Tabla de contenido
- ¿Qué es un REIG?
- Entendiendo REIGs
- Inversión REIG
- Estructuración REIG
- Recaudación de fondos
¿Qué es un grupo de inversión inmobiliaria (REIG)?
Un grupo de inversión en bienes raíces (REIG) se refiere a una entidad que enfoca la mayoría de sus negocios en invertir en bienes raíces. En busca de ganancias, los grupos de inversión inmobiliaria pueden optar por comprar, renovar, vender o financiar propiedades. Los grupos de inversión inmobiliaria suelen comprar una propiedad y vender unidades a inversores mientras se hacen responsables de la administración y el mantenimiento de la propiedad. Por lo general, los grupos de inversión inmobiliaria no eligen ni califican para el estado de fideicomiso de inversión inmobiliaria (REIT).
Para llevar clave
- Un REIG puede ser cualquier entidad con múltiples socios que enfoque la mayoría de sus negocios en bienes raíces. Los REIG no están sujetos a limitaciones o requisitos específicos de una entidad de bienes raíces. Los REIG pueden estructurarse como cualquier tipo de entidad comercial que elijan, aunque muchos están organizados como asociaciones que traspasan los ingresos informados en los documentos fiscales K-1.
Comprensión de los grupos de inversión inmobiliaria
Los grupos de inversión inmobiliaria están compuestos por múltiples socios o accionistas. Tener múltiples fuentes para inversiones de capital proporciona un mayor conjunto de capital y una mayor capacidad para invertir de manera más amplia.
Los grupos de inversión inmobiliaria centran la mayoría de sus negocios en bienes raíces, pero no están necesariamente sujetos a ningún estado específico de entidad inmobiliaria. Como tal, tienen la flexibilidad de estructurar su negocio de varias maneras, y tienen la flexibilidad de realizar inversiones inmobiliarias como lo deseen. Además, los grupos de inversión inmobiliaria pueden ofrecer financiamiento de propiedades, invertir propiedades, arrendar propiedades a clientes o compañías de administración de propiedades por una porción de los ingresos por alquiler, o vender unidades de una propiedad mientras mantienen un control general. En general, no existen limitaciones específicas sobre las actividades en las que puede participar un grupo de inversión inmobiliaria. Muchos REIG se comercializarán como tales para que los inversores puedan identificarlos más fácilmente.
Inversión REIG
La inversión inmobiliaria puede ser una inversión atractiva debido a su potencial de retorno multidimensional. Los grupos de inversión inmobiliaria buscan aprovechar una multitud de oportunidades de inversión inmobiliaria mediante la creación de una cartera de inversiones inmobiliarias.
En general, hay varias formas en que los grupos de inversión inmobiliaria producen rendimientos. Un REIG puede optar por invertir en edificios de apartamentos, casas de alquiler, edificios comerciales o unidades comerciales. Puede obtener ingresos de préstamos hipotecarios, propiedades de alquiler o tarifas de administración de propiedades. Los REIG a menudo atraen a los inversores de alto patrimonio que buscan invertir directamente en bienes raíces pero no asumen responsabilidades completas de administración de la propiedad. Los REIG también atraen a inversores que administran propiedades de alquiler individuales por su cuenta o que están en casas de cambio.
En general, una de las mayores ventajas para los REIG es el capital conjunto que obtienen de una estructura de múltiples asociaciones o una estructura de capital basada en la unidad de capital corporativo. Los socios inversores de REIG generalmente deben invertir más efectivo como inversión inicial que otras oportunidades de inversión inmobiliaria; sin embargo, típicamente ven mayores retornos.
Estructuración REIG
Grupos de inversión inmobiliaria y grupos de inversión inmobiliaria son términos utilizados indistintamente; Sin embargo, tienen diferentes significados. Un grupo de inversión inmobiliaria es un negocio que crea estados financieros y sigue las leyes fiscales aplicables. Los REIG, por otro lado, pueden elegir asumir cualquier estructura de entidad, siendo las dos más comunes las sociedades y corporaciones.
Camaradería
Una sociedad es un negocio propiedad de dos o más personas, que comparten ganancias, pérdidas y deudas. Los socios toman participaciones en el negocio proporcionales a su inversión. Según el código tributario de EE. UU., Las sociedades no pagan impuestos Más bien, las asociaciones transfieren todos sus ingresos a los socios e informan estos ingresos en un K-1. Los socios que reciben un K-1 deben presentar individualmente sus ingresos de la sociedad en el Formulario 1040 si son individuales o en el Formulario 1120 si son una corporación.
Dependiendo de la estructura de la sociedad, los socios pueden o no tener participación en la administración del negocio. Los acuerdos de asociación detallan las disposiciones completas de la empresa, incluidas las inversiones mínimas, tarifas, distribuciones, votación de socios y más. Algunas asociaciones disfrutan de un foro estructurado de miembros más colaborativo para las decisiones de inversión, mientras que otras dejan la gestión central de la empresa a unos pocos ejecutivos. En general, el equipo de gestión de la sociedad obtiene e identifica acuerdos antes de invertir el capital del socio según el acuerdo de asociación.
Sociedad
Formar una corporación, pública o privada, es una opción para cualquier negocio. La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y las bolsas de mercado gobiernan las corporaciones públicas, mientras que la Regulación D de la SEC gobierna las corporaciones privadas. Las empresas públicas deben proporcionar informes periódicos, trimestrales y transparentes de los estados financieros. Además, casi cualquier entidad que no sea un propietario único puede optar por pagar impuestos como corporación si cumple con los requisitos.
La incorporación de un negocio le permite a una empresa vender acciones del negocio. Las acciones de capital comprenden una parte del patrimonio total de la compañía. Las acciones de capital público varían en valor en función de su valor comercial público; Alternativamente, las acciones privadas se valoran de forma privada.
Un equipo de administración ejecutiva administra corporaciones. Sin embargo, las acciones se pueden estructurar con diferentes derechos de voto, lo que da a los inversores de renta variable algo que decir en la gestión general de la empresa.
Recaudación de fondos
Las plataformas de crowdfunding inmobiliario en línea se pueden conocer como un tipo de grupo de inversión inmobiliaria. Estas plataformas están estructuradas como asociaciones y transfieren todos los ingresos a los socios inversores con informes sobre un K-1.
La aparición de plataformas de crowdfunding inmobiliario hace que sea más fácil para los inversores acreditados y no acreditados invertir en bienes raíces. Fundrise es un ejemplo de una popular plataforma de crowdfunding inmobiliario que ofrece a los inversores la oportunidad de invertir en financiamiento de capital de deuda o tomar algo de capital en propiedades inmobiliarias.
