Puede realizar apuestas en las monedas del mundo a través de cuentas de corretaje de divisas (divisas), comprando o vendiendo pares de divisas que reaccionan a la evolución económica en todo el mundo. El mercado de divisas opera 24/6, abriendo el domingo por la tarde en los EE. UU. Y cerrando después de que los comerciantes de acciones completen sus negocios el viernes por la tarde. El volumen del comercio de divisas es enorme, con transacciones de aproximadamente $ 4 billones por día, que es más grande que los mercados mundiales de acciones o bonos.
Los operadores de Forex toman posiciones de venta largas y cortas en pares de divisas, que calculan el tipo de cambio entre dos formas de curso legal, como el euro (EUR) y el dólar estadounidense (USD). Una posición larga abre una operación que genera dinero cuando el tipo de cambio sube; una venta corta se beneficia cuando baja. A diferencia de las acciones, un comerciante no pide prestado dinero o valores de un corredor para abrir una posición de venta corta, pero puede que tenga que pagar una tarifa de reinversión.
Los corredores mantienen su dinero en una cuenta que cambia de valor todas las noches en reacción a las ganancias y pérdidas diarias, y manejan tarifas que pueden incluir comisiones, acceso a asesoramiento de expertos y solicitudes de retiro. Algunos corredores ocultan sus tarifas dentro de la jerga legal enterrada en letra pequeña del sitio web, lo que significa que los clientes potenciales deben hacer su tarea antes de abrir una cuenta. Para ayudarlo a evitar sorpresas no deseadas, aquí hay una mirada en profundidad sobre cómo elegir un corredor de divisas.
Cómo elegir un corredor de Forex
La elección de un corredor de divisas requiere que primero descubra qué tipo de inversionista es y cuáles son sus objetivos al invertir en divisas.
Cada corredor que presenta inversiones en forex tiene ventajas y desventajas. Algunas de las cosas más importantes a considerar son la regulación, el nivel de seguridad proporcionado por estas compañías y las tarifas de transacción. Las características de seguridad varían de un agente a otro. Algunos corredores tienen funciones de seguridad integradas, como la autenticación en dos pasos, que mantienen las cuentas a salvo de los piratas informáticos.
Muchos corredores de divisas están regulados. Los corredores en los EE. UU. Están regulados por la Asociación Nacional de Futuros (NFA) y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC), y Francia, Alemania, Suiza, Austria, Canadá y el Reino Unido también regulan a los corredores de divisas. Sin embargo, no todos los corredores están regulados y los comerciantes deben tener cuidado con las empresas no reguladas.
Los corredores también difieren en sus plataformas, tienen diferentes mínimos de cuenta requeridos y tarifas de transacción. Antes de saltar a una plataforma de negociación, es posible que desee crear un presupuesto para su vida de inversión. Calcule cuánto le gustaría invertir, cuánto está dispuesto a pagar por las tarifas y cuáles son sus objetivos. Hay muchos factores para explorar al elegir la plataforma adecuada para usted. Asegúrese de tener lo más en cuenta posible antes de involucrarse.
Comprensión de los pares de divisas Forex
Antes de registrarse para obtener una cuenta, es importante conocer los conceptos básicos del comercio de divisas, desde pares de divisas hasta pips, ganancias y más.
Un par de divisas compara el valor de dos monedas a través de una relación numerador / denominador, con una moneda base en la parte superior y una moneda de cotización en la parte inferior. En el par de divisas EUR / USD, el instrumento de compraventa de divisas más popular del mundo, EUR es la moneda base y USD es la moneda de cotización. Una cotización EUR / USD muestra una relación que coincide aproximadamente con lo que pagará si visita París y necesita cambiar dólares por euros. USD equivale a $ 1.00 en este cálculo, por lo que una cotización de "EUR / USD 1.23000" significa que el euro se cotiza un 23% más alto que el dólar estadounidense.
