla de contenido
- ¿Qué define a un comerciante de día?
- Un cuento de dos comerciantes
- Day Trading Basics
- Indicadores técnicos
- Estrategias comerciales diarias
- Disciplina
- Day Trading Success
- La línea de fondo
Durante el apogeo de la burbuja tecnológica a fines de la década de 1990, los comerciantes diarios ganaban dinero fácilmente comprando y vendiendo acciones de Internet. No tomó mucha habilidad para tener éxito en esos días. En solo un período de 17 meses entre octubre de 1998 y marzo de 2000, el Compuesto Nasdaq se disparó de aproximadamente 1, 344 a un máximo de alrededor de 5, 132. Todo lo que tenía que hacer era montar ese maremoto para obtener ganancias. Muchos de esos operadores hicieron tanto acortar el índice en su camino a un mínimo de aproximadamente 1, 108 en octubre de 2002, como el índice perdió el 78% de su valor en 31 meses.
Una vez que la burbuja se desinfló por completo, el dinero fácil se secó. Muchos de los que se beneficiaron con la buena suerte y el tiempo abandonaron el comercio y buscaron otro trabajo. Descubrieron que el comercio diario, como cualquier otra profesión, requiere educación y habilidades para ganarse la vida constantemente.
Cómo convertirse en un comerciante de día
¿Qué define a un comerciante de día?
A partir del 28 de septiembre de 2001, FINRA y NYSE modificaron sus definiciones de comerciantes diarios. Un nuevo término que usan es "comerciante del día del patrón". Un inversor puede clasificarse como un comerciante de día de patrón teniendo una de las dos características siguientes:
- Él o ella negocia cuatro o más veces durante un lapso de cinco días, siempre que el número de transacciones diarias sea más del 6% de la actividad comercial total del cliente durante ese mismo período de cinco días, o La empresa donde el inversionista está haciendo transacciones, o abrir una nueva cuenta, razonablemente lo considera un comerciante diario.
Una vez que un inversor se considera un comerciante diario, la corredora debe clasificarlo como tal, y el inversor está sujeto a mayores requisitos de capital. Principalmente, el corretaje debe requerir un capital mínimo de $ 25, 000 al comienzo del día de negociación del cliente. Este requisito de capital mínimo ha sido introducido por la Securities & Exchange Commission (SEC) y la NYSE. Asegurando que cualquier pérdida sustancial pueda ser compensada por el patrimonio propio del comerciante diario, el requisito aborda el riesgo inherente impuesto a las agencias de corretaje por las actividades comerciales diarias apalancadas.
También se ha implementado una regla de margen más restrictiva. Los comerciantes diarios pueden comprar solo cuatro veces sus niveles de margen de mantenimiento. Si se excede este nivel, la empresa debe emitir una llamada de margen al comerciante diario que posteriormente tiene cinco días hábiles para depositar los fondos antes de que la cuenta se restrinja a la negociación solo en efectivo disponible durante 90 días o hasta que se cumpla la llamada.
Un cuento de dos comerciantes
Hay dos tipos diferentes de comerciantes diarios. Los traders profesionales de día trabajan para grandes instituciones financieras. Tienen acceso a las herramientas y la capacitación necesarias para que sus carreras sean un éxito. La gran ventaja de ser un operador profesional diario es que no está negociando su propio capital. En cambio, es capital de clientes y / o de la empresa, por lo que no hay riesgo personal. La mayoría de los traders profesionales pueden dejar sus emociones y prejuicios en la puerta.
El otro tipo de operador diario es el operador individual, que juega en solitario en los mercados. Estos operadores deben ser capaces de comprender el mercado, el análisis técnico y los movimientos de precios. También deberían tener acceso a investigación, noticias y análisis. Y a menos que tengan clientes con los que comercian, generalmente están intercambiando su propio capital, lo que significa que hay mucho en juego.
Sobre el tema del capital, los operadores individuales generalmente tienen un par de opciones cuando se trata de sus cuentas comerciales. La primera opción es una cuenta de efectivo, desde la cual los operadores pueden realizar sus operaciones después de depositar su propio capital. La segunda opción es una cuenta de margen. Esto es básicamente un préstamo de la correduría. La mayoría de las empresas requerirán una inversión mínima antes de que los comerciantes puedan comenzar a operar con margen. Como se trata de dinero de una empresa, generalmente hay más reglas a seguir.
Day Trading Basics
El comercio diario requiere una plataforma de software profesional y una conexión a Internet de alta velocidad. Si bien es posible diseñar y construir su propia plataforma de negociación, la mayoría de los operadores utilizan una configuración preempaquetada proporcionada por su corredora o una empresa de software especializada. Es mejor tener un escritorio potente con al menos dos monitores, preferiblemente de cuatro a seis. Necesita varias pantallas para mostrar los gráficos y los indicadores técnicos que le proporcionarán sus señales de compra y venta.
Cuando use una plataforma de corretaje, asegúrese de que las noticias y los datos en tiempo real se incluyan en el paquete. Necesitará esos datos para construir gráficos que expongan tendencias y describan los plazos y las estrategias comerciales que desee.
