Los bancos de trabajo en línea se están convirtiendo rápidamente en una necesidad para cualquier persona en ventas. Tener datos en tiempo real y la capacidad de hacer presentaciones a su alcance en todo momento es vital en un mundo conectado digitalmente. Es especialmente vital para los profesionales de préstamos que a menudo se encuentran con posibles compradores de vivienda en la carrera. Antes de la web, los oficiales de crédito cotizarían una tasa y entregarían una hoja de trabajo de tarifas de transacción para una sola opción de préstamo. El prestatario tenía que confiar en que el oficial de préstamos presentaba la mejor opción. Los compradores de vivienda en 2016 son más expertos en tecnología y mucho más exigentes, con expectativas de tener toda la información que necesitan cuando la necesitan. En un mercado que se ha vuelto altamente mercantilizado, los oficiales de crédito deben ser capaces de diferenciarse y demostrar un valor agregado. Ahí es donde entran en juego los sistemas de planificación y presentación de hipotecas en línea creados por Mortgage Lens y Mortgage Coach; ambos pueden equipar a los profesionales de préstamos con las herramientas que necesitan para educar a sus clientes y hacerles sentir que tienen el control del proceso de decisión. El siguiente es un desglose de ambos servicios y cómo trabajan con los profesionales de préstamos para vender más préstamos.
Lente de la hipoteca
Mortgage Lens es un servicio de planificación y presentación basado en la web que ofrece a los profesionales de préstamos 26 módulos de análisis separados para todo, desde el cálculo de los costos de cierre, hasta las comparaciones de alquiler versus compra, hasta el análisis de costos totales. Cada módulo permite la entrada de datos para producir análisis o cálculos instantáneos. Los módulos incluyen una calculadora de costos de cierre, consolidación de deuda, hipoteca existente, comparación ARM de un año, alquiler versus compra y análisis de costo total. Mortgage Lens está basado en un navegador, por lo que permite realizar presentaciones en cualquier computadora conectada a Internet. Los usuarios pueden configurar una presentación de video usando cualquier programa de escritorio compartido como WebMeeting123. Mortgage Lens es un servicio por suscripción con tarifas mensuales que comienzan alrededor de $ 47 a partir de abril de 2016.
Entrenador de hipotecas
Mortgage Coach se lanzó en 1997 como un servicio de planificación y presentación de hipotecas utilizando hojas de cálculo Excel y el software de presentación rudimentario disponible en ese momento. Mortgage Coach ha evolucionado con la tecnología y ofrece aplicaciones de escritorio y móviles alimentadas con datos en tiempo real. Su conjunto de herramientas se puede utilizar en múltiples plataformas y en cualquier dispositivo, lo que permite a los profesionales de préstamos proporcionar opciones claramente ilustradas con información financiera detallada, gráficos, narraciones en video y actualizaciones en vivo, virtualmente o en persona.
A diferencia de otras herramientas de análisis de préstamos, Mortgage Coach ofrece una plataforma totalmente integrada de herramientas que proporciona un proceso completo de gestión de relaciones con los clientes (CRM), planificación, presentación y seguimiento. Los usuarios trabajan desde un tablero intuitivo para cada cliente para llevarlos a través del análisis de costo total, la reposición de capital, el alquiler contra el préstamo y el análisis de consolidación, según sea necesario para varias opciones a la vez. La información o las presentaciones se pueden entregar a un cliente a través de una aplicación o se pueden presentar en persona. La presentación se puede compartir con varios usuarios que han descargado la aplicación. Además, Mortgage Coach incluye una función de actualización en tiempo real llamada RateWatch que utiliza la última tecnología de gráficos interactivos para rastrear las tasas de interés y las tendencias, brindando a los usuarios información actualizada. Los gráficos tienen muchos colores y son fáciles de entender. Mortgage Coach funciona como un proveedor de servicios de software por suscripción con tarifas mensuales que comienzan en alrededor de $ 70.
Lente de hipoteca o entrenador de hipotecas?
Mortgage Lens es el servicio menos costoso y proporciona la mayoría de los cálculos esenciales que los profesionales de préstamos necesitan para educar a sus clientes sobre sus opciones. Aunque es fácilmente accesible desde cualquier computadora conectada a Internet, no ofrece una versión o aplicación basada en dispositivos móviles. Mortgage Coach es una aplicación que los profesionales de préstamos y sus clientes pueden descargar. Los profesionales de préstamos que esperan competir por la generación del milenio deben poder demostrar que están tecnológicamente en sintonía con la forma en que sus clientes prefieren comunicarse. Mortgage Coach es el servicio más costoso, pero ofrece una plataforma más sólida para organizar los datos del cliente, preparar y presentar presentaciones personalizadas y el seguimiento del cliente. Mortgage Coach implica un poco más de capacitación para utilizar plenamente todas sus herramientas, pero la compañía cuenta con numerosas herramientas de capacitación en línea y un equipo de soporte dedicado.