Cada relación se cotiza en dos a cinco decimales y también viene en una versión invertida, que crea un nuevo par de divisas que se mueve en la dirección opuesta. Para seguir nuestro ejemplo, EUR / USD mide el valor del euro frente al dólar estadounidense, mientras que el USD / EUR mide el valor del dólar estadounidense frente al euro. Por lo tanto:
Si EUR / USD = 1.25000 / 1.00 = 1.25000
Entonces USD / EUR = 1.00 / 1.25000 =.80000
Históricamente, los comerciantes en diferentes países tomaron posiciones largas y cortas con su moneda local en la parte inferior (la moneda de cotización), pero eso cambió después de que la popularidad de forex se disparó a principios de esta década. Ahora, la mayoría de los participantes en todo el mundo intercambian el par de divisas con el mayor volumen. También es probable que la versión más popular tenga un margen de oferta / demanda más estrecho, lo que reduce los costos comerciales.
Los operadores de Forex ganan dinero en posiciones largas en EUR / USD cuando la relación sube y pierden dinero cuando baja. Por el contrario, los operadores ganan dinero en posiciones cortas en EUR / USD cuando la relación cae y pierden dinero cuando se recupera. Si bien los corredores pueden ofrecer docenas de pares de divisas, cuatro pares principales atraen un enorme interés comercial:
- EUR / USD - el euro y el dólar estadounidense USD / JPY - el dólar estadounidense y el yen japonés GBP / USD - la libra esterlina británica y el dólar estadounidense USD / CHF - el dólar estadounidense y el franco suizo
Pips y ganancias
Las cotizaciones de Forex muestran dos índices, un precio de venta más alto y un precio de oferta más bajo. Los dos últimos decimales a menudo se dibujan en letra muy grande, con el incremento de precio más pequeño llamado pip (porcentaje en punto). Las ganancias y pérdidas se calculan por el número de pepitas tomadas o perdidas después de cerrar la posición. Todas las posiciones comienzan con una pequeña pérdida porque los operadores tienen que comprar al precio de venta y vender al precio de oferta, y la distancia entre los dos números se denomina spread.
Este es un procedimiento operativo normal porque la mayoría de los corredores de forex no cobran comisiones ni honorarios por la ejecución de operaciones, sino que dependen del diferencial de oferta / demanda como su principal fuente de ingresos. Los pares de divisas principales generalmente muestran spreads más estrechos que los pares menores, pero muchos corredores ahora ofrecen spreads fijos, lo que significa que no se expandirán y contraerán en reacción a las condiciones del mercado, incluso si es para su ventaja.
Los comerciantes deben elegir un tamaño de lote para sus posiciones de divisas. Mucho indica el tamaño comercial más pequeño disponible para el par de divisas. $ 100, 000 se considera un lote estándar de 100k cuando se negocia el dólar estadounidense y solía ser la posición más pequeña permitida en muchos corredores de divisas. Eso cambió con la introducción de mini lotes a 10, 000 unidades ($ 10, 000 cuando se negocia USD) y micro lotes a 1, 000 unidades ($ 1, 000 cuando se negocia USD).
Cuanto más grande es el tamaño de la unidad, menos pepitas se necesitan para obtener ganancias o pérdidas. Puede ver cómo funciona esto en el siguiente ejemplo, en el que ambas operaciones obtienen el mismo beneficio.
- Un pip estándar de EUR / USD =.00001 Usted "gana" 1 pip al comprar $ 100, 000 EUR / USD a 1.23000 y vende a 1.23001 (.00001 / 1.23000) x 100, 000 = $ 8.10 por pip x 1 pip = $ 8.10 beneficio que "gana" 10 pips al comprar $ 10, 000 EUR / USD a 1.23000 y vender a 1.23010 (.00001 / 1.23000) x 10, 000 = 81 centavos por pip x 10 pips = ganancia de $ 8.10
Por supuesto, la espada corta en ambos sentidos porque una operación larga o corta con una unidad de gran tamaño moviéndose contra ti generará pérdidas más rápidamente que una operación con una unidad de tamaño pequeño. Eso significa que es importante estudiar su nueva búsqueda en detalle antes de saltar con dinero real y desarrollar habilidades de gestión de riesgos que incluyan el tamaño correcto de la posición, los períodos de espera y las técnicas de stop loss. Las calculadoras de pepitas gratuitas, que están ampliamente disponibles en Internet, pueden ayudar enormemente con esta tarea.
¿Qué es el "margen"?