Un comerciante de día puro compra y vende acciones u otras inversiones y finaliza el día de negociación en efectivo sin posiciones abiertas. Si una posición se mantiene durante la noche o durante varios días, se llama "comercio oscilante". La mayoría de los traders diarios utilizan ambos enfoques, dependiendo de su estilo de negociación y la naturaleza de sus inversiones.
Indicadores técnicos
La familiaridad con las acciones y los fundamentos del mercado no es suficiente para tener éxito como comerciante. Debe comprender el análisis técnico y todas las herramientas utilizadas para diseccionar patrones de gráficos, volumen de negociación y movimientos de precios. Algunos de los indicadores más comunes son los niveles de resistencia y soporte, la divergencia de convergencia de la media móvil (MACD), la volatilidad, los osciladores de precios y las bandas de Bollinger.
Aprender y comprender cómo funcionan estos indicadores solo rasca la superficie de lo que necesitará saber para desarrollar su estilo comercial personal. Se han escrito cientos de libros y miles de artículos sobre el comercio diario. También puede tomar clases en línea o en persona.
Estrategias comerciales diarias
El comercio requiere capital suficiente para aprovechar el apalancamiento de posiciones bastante grandes. La mayoría de los comerciantes ganan dinero con movimientos de precios relativamente pequeños en acciones líquidas o índices con volatilidad media a alta. Necesita movimiento de precios para ganar dinero, ya sea largo o corto. Una mayor volatilidad implica un mayor riesgo, con el potencial de mayores recompensas y pérdidas.
A menos que pueda comprar varios cientos o más acciones de una acción, no ganará suficiente dinero en operaciones para cubrir las comisiones. Cuanto más bajo sea el precio de la acción, más acciones necesitará para obtener un apalancamiento suficiente y un movimiento total de los precios.
La clave para el comercio exitoso es desarrollar técnicas para determinar los puntos de entrada y salida. La mayoría de los comerciantes desarrollan un estilo con el que se quedan una vez que se sienten cómodos con él. Algunos solo intercambian una o dos acciones todos los días, mientras que otros intercambian una pequeña canasta de favoritos. La ventaja de negociar solo unas pocas acciones es que aprende cómo actúan en diferentes condiciones y cómo los creadores de mercado clave afectan el movimiento.
Disciplina
Desarrolle un proceso y pruébelo con oficios ficticios. Refina el proceso y encuentra lo que funciona para ti. Solo entonces debería poner dinero real en la línea y comenzar a operar activamente en los mercados. Los traders experimentados definen qué constituye una configuración de trading y la combinación de patrones e indicadores que desean ver antes de apretar el gatillo. Raramente se desvían de esas configuraciones para mantener el enfoque y mantener a raya sus emociones.
Una vez que ingresa a una posición, se deben colocar paradas para salir de esa posición cuando se alcanza un umbral de pérdida específico. Si un comercio va por el camino equivocado, la esperanza no ayudará a cambiarlo. Salir del comercio libera su capital para volver a desplegarlo en un comercio más prometedor. Desea salir de los perdedores lo antes posible y competir con los ganadores siempre que sean rentables.
Day Trading Success
La tasa de éxito para los comerciantes diarios se estima en alrededor del 10%. Si bien todo el día de atención atrae el comercio, parece sugerir que la teoría es sólida. Los críticos argumentan que, de ser así, al menos un famoso administrador de dinero habría dominado el sistema y reclamado el título de "Warren Buffett del comercio diario".
La larga lista de inversores exitosos que se han convertido en leyendas en su propio tiempo no incluye a un solo individuo que construyó su reputación mediante el comercio diario. Incluso Michael Steinhardt, quien hizo su fortuna comerciando en horizontes de tiempo que van desde 30 minutos a 30 días, afirmó tener una perspectiva a largo plazo sobre sus decisiones de inversión. Desde una perspectiva económica, muchos administradores de dinero profesionales y asesores financieros evitan el comercio diario, argumentando que la recompensa simplemente no justifica el riesgo.
Entonces, si alrededor del 90% de los comerciantes diarios están perdiendo dinero, ¿cómo podría alguien esperar ganarse la vida de esta manera? La respuesta radica en la capacitación profesional, la investigación diligente, las habilidades refinadas, la gran disciplina y la capacidad de admitir errores y reducir sus pérdidas. Tiene que estar preparado para tomar decisiones sin emoción y de fracción de segundo basadas en información que a veces es incompleta, contradictoria y cambiante por segundos. Las estadísticas demuestran que es mucho más fácil decirlo que hacerlo.
La línea de fondo
El comercio diario no es para los débiles de corazón. Una estrategia ganadora puede implicar ejecutar muchas operaciones en un día mientras se evita la trampa de sobrecargar y acumular enormes comisiones. El comercio diario puede ser divertido y rentable si aprende las cuerdas y establece objetivos realistas. Si está interesado en convertirse en un comerciante diario, su primer paso debe ser elegir un corredor que se ajuste a sus necesidades.
