En noviembre de 2017, una startup de criptomonedas relacionada con el depósito en garantía llamada Confido desapareció de la noche a la mañana después de recaudar $ 175, 000 a través de su oferta inicial de monedas (ICO). Después de la noticia de la estafa de salida de Confido, la capitalización de mercado de la criptomoneda cayó de aproximadamente $ 6 millones a $ 70, 000 en una semana.
LoopX es otra startup criptográfica cuya ICO prometió "ganancias garantizadas cada semana gracias al software de negociación más avanzado que existe hasta la fecha". Se cerró abruptamente en febrero de 2018 después de recaudar $ 4.5 millones de los inversores a través de una combinación de bitcoin y Ethereum.
Bienvenido a las estafas de salida: la nueva forma de falsificación que ahora acecha en el mundo anónimo y descentralizado de las criptomonedas. (Para más información, vea $ 9 millones perdidos cada día en estafas de criptomonedas).
¿Qué es una estafa de salida?
Una estafa de salida es una práctica fraudulenta por parte de promotores de criptomonedas poco éticos que desaparecen con el dinero de los inversores durante o después de una ICO.
El modus operandi es simple: los promotores lanzan una nueva plataforma de criptomonedas basada en un concepto prometedor; el ICO luego recauda dinero de varios inversores; el negocio puede o no funcionar por algún tiempo; y luego los promotores que habían recogido el dinero de ICO desaparecen, dejando a los inversores en la estacada.
Debido a las operaciones descentralizadas, anónimas y libres de regulaciones del ecosistema de moneda virtual, es difícil rastrear a los estafadores que engañan a los inversores. (Para obtener más información, consulte Steve Wozniak: el estafador de Bitcoin robó mi criptomoneda).
Banderas rojas
Aunque es difícil identificar claramente una ICO dudosa, los inversores pueden tener en cuenta los siguientes puntos antes de tomar una decisión de inversión.
1. Credibilidad del equipo: el mayor desafío con el mundo virtual es la responsabilidad y la propiedad. Antes de invertir su dinero duramente ganado en ICO que pueden parecer muy prometedoras, un inversor debe verificar las credenciales del equipo de cifrado. Tenga en cuenta que puede comprar Me gusta, tweets y seguidores en las diversas plataformas de redes sociales para construir una falsa credibilidad en línea. Por lo tanto, debe hacer una verificación básica de los promotores de ICO y de los patrocinadores de proyectos de criptomonedas, y el tipo de conexiones / seguidores que tienen.
Blockonomi menciona esto acerca de las páginas de LinkedIn de los equipos de Confido: "El obvio fue el hecho de que las páginas de los cuatro estafadores principales involucrados, dos desarrolladores y dos ejecutivos, eran nuevas y apenas tenían conexiones".
2. Proyecciones de retorno extravagantes: ¿es demasiado bueno para ser verdad? Entonces probablemente no lo sea. Por ejemplo, BitConnect prometió un rendimiento diario constante del 1%, ¡lo que habría transformado una inversión inicial de $ 1, 000 en un rendimiento de más de $ 50 millones en 3 años! El fundador de Ethereum, Vitalik Buterin, con razón lo llamó un esquema Ponzi.
En enero de 2018, BitConnect cerró abruptamente sus servicios de préstamo e intercambio después de experimentar un aumento meteórico y una creciente base de clientes desde su ICO en diciembre de 2016. El mercado de BitConnect, que superó los $ 2.7 mil millones en diciembre de 2017, de repente se derrumbó a $ 17 millones en marzo de 2018.
3. Normas de documentación: el documento técnico es un documento clave que detalla cómo se diseña y desarrolla un proyecto de criptomonedas, cómo evolucionó y cómo generará negocios. Los libros blancos incomprensibles, poco claros y ambiguos escritos son una gran señal de alerta para los inversores sobre una posible estafa de salida.
4. Modelo de trabajo inexistente: ¿El proyecto de criptomoneda tiene un modelo de trabajo básico? Si se trata de un producto que no existe en concepto, entonces probablemente no funcionará. Es cierto que es posible que alguna tecnología de la nueva era deba diseñarse completamente desde cero, pero los promotores que quieran recaudar millones de dólares deberían demostrar que vale la pena invertir en su proyecto. Para estar seguros, los inversores deben evitar las ofertas dudosas de personas oscuras.
5. Ofertas fuertemente promocionadas: las grandes promociones pueden ser otra señal de una estafa de salida. Es común ver anuncios de página completa de nuevas ICO por parte de fundadores menos conocidos en los medios impresos en naciones populosas como India. Según los informes, Confido también pagó a los bloggers para que corrieran la voz en varios foros en línea.
Si bien todas las ofertas de ICO con grandes promociones pueden no ser dudosas, un inversor debe adoptar un enfoque cauteloso y hacer una verificación de antecedentes de los reclamos realizados.
Esencialmente, se reduce a un consejo de inversión simple y antiguo: si no comprende el negocio de la empresa y no confía en las personas que lo respaldan, no invierta en sus acciones. Lo mismo ocurre con los proyectos de criptomonedas.
La línea de fondo
Las estafas y los fraudes son comunes incluso en los mercados bursátiles bien establecidos de siglos de antigüedad que están bien regulados. El mundo anónimo de las criptomonedas agrega más riesgo debido a su naturaleza no regulada.
Al final, es el inversor quien asume la responsabilidad de no ser estafado de su dinero ganado con tanto esfuerzo. Los equipos inexistentes, las proyecciones de ganancias extravagantes y los modelos de negocios poco claros deben analizarse detenidamente antes de realizar cualquier inversión. (Para obtener más información, consulte Cuidado con estas cinco estafas de Bitcoin).