Las nuevas cuentas de forex se abren como cuentas de margen, lo que permite a los clientes comprar o vender pares de divisas con un tamaño comercial total que es mucho mayor que el dinero utilizado para financiar la cuenta. Los corredores de EE. UU. Generalmente permiten a las personas abrir cuentas por un precio tan bajo como $ 100 a $ 500 mientras ofrecen un margen de hasta 50: 1, lo que proporciona un apalancamiento significativo, que es otra forma de decir que el tamaño de su operación será mayor que el saldo de la cuenta corriente.
Una cuenta de $ 500 en un corredor de margen de 50: 1, por ejemplo, le permite al operador de Forex realizar apuestas largas y cortas de hasta $ 25, 000, o 2.5 veces el tamaño del mini lote. El apalancamiento puede ser arriesgado, con el poder de eliminar cuentas de la noche a la mañana, pero un alto margen tiene sentido porque las monedas tienden a moverse lentamente en tiempos de silencio y conllevan poco riesgo de incumplimiento, lo que significa que es poco probable que el dólar o el euro lleguen a cero. Aun así, la volatilidad de la divisa puede escalar a niveles históricos durante los períodos de crisis, como la salvaje libra británica y los giros del euro en 2016 después de que los británicos votaron para abandonar la Unión Europea.
A diferencia de los corredores de bolsa, los corredores de divisas no cobran intereses por usar el margen, pero las posiciones mantenidas durante la noche incurrirán en créditos o débitos de reinversión, determinados por la relación entre las tasas de interés en las monedas que componen el par. El valor comercial total determina el crédito o débito en este cálculo, no solo la porción que excede el saldo de la cuenta. En el nivel más simple, al comerciante se le pagará todas las noches cuando mantenga una posición larga en la moneda con mayores intereses y pagará todas las noches cuando mantenga una posición larga en la moneda con menores intereses. Invierta este cálculo cuando venda en corto.
Consejos para elegir un corredor de Forex
Tómese su tiempo cuando busque un corredor de forex confiable para asegurarse de que su dinero y sus operaciones se manejen adecuadamente. Todos los corredores de divisas de EE. UU. Deben registrarse en la Asociación Nacional de Futuros (NFA), un organismo gubernamental autorregulado destinado a proporcionar transparencia. Vaya al sitio web de NFA para verificar el cumplimiento del corredor y busque quejas o acciones disciplinarias que puedan afectar su decisión final.
La seguridad de sus fondos e información privada es más importante que cualquier otra consideración cuando abre una cuenta forex porque los corredores pueden ser pirateados o ir a la quiebra. A diferencia de los corredores de bolsa, cuyos fondos de clientes están protegidos por la Securities Investor Protection Corporation (SIPC) si el corretaje se cierra, los corredores de divisas de EE. UU. No brindan protección de cuenta. Peor aún, un corredor de divisas puede recuperar más que el saldo de su cuenta a través de acciones legales si no ofrece protección de saldo negativo, lo que promete que no se le pedirá más dinero que el saldo de su cuenta si una posición falla.
Los requisitos de capital regulatorio aumentaron sustancialmente después de la crisis financiera de 2008, pero eso no detuvo una ola de quiebras de 2015 cuando el franco suizo colapsó de la noche a la mañana. Muchas cuentas cayeron en saldos negativos en minutos, posiblemente incurriendo en responsabilidad adicional, mientras que las que sobrevivieron perdieron todo cuando el corredor cerró. La lección para llevar a casa de esa horrible situación: los clientes potenciales deben quedarse con las casas de bolsa de mayor reputación, preferiblemente aquellas vinculadas a un banco grande o una institución financiera conocida.
La industria forex de EE. UU. Utiliza las categorías de "agente de presentación" y "marca blanca" para comercializar sus servicios y desarrollar sus negocios. El broker introductor denota una operación más pequeña que refiere a los clientes a un broker grande a cambio de reembolsos u otros incentivos. En el etiquetado blanco, la pequeña empresa renombra la plataforma de negociación del gran corredor, lo que permite que la gran operación ejecute operaciones en segundo plano. Ambas prácticas pueden aumentar los costos operativos, alentando a estas empresas a ampliar los márgenes de oferta / demanda y aumentar las tarifas.
