Los asociados de servicio al cliente son a menudo el pegamento que mantiene unido un negocio de asesoramiento. Estos valiosos asistentes suelen ser expertos en realizar innumerables tareas que requerirían la mayoría de los corredores y asesores que los emplean al menos el doble de tiempo.
¿Qué se necesita para ser contratado para este puesto? El camino para convertirse en un asociado de servicio al cliente registrado es bastante sencillo en muchos aspectos, pero aquellos que son más efectivos en este puesto a menudo obtienen capacitación y certificaciones que los hacen adiciones invaluables a cualquier equipo u oficina.
Historia y evolución
La posición de asociado de servicio al cliente ha evolucionado, hasta el punto de que muchos de los que trabajan en esta capacidad realizan funciones que van mucho más allá de las de sus predecesores. En el pasado, los corredores exitosos contrataban secretarias que a veces optaban por obtener una licencia de valores, para que pudieran tomar órdenes simples si su jefe no podía hacerlo. También realizaron tareas administrativas de rutina, como mecanografía, archivo y tareas de correo. Este puesto se transformó gradualmente en el puesto de asistente de ventas registrado, donde el personal administrativo con licencia podría desempeñar un papel más activo en el negocio del corredor y podría ayudar con tareas tales como campañas de marketing y gestión de cumplimiento.
Los asociados de servicio al cliente de hoy en día a menudo pueden hacer casi todo lo que los corredores y planificadores pueden hacer, incluyendo traer nuevos negocios, mantener el sitio web de la compañía y la presencia en las redes sociales, gestionar el cumplimiento e interactuar con los clientes a un nivel más profundo. Y, por supuesto, la mayoría de ellos aún realizan las tareas normales de rutina de abrir nuevas cuentas de clientes, procesar documentos, cajero y manejar valores, archivar y planificar eventos de oficina. Una reciente publicación de trabajo para este puesto enumeró las siguientes tareas para la eventual contratación:
- Brinde servicio a los clientes de manera profesional y responda a las consultas periódicas. Presente a los clientes con información llamada, como cotizaciones de acciones, saldos de cuentas y detalles variados relacionados con la cuenta. organizar y ejecutar campañas de correo directo Cumplir y conocer todos los procedimientos y políticas de la empresa Transmitir problemas potenciales de inmediato a la respectiva gerencia de sucursal o consultores financieros Resuelva las quejas y consultas de los clientes de manera proactiva Identifique los problemas que requieren una elevación instantánea al asesor financiero o al miembro del equipo de administración de sucursal Proporcione el nivel más alto de discreción relacionada con el cliente, sucursal, consultor financiero y detalles de la compañía Asegurarse de que todos los documentos de cuenta adecuados y requeridos se adquieren y actualizan Brindar asistencia técnica por teléfono a los consultores financieros respectivos Ayudar a los clientes a transferir fondos y valores, junto con la emisión de cheques según lo solicitado. Transmitir información sobre documentación y valores ausentes, junto con fondos no pagados, a los clientes. Asegurar el cumplimiento de las políticas y estándares de la empresa y sucursal. Utilizar los sistemas informáticos de la empresa para proporcionar servicios a los clientes y FC asignados.
El camino para llegar allí
En términos de criterios tangibles, los requisitos para convertirse en un asociado de servicio al cliente son simples. La palabra 'registrado' generalmente significa valores con licencia y registrados con FINRA y / o la SEC. Por lo tanto, generalmente se requieren licencias de las Series 6 o 7 y 66. Aquellos que manejan transacciones de futuros o cuentas de seguros necesitarán una licencia adecuada. Se necesitarán habilidades administrativas y de mecanografía básicas, junto con una atención comprobada a los detalles y la capacidad de tratar con los clientes. Por estas razones, los candidatos con experiencia previa en servicio al cliente a menudo son favorecidos para estos puestos.
Aquellos que deseen alcanzar este puesto deberían comenzar trabajando como, por ejemplo, un representante de servicio al cliente para una compañía o banco de fondos mutuos, donde pueden aprender habilidades básicas como tratar con clientes insatisfechos, gestionar el papeleo y la multitarea. También puede ser una buena idea obtener algunas certificaciones, como la de Financial Paraplanner, ofrecida por la Junta de CFP, o trabajar como asistente legal.
Este tipo de experiencia se ve bien en un currículum y ayudará a preparar a los solicitantes para los rigores diarios de este trabajo. A menudo, se espera que los asociados de servicio al cliente superen el llamado normal del deber en sus rutinas diarias, para ayudar a promover el negocio y satisfacer las necesidades de sus clientes. Puede haber momentos en los que se espera que pasen los fines de semana o días festivos asistiendo a eventos corporativos o completando tareas necesarias que quedan fuera de la descripción inicial del trabajo.
Compensación y beneficios
A la mayoría de los asociados de servicio al cliente se les paga un salario o, con menos frecuencia, un salario por hora. Aquellos que tienen valores o licencias de seguro también pueden ganar comisiones sobre cualquier transacción que hayan realizado, y también recibir bonos u otros incentivos adicionales por sus logros. Glassdoor.com muestra que la compensación promedio para los asociados registrados es de $ 47, 845. El rango para este trabajo probablemente va desde $ 30, 000 en el extremo inferior hasta quizás $ 80, 000 para asistentes superestrella que pueden realizar funciones únicas de alto nivel.
Aquellos que trabajan para corredores en grandes empresas también suelen recibir paquetes de beneficios, como seguros de vida y salud, así como un plan de jubilación. Los beneficios ofrecidos a los asociados en pequeñas empresas minoristas pueden variar considerablemente de una compañía a otra, pero aquellos que trabajan para empresas altamente rentables pueden disfrutar de una considerable variedad de beneficios que no se ofrecen comúnmente a los asistentes administrativos.
Aquellos que aspiran a convertirse en asesores financieros o planificadores en algún momento también deben considerar comenzar como un asociado de servicio al cliente. Esto puede ayudarlos a poner el pie en la puerta y obtener una valiosa experiencia mientras toman cursos de planificación financiera o usan sus licencias para acumular su libro de negocios.
La línea de fondo
Los empleados de servicio al cliente desempeñan un papel vital en la industria financiera, tanto para los clientes como para las empresas y asesores que los emplean. Muchos de estos asociados son miembros indispensables de equipos muy unidos que realizan funciones de alto nivel a diario. Para obtener más información sobre lo que debe hacer para ser contratado como asociado de servicio al cliente, visite el sitio web de la Asociación de Planificación Financiera en www.fpanet.org.
