Tabla de contenido
- ¿Qué es el cambio climático?
- Investigación líder
- Mejores apuestas
- Evaluaciones de devolución
- Consideraciones de finanzas personales
- La línea de fondo
Un aumento sustancial en el nivel del mar, temperaturas de verano opresivas, sequías generalizadas, tormentas cada vez más severas e inundaciones desastrosas. Todos estos son efectos potencialmente dramáticos resultantes de los fenómenos del cambio climático. Para muchos inversionistas, el cambio climático puede pasarse por alto fácilmente con poca preocupación por su cartera, pero para aquellos que están en la cima de los desarrollos mundiales del cambio climático, pueden ser necesarias varias consideraciones especiales.
Para llevar clave
- Hay varias consideraciones para los inversores conscientes del cambio climático. Las energías renovables y las empresas con altas clasificaciones verdes pueden ser dos rutas para la inversión de cartera. Los individuos en áreas de alto riesgo suelen ser los más vulnerables a las consideraciones de finanzas personales como la seguridad laboral, la seguridad alimentaria y los costos de propiedad.
Las preocupaciones de inversión sobre el cambio climático se enmarcan en los ámbitos de la inversión ambiental, social y de gobernanza (ESG), que se ha expandido en investigación y ofertas. Los gerentes de inversión institucional han estado forjando un nicho más amplio para proporcionar más oportunidades para aquellos inversores con inquietudes sobre el gobierno corporativo, las acciones de pecado y más. ESG también abarca en gran medida la inversión para el bien del medio ambiente. Ahí es donde los efectos del cambio climático pueden afectar a los inversores preocupados por el medio ambiente.
¿Qué es el cambio climático?
El cambio climático es una evolución compleja y multidimensional que puede afectar el clima ambiental global de muchas maneras. Generalmente es el resultado de varios tipos de emisiones fomentadas por las grandes corporaciones en sus prácticas operativas. Los gobiernos de todo el mundo han tomado medidas para frenar, controlar y / o regular las grandes prácticas corporativas en esta área para ayudar a manejar el problema.
Algunas investigaciones destacadas sobre cambio climático
A nivel mundial, las Naciones Unidas son uno de los principales proveedores de investigación sobre los efectos del cambio climático global. Su informe especial de diciembre de 2019 sobre el cambio climático y la tierra analiza varios aspectos clave del cambio climático y los efectos del cambio climático en todo el mundo, incluida la seguridad alimentaria, los gases de efecto invernadero y más.
En los Estados Unidos, la Evaluación Nacional del Clima, ordenada cada cuatro años por la Ley de Investigación del Cambio Global de 1990, es una de las piezas de investigación más autorizadas. El informe de 2018 cubre las áreas de:
- Comunidad Economía Impactos interconectados Acciones para reducir el riesgo Agua Salud Pueblos indígenas Ecosistemas y servicios Agricultura Infraestructura Océanos y costas Turismo y recreación
Si bien estas dos piezas de investigación son extensas, pueden ser excelentes fuentes de información para aquellos que buscan preparar una cartera para el cambio climático. En términos generales, las implicaciones del cambio climático pueden ser multidimensionales y afectar potencialmente la vida, las finanzas y las experiencias ambientales de todos.
Las mejores apuestas para las inversiones en cambio climático
Para aquellos que buscan adaptar una parte o la totalidad de su cartera temáticamente en torno al cambio climático, puede haber varias opciones. Dos de las rutas más conocidas incluyen inversiones en energía renovable e inversiones en corporaciones con iniciativas ecológicas.
Energía renovable
Los desarrollos en energía renovable son un subproducto de los intereses del mundo en preservar el clima y limitar la cantidad de emisiones no saludables. Las empresas de energía renovable se centran en fabricar productos y crear soluciones que limiten o eliminen las emisiones.
Si está dispuesto a lanzarse al mercado, la tecnología solar sigue siendo un área prometedora en el sector de la energía alternativa. Solar ofrece el uso de la luz solar como un medio para la generación de energía, ayudando a complementar la necesidad de electricidad o gases. Los fabricantes chinos rivales Yingli Green Energy Holding Co. (YGE) y Trina Solar Ltd. (TSL) son líderes en el segmento solar global. El ETF de Market Vectors Solar Energy (KWT) y el Fondo Solar Guggenheim (TAN) son opciones globalmente diversificadas en fondos administrados.
Entre los equipos solares de América del Norte, First Solar, Inc. (FSLR), con sede en Tempe, Arizona, que proporciona sistemas solares fotovoltaicos al mercado internacional, es la mejor opción. También existe Canadian Solar Inc. (CSIQ), con sede en Guelph, Ontario, que es líder en el mercado canadiense.