Antes de darle dinero a un corredor, revise sus procedimientos de financiación y retiro. Algunos requieren largos períodos de espera hasta que pueda comerciar cuando financia mediante cheques o transferencias bancarias, mientras que otros cobrarán tarifas altas cuando retire fondos o cierre la cuenta. El cierre de una cuenta en particular puede ser estresante cuando un corredor lo obliga a completar formularios largos, realizar encuestas o hablar con un representante que intenta cambiar de opinión. También puede tomar hasta una semana o más recuperar su dinero de operaciones menos confiables.
El servicio al cliente debe proporcionar un fácil acceso a la ayuda y mesas de negociación a través de chat, teléfono y correo electrónico. Busque cobertura 24/6, lo que significa que puede comunicarse con el corredor en cualquier momento entre el domingo por la tarde y el viernes por la tarde en los Estados Unidos. Antes de financiar la cuenta, pruebe la velocidad del corredor para responder sus preguntas abriendo la interfaz de chat y llamando al número de teléfono para ver cuánto tiempo tiene que esperar la respuesta de un representante del cliente.
Plataformas de Forex
Los pares de divisas tienen un precio a través del mercado interbancario, un sistema de comunicaciones utilizado por los grandes bancos e instituciones financieras, pero sin un intercambio central como NASDAQ o la Bolsa de Nueva York. Los corredores de Forex toman sus pistas de esas transacciones, pero no están obligados a ofrecer a los clientes la mejor oferta o demanda interbancaria y pueden mostrar de manera intencional spreads más amplios con precios menos favorables, agregando ganancias cuando completan esas operaciones a través del sistema.
Los clientes potenciales pueden verificar conflictos de intereses revisando los procedimientos de ejecución de operaciones en el sitio web del corredor. Específicamente, averigüe si el corredor tiene una mesa de negociación que hace un mercado, tomando el otro lado del comercio de un cliente. Un corredor más confiable publicará cotizaciones directamente desde el sistema interbancario a través de un proveedor mayorista de liquidez o una red de comunicaciones electrónicas (ECN) que maneja las transacciones reales de compra y venta. Estas son empresas de terceros con conexiones directas al sistema profesional.
Los operadores de Forex abren y cierran posiciones a través del software de negociación del corredor, que debe incluir una combinación de plataformas independientes, basadas en web y móviles. Metatrader se ha convertido en el estándar de la industria para software independiente en los últimos años, proporcionando un sólido conjunto de características que incluye cotizaciones en tiempo real, gráficos de precios, noticias, investigación y listas de observación personalizables. Obtenga más información de la guía MetaTrader 4 de Investopedia.
El comercio basado en la web ofrece una alternativa al software independiente, pero a menudo tiene menos funciones, lo que requiere que los titulares de cuentas accedan a otros recursos para completar sus estrategias comerciales. Las aplicaciones móviles brindan la mayor comodidad pero la menor cantidad de campanas y silbatos en un diseño reducido que generalmente permite el intercambio de uno o dos clics. Lo mejor es utilizar el software independiente con todas las funciones siempre que sea posible, lo que le ahorrará la experiencia móvil en aquellos momentos en que no se encuentre en su mesa de operaciones.
La mayoría de los corredores de divisas ofrecen cuentas de demostración que permiten a los posibles clientes ver la interfaz web y las plataformas móviles independientes, lo que les permite intercambiar pares de divisas con dinero ficticio. Este software muestra las mismas cotizaciones, gráficos y listas de observación que el sistema real, por lo que es un recurso invaluable para examinar la calidad de los precios de compra / venta del corredor. Sospeche si el corredor no ofrece una cuenta demo porque podría estar usando una plataforma inferior u obsoleta.
Ponga varias de estas cuentas al lado de cotizaciones en tiempo real de un sitio financiero grande y rápidamente descubrirá qué corredores de divisas ofrecen los mejores precios de oferta y demanda en condiciones normales de mercado. Si es posible, eche un segundo vistazo justo después de una decisión sobre la tasa de la Reserva Federal u otro evento de movimiento del mercado para ver cómo se mueven los pares de divisas en condiciones altamente volátiles.
Tipos de entrada de orden
La pantalla de ejecución de operaciones en la cuenta demo ofrece una tonelada de información útil. Busque una variedad de tipos de entrada de comercio y órdenes de detención, así como disposiciones de seguridad que pueden incluir las Pérdidas de parada garantizadas y Cerrar todas las órdenes. Muchos de estos métodos de enrutamiento de órdenes están diseñados para proteger al comerciante contra el deslizamiento excesivo, lo que denota la diferencia entre el precio de ejecución esperado y el real.
