Los fondos mutuos son actualmente el vehículo de inversión más popular para la mayoría de los inversores, pero antes de invertir en uno es crucial comprender las ventajas que ofrecen, así como las desventajas.
Para llevar clave
- Los fondos mutuos son la opción de inversión más popular en los EE. UU. Las ventajas para los inversores incluyen la gestión avanzada de la cartera, la reinversión de dividendos, la reducción del riesgo, la conveniencia y la fijación de precios justos.
Fondos de inversión: una visión general
Hay una variedad de fondos que cubren diferentes industrias y diferentes clases de activos disponibles. Algunas de las ventajas de este tipo de inversión incluyen gestión avanzada de cartera, reinversión de dividendos, reducción de riesgos, conveniencia y precios justos.
Las desventajas incluyen altos índices de gastos y cargos de ventas, abusos de la administración, ineficiencia fiscal y mala ejecución del comercio.
Aquí hay un vistazo más detallado de las ventajas y desventajas de esta estrategia de inversión.
Ventajas de los fondos mutuos
Hay muchas razones por las cuales los inversores eligen invertir en fondos mutuos con tanta frecuencia. Analicemos los detalles de algunos.
Gestión avanzada de cartera
Cuando compra un fondo mutuo, paga una tarifa de administración como parte de su índice de gastos, que se utiliza para contratar a un administrador de cartera profesional que compra y vende acciones, bonos, etc. Este es un precio relativamente pequeño a pagar por obtener ayuda profesional. en la gestión de una cartera de inversiones.
Reinversión de dividendos
Como los dividendos y otras fuentes de ingresos por intereses se declaran para el fondo, puede usarse para comprar acciones adicionales en el fondo mutuo, lo que ayuda a que su inversión crezca.
Reducción de riesgos (seguridad)
El riesgo de cartera reducido se logra mediante el uso de la diversificación, ya que la mayoría de los fondos mutuos invertirán entre 50 y 200 valores diferentes, dependiendo del enfoque. Numerosos fondos mutuos de índices bursátiles poseen 1, 000 o más posiciones de acciones individuales.
Conveniencia y precios justos
Los fondos mutuos son fáciles de comprar y fáciles de entender. Por lo general, tienen inversiones mínimas bajas (algunas alrededor de $ 2, 500) y se negocian solo una vez al día al valor liquidativo (NAV) de cierre. Esto elimina la fluctuación de precios a lo largo del día y varias oportunidades de arbitraje que practican los comerciantes diarios.
Al igual que con cualquier tipo de inversión, los detalles de su presupuesto, cronograma y objetivos de ganancias determinarán cuáles son las mejores opciones de fondos mutuos para usted.
Desventajas de los fondos mutuos
Sin embargo, también hay desventajas de ser un inversor en fondos mutuos. Aquí hay un vistazo más detallado de algunas de esas preocupaciones.
Altos índices de gastos y cargos de ventas
Si no está prestando atención a las relaciones de gastos de fondos mutuos y los cargos de ventas, pueden salirse de control. Tenga mucho cuidado al invertir en fondos con índices de gastos superiores al 1, 20%, ya que se considera que tienen un costo más alto. Tenga cuidado con las tarifas publicitarias 12b-1 y los cargos de ventas en general. Hay varias compañías de fondos buenas que no tienen cargos de venta. Las tarifas reducen el rendimiento general de la inversión.
Abusos de la gerencia
La agitación, la rotación y el escaparatismo pueden ocurrir si su gerente está abusando de su autoridad. Esto incluye el comercio innecesario, el reemplazo excesivo y la venta de los perdedores antes del trimestre para arreglar los libros.
Ineficiencia fiscal
Nos guste o no, los inversores no tienen otra opción cuando se trata de pagos de ganancias de capital en fondos mutuos. Debido a la rotación, los reembolsos, las ganancias y las pérdidas en las tenencias de valores a lo largo del año, los inversores generalmente reciben distribuciones del fondo que son un evento fiscal incontrolable.
Mala ejecución comercial
