El porcentaje de acciones de gran capitalización en una cartera de inversión diversificada depende de los objetivos de inversión del inversor, la tolerancia al riesgo y el horizonte temporal.
Diversificación
La diversificación de una cartera de inversiones consiste en distribuir las inversiones en diferentes acciones o en diferentes clases de activos, como acciones y bonos.
La diversificación se mejora al mantener algunas inversiones que tienen una correlación negativa con otras inversiones mantenidas. Con inversiones negativamente correlacionadas, un inversor puede reducir la volatilidad y el riesgo generales en virtud del hecho de que algunas inversiones tendrán un mejor rendimiento cuando otras inversiones experimenten una recesión.
Una cartera diversificada clásica consiste en una combinación de aproximadamente 60% de acciones y 40% de bonos. Una cartera más conservadora revertiría esos porcentajes. Los inversores también pueden considerar la diversificación al incluir otras clases de activos, como futuros, bienes inmuebles o inversiones en divisas.
La edad de un inversor también juega un papel importante en la diversificación. Las personas más cercanas a la jubilación pueden preferir una cartera más conservadora y buscar aumentar su asignación de bonos, mientras que los inversores que son mucho más jóvenes pueden tolerar más riesgos en su cartera y, por lo tanto, elegir inversiones más arriesgadas y de mayor rendimiento.
Diversificación dentro de las inversiones de capital
Más allá de una simple combinación de acciones y bonos, la diversificación se puede mejorar aún más a través de un inversor que posea una combinación de acciones de gran, mediana, pequeña o micro capitalización.
Las acciones de gran capitalización son empresas cuya capitalización de mercado es de $ 10 mil millones o más. Generalmente se consideran inversiones más seguras, ya que generalmente representan compañías grandes y bien establecidas que se espera que continúen como negocios rentables. Sin embargo, las acciones de gran capitalización generalmente ofrecen menos potencial de alto crecimiento que las empresas de mediana y pequeña capitalización, ya que ya representan una gran parte de la participación en el mercado y, como tal, las oportunidades de crecimiento son menores.
Sin embargo, este no es siempre el caso, ya que algunas empresas de gran capitalización, como Google o Amazon, aún ofrecen un alto crecimiento debido a su presencia en sectores de mercado de alto crecimiento. Las acciones de capitalización de mercado más pequeña generalmente vienen con un mayor potencial de crecimiento y mayores niveles de riesgo. Tienen la oportunidad de capturar más participación de mercado, pero también son más susceptibles a las fluctuaciones del mercado.
Las compañías de gran capitalización también ofrecen pagos de dividendos, lo que puede hacer que una acción de gran capitalización sea más atractiva, generando retornos generales más altos para un inversor.
Cómo diversificar
Lograr la diversificación se puede hacer a través de una variedad de métodos. Un método sería simplemente elegir las acciones individuales usted mismo en función de su propia investigación. Sin embargo, también hay formas más completas y simples de hacer esto. Un individuo puede invertir en ETF o fondos mutuos, que proporcionan una canasta de acciones diversificadas.
Los fondos indexados también son otra buena opción para lograr la diversificación, ya que su objetivo es reflejar un índice de mercado específico, como el S&P 500.
La combinación óptima de acciones que elige un inversor se guía en última instancia por los objetivos de inversión individuales y la tolerancia al riesgo. Los inversores que buscan mayores rendimientos y están dispuestos a aceptar un mayor riesgo suelen dedicar más de su cartera a acciones de mediana y pequeña capitalización, mientras que los inversores más conservadores mantienen un mayor porcentaje de acciones de gran capitalización.