Los siguientes tipos de orden deben ser el requisito mínimo para cualquier corredor que elija:
Orden de mercado: la orden se completará de inmediato al mejor precio disponible. Esto puede incurrir en un deslizamiento excesivo en los mercados en rápido movimiento, ejecutando centavos o dólares lejos de la oferta o el precio de venta que figuran en el momento de la entrada
Stop Order: envía una orden de compra o venta condicional que se convierte en una orden de mercado al precio de entrada elegido
Orden limitada: envía una orden de compra o venta condicional que solo se puede completar al precio de entrada o mejor
Orden Stop-Limit: envía una orden condicional de compra o venta con dos precios, stop y limit. La orden se convierte en una orden límite al precio de parada elegido, llenando solo hasta el precio límite. El pedido se cancelará automáticamente si el presupuesto supera el precio límite sin que se complete
Stop Loss garantizado: envía un pedido que se garantiza que se completará dentro de los parámetros solicitados siempre que la cotización pase ese precio
Cerrar todo: envía un pedido para cerrar todas las posiciones abiertas a los mejores precios disponibles. Esto puede ocasionar un deslizamiento excesivo en condiciones de rápido movimiento del mercado.
¿El Broker de Forex ofrece educación y herramientas de negociación?
Los corredores de buena reputación ofrecen una variedad de recursos para que los clientes tomen decisiones más inteligentes y mejoren sus habilidades comerciales. Busque una sección educativa en el sitio web con diversos seminarios web y tutoriales sobre los fundamentos de los mercados de divisas, los pares de divisas populares y las fuerzas del mercado que generan presión de compra o venta. Estos materiales deben incluir información detallada sobre cómo los bancos centrales afectan los mercados de divisas cuando suben o bajan las tasas de interés y cómo los operadores pueden prepararse para esos eventos periódicos.
La sección educativa también debe proporcionar instrucciones sobre las plataformas de negociación del corredor, los pares de divisas y los tipos de órdenes de mercado. Busque videos, manuales u otros tutoriales que le muestren cómo crear listas de observación personalizadas, configurar cuadros técnicos y mostrar pantallas de cotizaciones fáciles de leer. Estos materiales instructivos también deberían explicar cómo acceder a noticias e investigaciones directamente desde plataformas para que no tenga que navegar por la red en busca de información.
Las extensas herramientas de investigación y análisis económico deberían destacar los pares de divisas que podrían ofrecer las mejores oportunidades de ganancias a corto plazo. Esta sección debe ofrecer comentarios y opiniones de terceros gratuitos de expertos de la industria, así como noticias en tiempo real y seminarios web en vivo. Busque una investigación que abarque todo el mundo en lugar de solo los mercados locales y proporcione un calendario económico diario integral que enumere todas las publicaciones económicas que mueven el mercado en todo el mundo.
El comercio social ha ganado una enorme popularidad en los últimos años y ahora está disponible en la mayoría de los corredores acreditados. Esta característica permite a los titulares de cuentas interactuar entre sí a través de un centro social, compartiendo ideas, estrategias y conocimientos comerciales. Algunos centros sociales han llevado este concepto un paso más allá, ofreciendo una interfaz de intercambio de copias que le permite imitar las decisiones de compra y venta de otros clientes.
Los mejores centros sociales contarán con algún tipo de sistema de calificación que permite a los clientes acceder a los miembros más prolíficos con facilidad. Estos contactos pueden ser enormemente útiles para personalizar plataformas de negociación, que a menudo cuentan con interfaces API que permiten complementos de terceros. Es aún más útil cuando el corredor proporciona una biblioteca completa de complementos, con contribuciones que hacen que la gestión del comercio sea una tarea más fácil.
La línea de fondo
Tómese su tiempo cuando busque un corredor de divisas porque una mala decisión puede ser costosa. Los principales corredores ofrecerán recursos sólidos, bajos costos de negociación y acceso al sistema interbancario mundial. También manejarán su dinero con cuidado, incluso si abre una cuenta pequeña con la esperanza de convertirla en una pequeña fortuna a través de sus habilidades comerciales.