En el frente institucional, también hay varios gerentes que hacen grandes apuestas sobre los retornos rentables de los sectores de energía renovable. Uno de los más destacados es el Calvert Global Energy Solutions Fund. En todo el mercado, también existen varios índices y fondos indexados.
En todo el mundo, la inversión en tecnología verde ha sido importante para muchas naciones del mundo. Las Tendencias Globales en Inversión en Energía Renovable 2019 establecen inversiones en la última década por tipo de tecnología y país.
Energías renovables por tipo.
Inversiones por país.
También se han creado muchos ETF verdes diversificados para seguir estas tendencias, incluido el First Trust ISE-Revere Natural Gas Index Fund (FCG), con sede en Wheaton, Illinois, y el iPath Global Carbon ETN (GRN).
Los interesados en explorar el sector de las energías renovables más lejos harían bien en mirar a China, que ha superado con creces al resto del mundo con sus inversiones en energía renovable. Desde 2010 hasta el primer semestre de 2019, China reportó $ 758 mil millones en inversiones en energía renovable, superando a toda Europa en $ 698 mil millones y casi duplicando a Estados Unidos en el segundo lugar con $ 356 mil millones. Sin embargo, el alto nivel de inversión también coincide con un alto nivel de emisiones, particularmente en las áreas de carbono y carbón, lo que también es preocupante.
Corporaciones Verdes
Las empresas con importantes iniciativas e inversiones en energía verde también pueden ser un excelente lugar para invertir en una cartera específica para el cambio climático. Invertir en proyectos de energía verde ha sido visto por mucho tiempo como una propuesta arriesgada: la alta inversión de capital en infraestructura compleja para tecnología eólica, solar y de biomasa ha significado que para las compañías verdes, los gastos a menudo han superado las ganancias. Sin embargo, muchas compañías ven la necesidad de esta importante inversión y han tomado medidas para establecerse y preparar el medio ambiente para un futuro mejor.
El índice STOXX Global Climate Change Leaders fue desarrollado para reconocer a las principales compañías globales en la lista A para iniciativas ecológicas. Los pesos pesados en el índice incluyen: Apple, Bank of America, Microsoft y Alphabet.
Para muchos inversores, una cartera centrada en el cambio climático también puede significar evitar empresas con altos niveles de emisiones. A menudo, esto incluye compañías de petróleo, gas y productos químicos que dependen del alto uso de productos químicos para su producción.
Evaluaciones de devolución
En general, los inversores en energías renovables deberían tener una visión a largo plazo y lanzar una red amplia. Desde una perspectiva de inversión, estas inversiones pueden tener un criterio difícil: los rendimientos de las inversiones se mantienen contra gastos comparables generados por fuentes de energía tradicionales como el carbón o el petróleo, que siguen siendo altamente rentables. Además, las inversiones en tecnología renovable y verde pueden tomar años para dar sus frutos, lo que deja a los inversores esperar más a largo plazo que a corto plazo.
Consideraciones de finanzas personales
Más allá de la inversión básica de cartera, los inversores conscientes del cambio climático también pueden querer hacer algunas consideraciones financieras personales. Para los más conscientes del cambio climático, muchos expertos sugieren tener un tesoro de al menos $ 1, 000 en efectivo en su hogar en caso de una evacuación ambiental de emergencia. En este sentido, también se sugiere mantener una porción más grande de su cartera total en efectivo para combatir cualquier momento de crisis extrema o pérdidas de mercado relacionadas con problemas ambientales y climáticos.
Más allá de los niveles más altos de tenencia de efectivo, algunas otras consideraciones también pueden ser importantes. Es probable que los valores de seguros, energía y propiedades se vean afectados en áreas altamente vulnerables a los efectos del cambio climático. Los costos de alimentos y atención médica también pueden ser una preocupación. La seguridad laboral también puede ser un factor para muchas personas que trabajan en industrias que podrían verse negativamente afectadas por la evolución del cambio climático.
La línea de fondo
Invertir para el cambio climático tiene muchas de sus propias consideraciones especiales. Las economías del mundo no pueden simplemente quedarse sin energía con los hidrocarburos de la noche a la mañana, pero apoyar el compromiso de reemplazar algunas inversiones tradicionales en energía con energías renovables puede ser un buen primer paso. Invertir en compañías que están avanzando fuertemente en la lucha por ser ecológicas y obtener mayores ganancias también es una buena decisión. Más allá de eso, mantenerse al tanto de cómo el cambio climático está afectando a la región en la que vive y sus costos también puede ser muy importante para administrar su estilo de vida actual y planificar su futuro en los años de jubilación.
