Aunque muchos inversores y analistas se centran en que las tasas de interés sean bajas, el aumento de las tasas de interés cambia el panorama del mercado para empresas e inversores individuales. Así es como los inversores pueden beneficiarse del aumento de las tasas de interés.
Para llevar clave
- Invertir en tasas de interés crecientes se puede hacer con éxito invirtiendo en compañías que tendrán buenos resultados con tasas más altas, como corredores, acciones tecnológicas y de salud, y compañías que tienen un gran saldo de efectivo. Los inversores también pueden capitalizar la posibilidad de tasas más altas al comprar bienes inmuebles y vender activos innecesarios. Los bonos a corto plazo y de tasa variable también son buenas inversiones durante el aumento de las tasas, ya que reducen la volatilidad de la cartera.
1. Invierta en firmas de corretaje
Las firmas de corretaje ganan dinero de los intereses ganados en los saldos de efectivo en cuentas de clientes. Naturalmente, ganan más intereses cuando las tasas son más altas. Una revisión del período 2003-2004, cuando la tasa de fondos federales aumentó del 1.25% al 2.25%, muestra que los principales corredores en línea como E * Trade y Charles Schwab disfrutaron de un aumento del 38% en los ingresos por intereses y una mejora resultante del 10% en la operación márgenes de beneficio.
2. Invierta en empresas ricas en efectivo
Las compañías ricas en efectivo también se beneficiarán del aumento de las tasas, ganando más en sus reservas de efectivo. Los inversores pueden buscar empresas con bajos índices de endeudamiento (D / E) o empresas con grandes porcentajes de valor en libros en forma de efectivo.
3. Asegure las tarifas bajas
Se aconseja a las personas con hipotecas de tasa ajustable (ARM), o compañías con financiamiento de tasa ajustable de cualquier tipo, refinanciar con financiamiento de tasa fija, asegurando las tasas de interés más bajas posibles a largo plazo.
4. Compre con financiamiento
Las personas o empresas que planean compras importantes o gastos de capital deberían considerar comprar ahora mientras todavía tienen la capacidad de fijar tarifas bajas a largo plazo. Las compras realizadas antes de que las tasas de interés comiencen a aumentar significativamente pueden resultar en ahorros sustanciales en los cargos por financiamiento y en los costos generales a largo plazo.
5. Invierta en tecnología, salud
La mayoría de las empresas en los sectores de tecnología y salud mantienen grandes cantidades de ganancias como ganancias retenidas para reinvertir en el crecimiento, en lugar de pagarlas en forma de dividendos. La historia pasada muestra que tal postura generalmente conduce a mayores ingresos en un entorno de tasas crecientes. En los últimos 13 períodos de aumento de las tasas de interés, durante el último medio siglo, los sectores de la salud y la tecnología experimentaron ganancias promedio de 13% a 20% durante el primer año después de un aumento de la tasa de interés. En comparación, las ganancias promedio generales para el índice S&P 500 fueron solo entre 6% y 7%.
6. Adopte bonos a corto plazo o de tasa flotante
Los inversores en bonos pueden disminuir la volatilidad de la cartera durante entornos de tasa de interés ascendente al cambiar a bonos con plazos de vencimiento más cortos o al comprar bonos con tasas de cupón que flotan en concierto con la tasa de mercado.
7. Invierta en empresas de procesamiento de nómina
Los procesadores de nómina, como Paychex y el procesamiento automático de datos, mantienen habitualmente grandes saldos de efectivo para los clientes en los períodos entre cheques de pago, cuando el dinero se distribuye como nómina. Estas empresas deberían ver mejores ingresos por intereses cuando las tasas de interés suben.
8. Venta de activos
Las personas o empresas con propiedades innecesarias u otros activos pueden beneficiarse de la venta de dichos activos antes de que las tasas comiencen a aumentar. Es probable que los compradores estén atentos cuando aún pueden fijar tarifas bajas a largo plazo, por lo que pueden estar dispuestos a pagar primas para adquirir los activos necesarios antes de que las tarifas comiencen a subir.
9. Bloqueo de contratos de suministro a largo plazo
El aumento de las tasas generalmente significa también un aumento de los precios. Las empresas que pueden cerrar contratos a largo plazo con proveedores pueden disfrutar de mejores márgenes evitando el aumento de los precios durante el mayor tiempo posible.
10. Compre o invierta en bienes inmuebles
Los precios de los bienes raíces tienden a aumentar con, y a menudo incluso superan, las tasas de interés. Comprar bienes inmuebles o invertir en fondos de inversión inmobiliaria (REIT) es otra forma de obtener ganancias de un entorno de tasas crecientes.
El aumento de las tasas de interés puede sonar como algo malo para aquellos que necesitan obtener un préstamo o comprar algo a crédito, pero los inversores pueden obtener ganancias planificando con anticipación y comprando los tipos de inversiones adecuados.
